Đánh giá chuyên sâu về Swissquote Bank | Phân tích đầy đủ về Ngân hàng trực tuyến Thụy Sĩ và Nền tảng giao dịch được FINMA quản lý

1. Bối cảnh thương hiệu và lịch sử phát triển

Swissquote Bank Ltd được thành lập năm 1996 và có trụ sở chính tại Gland, Thụy Sĩ. Ngân hàng được niêm yết trên Sàn giao dịch chứng khoán Thụy Sĩ SIX (Mã chứng khoán: SQN) vào năm 2000.

• Đặc điểm ngân hàng : Không giống như hầu hết các nhà môi giới ngoại hối, Swissquote là một ngân hàng thực sự có đủ điều kiện kinh doanh kép cho cả tiền gửi và giao dịch.

• Lộ trình phát triển :

• 1996: Ra mắt nền tảng giao dịch trực tuyến đầu tiên của Thụy Sĩ.

• 2000: Niêm yết trên Sàn giao dịch chứng khoán Thụy Sĩ và trở thành ngân hàng công nghệ tài chính.

• 2010: Mua lại Ngân hàng MIG để tăng cường hoạt động kinh doanh ngoại hối.

• 2021: Hợp tác với PostFinance để mở rộng sang thị trường bán lẻ nội địa Thụy Sĩ.

• Hiện diện toàn cầu : Chúng tôi có chi nhánh tại Dubai, Hồng Kông và London để phục vụ khách hàng trên toàn thế giới.

👉 Trang web chính thức: https://www.swissquote.com

II. Giám sát và tuân thủ

Tiêu chuẩn tuân thủ của Swissquote vượt trội hơn nhiều so với các nền tảng ngoại hối bán lẻ thông thường:

• Cơ quan Giám sát Thị trường Tài chính Thụy Sĩ (FINMA) → Là một ngân hàng được cấp phép, FINMA phải chịu sự giám sát ngân hàng và chứng khoán nghiêm ngặt nhất.
  👉 Trang web chính thức của FINMA

• FCA Vương quốc Anh (Swissquote Ltd): Số hiệu quản lý 562170
  👉 Kiểm tra đăng ký FCA

• Ủy ban Chứng khoán và Tương lai Hồng Kông (SFC) : Sở hữu giấy phép Loại 1, 4 và 9 👉 Yêu cầu của SFC

• DFSA UAE : Được cấp phép bởi Trung tâm tài chính quốc tế Dubai.

Bảo vệ nhà đầu tư

• Tiền của khách hàng được bảo vệ bởi bảo hiểm tiền gửi ngân hàng Thụy Sĩ (lên tới 100.000 CHF).

• Quy trình KYC/AML nghiêm ngặt.

III. Các loại tài khoản và phạm vi bảo hiểm sản phẩm

Swissquote cung cấp nhiều loại tài khoản khác nhau:

• Tài khoản giao dịch bán lẻ : Phù hợp với nhà đầu tư cá nhân, với số tiền gửi tối thiểu là 1.000 USD.

• Tài khoản chuyên nghiệp : Dành cho khách hàng có giá trị tài sản ròng cao và khách hàng là tổ chức.

• Tài khoản ngân hàng : tiền gửi, chuyển khoản, thẻ ngân hàng.

Phạm vi sản phẩm

• Ngoại hối : Hơn 80 cặp tiền tệ

• Cổ phiếu và ETF : Bao gồm hơn 60.000 chứng khoán

• Sản phẩm phái sinh : Hợp đồng chênh lệch (CFD), Quyền chọn, Hợp đồng tương lai

• Tiền điện tử : Hỗ trợ hơn 30 loại tiền điện tử bao gồm BTC, ETH, LTC, XRP, v.v.

• Quỹ và sản phẩm tài chính : bao gồm Robo-Advisory

👉 Tham khảo: Trang sản phẩm Swissquote

4. Nền tảng giao dịch và công nghệ

Swissquote cung cấp nhiều nền tảng khác nhau để bạn lựa chọn:

1. Advanced Trader (được phát triển độc lập)

• Hỗ trợ máy tính để bàn, web và thiết bị di động

• Tính năng: biểu đồ thời gian thực, chỉ báo kỹ thuật, chiến lược tự động

• Cung cấp các loại lệnh nâng cao (OCO, lệnh dừng lỗ, v.v.)

2. MetaTrader 4 & 5

• Khách hàng Forex và CFD có thể sử dụng MT4/MT5

• Hỗ trợ giao dịch tự động EA

3. API

• API FIX phù hợp với người dùng tổ chức và định lượng

👉 Giới thiệu nền tảng: Swissquote Advanced Trader

5. Cơ cấu phí và hoa hồng

Cấu trúc phí của Swissquote rất minh bạch, nhưng cao hơn một chút so với một số nhà môi giới ngoại hối thuần túy:

• Chênh lệch giá ngoại hối : EUR/USD trung bình 1,2 pip

• Giao dịch chứng khoán : Hoa hồng 9–50 CHF, tùy thuộc vào quy mô giao dịch

• Tiền điện tử : Phí 0,5%–1%

• Phí lưu ký : Một số tài khoản yêu cầu phí hàng năm

👉 Bảng giá chính thức: Bảng giá Swissquote

VI. Bảo mật quỹ và gửi tiền và rút tiền

• Phương thức gửi tiền : Chuyển khoản ngân hàng, thẻ tín dụng, nạp tiền điện tử

• Thời gian rút tiền : 1–3 ngày làm việc

• Bảo vệ quỹ : Bảo hiểm tiền gửi Thụy Sĩ (lên đến 100.000 CHF)

Không giống như các nền tảng ngoài khơi, hoạt động quản lý quỹ của Swissquote được bảo vệ toàn diện về mặt pháp lý.

7. Trải nghiệm người dùng và dịch vụ khách hàng

Kênh dịch vụ khách hàng

• Hỗ trợ qua điện thoại (nhiều ngôn ngữ, bao gồm tiếng Anh, tiếng Đức, tiếng Pháp, tiếng Trung)

• Hỗ trợ qua email

• Trò chuyện trực tiếp

• Quầy giao dịch tại Thụy Sĩ và nước ngoài

Phản hồi của người dùng

• Nhận xét tích cực : An ninh quỹ, nền tảng ngân hàng, tuân thủ cao

• Phản hồi tiêu cực :

• Chênh lệch giá cao, không phù hợp với các nhà giao dịch tần suất cao

• Giao diện nền tảng không đơn giản như một số nhà môi giới công nghệ thuần túy

👉 Đánh giá của bên thứ ba:

• Trustpilot Swissquote

• Đánh giá Investopedia Swissquote

8. So sánh cạnh tranh

• và Saxo Bank : Cả hai đều là ngân hàng được quản lý, nhưng Saxo mạnh hơn ở châu Á; Swissquote có uy tín hơn ở thị trường Thụy Sĩ.

• So với IG Group : IG tập trung nhiều hơn vào CFD; Swissquote cung cấp các dịch vụ ngân hàng toàn diện hơn.

• So với Binance/OKX : Swissquote cung cấp kênh đầu tư tiền điện tử tuân thủ quy định thay vì mô hình sàn giao dịch đơn giản.

IX. Cảnh báo rủi ro

1. Chi phí cao hơn : Phí cao hơn hầu hết các nhà môi giới ngoại hối bán lẻ.

2. Hạn chế về mặt địa lý : Một số sản phẩm chỉ dành cho người dùng ở Châu Âu hoặc Thụy Sĩ.

3. Rủi ro thị trường : Cổ phiếu, ngoại hối và tiền điện tử có thể biến động.

10. Xếp hạng chung của BrokerHiveX

11. Kết luận

Là một ngân hàng niêm yết công khai được quản lý bởi FINMA , Swissquote Bank mang đến những lợi thế riêng biệt về an ninh quỹ, tuân thủ quy định và đa dạng sản phẩm:

• Ưu điểm : Tuân thủ và minh bạch, bảo lãnh ngân hàng, cung cấp sản phẩm phong phú và nền tảng tự phát triển chuyên nghiệp.

• Nhược điểm : Chi phí giao dịch tương đối cao, không phù hợp với các nhà đầu tư có tần suất giao dịch cao và chi phí thấp.

BrokerHiveX khuyến nghị :

• Phù hợp với các nhà đầu tư trung và dài hạn coi trọng tính bảo mật và tuân thủ của quỹ

• Không phù hợp với người dùng đầu cơ ưu tiên chi phí thấp

👉 Trang web chính thức: https://www.swissquote.com