Đánh giá Quy định của IOMFSA | Cơ quan Dịch vụ Tài chính Isle of Man có đáng tin cậy không? Cách Xác minh Giấy phép, Ngăn ngừa Giấy phép Giả mạo và Các Rủi ro Thường gặp

Trang web chính thức : https://www.iomfsa.im
Các thực thể được quản lý : ngân hàng, quỹ, công ty bảo hiểm, công ty đầu tư, nhà cung cấp dịch vụ tín thác và công ty (TCSP), dịch vụ thanh toán và tài sản ảo.

1. IOMFSA là gì? Giới hạn pháp lý và Trách nhiệm chính

• IOMFSA (Cơ quan dịch vụ tài chính Đảo Man) được thành lập vào năm 2015 thông qua việc sáp nhập Ủy ban giám sát tài chính và Cơ quan bảo hiểm và lương hưu.

• Chức năng cốt lõi:

• Quản lý các ngân hàng, công ty bảo hiểm, quỹ và nhà quản lý đầu tư;

• Ủy quyền và giám sát các Nhà cung cấp dịch vụ công ty và tín thác (TCSP);

• Quản lý các dịch vụ thanh toán và một số nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASP);

• Ban hành thông báo thực thi và xử phạt để thúc đẩy tuân thủ AML/CFT;

• Bảo vệ quyền lợi người tiêu dùng và thúc đẩy sự ổn định thị trường.

II. Các loại giấy phép và doanh nghiệp điển hình

Các giấy phép chính do IOMFSA cấp và giám sát bao gồm:

• Giấy phép hoạt động ngân hàng : Ngân hàng thương mại và chi nhánh ngân hàng nước ngoài.

• Giấy phép bảo hiểm : Công ty bảo hiểm, tái bảo hiểm, trung gian bảo hiểm.

• Chương trình đầu tư tập thể (CIS) : Người quản lý quỹ, người quản lý quỹ, người giám sát.

• Giấy phép kinh doanh đầu tư : Môi giới chứng khoán, tư vấn đầu tư.

• Giấy phép TCSP : Kinh doanh dịch vụ tín thác và công ty.

• Thanh toán & VASP : các tổ chức thanh toán và nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo.

3. Các bước xác minh (Quy trình nhà đầu tư có thể vận hành)

1. Mở sổ đăng ký IOMFSA .

2. Nhập tên đầy đủ của công ty để xác nhận xem công ty có được quản lý hay không.

3. Kiểm tra loại giấy phép (Ngân hàng, Bảo hiểm, Đầu tư, TCSP, Thanh toán).

4. Kiểm tra Hành động thực thi để xem có hồ sơ vi phạm nào không.

5. Nếu không tìm thấy thì rất có thể là "không có giấy phép hoặc bị sao chép".

IV. Danh mục đối tượng quản lý (Ví dụ)

• Barclays Bank Plc (Chi nhánh Đảo Man) — một ngân hàng nước ngoài.

• Zurich International Life Limited — công ty bảo hiểm.

• Quilter International Isle of Man Ltd — công ty quản lý tài sản và bảo hiểm.

• Capital International Ltd — công ty đầu tư.

• Công ty TNHH DQ Trust — Nhà cung cấp dịch vụ ủy thác và công ty.

5. Danh sách đen/Các trường hợp cảnh báo

• IOMFSA thường xuyên đưa ra Cảnh báo công khai nêu tên các công ty không có giấy phép.

• Chúng tôi đã cảnh báo về một số nền tảng giao dịch ngoại hối và quyền chọn nhị phân tuyên bố sai sự thật là "được Đảo Man quản lý".

• Rủi ro chung:

• Các nền tảng Forex/CFD đòn bẩy cao trái phép;

• Mạo danh người quản lý bảo hiểm và quỹ;

• Các nền tảng tài sản ảo lạm dụng “Giấy phép VASP của Đảo Man”.

6. Bộ bài chung và tín hiệu rủi ro

• Nền tảng này tuyên bố được “quản lý bởi IOMFSA”, nhưng tên này không thể tìm thấy trong Sổ đăng ký chính thức.

• Cơ quan này chủ yếu tham gia vào hoạt động ngoại hối bán lẻ/CFD, nhưng IOMFSA không phải là cơ quan quản lý chính về ngoại hối bán lẻ.

• Sử dụng hộp thư ở nước ngoài và không có văn phòng tại địa phương.

• Cung cấp bản sao quét của giấy phép giả.

7. Bảng so sánh IOMFSA với các cơ quan quản lý phổ biến khác

8. Đánh giá sự công nhận của truyền thông và quốc tế

• Các tổ chức quốc tế : FATF và OECD công nhận tiến độ tuân thủ của Đảo Man trong đánh giá minh bạch thuế và chống rửa tiền.

• Truyền thông quốc tế : Financial Times và Guardian đã đưa tin về vị thế của Đảo Man trong lĩnh vực bảo hiểm và đăng ký quỹ.

• Đánh giá ngành : Thẩm quyền của IOMFSA được công nhận rộng rãi trong lĩnh vực quản lý tài sản, bảo hiểm và quỹ; các nền tảng ngoại hối của bên thứ ba nhắc nhở mọi người cảnh giác với "giấy phép Đảo Man" giả.

• Đánh giá chung : Uy tín quốc tế cao hơn các cơ quan quản lý nước ngoài như VFSC và Belize IFSC, nhưng vẫn kém hơn FCA và MAS.

9. Danh sách kiểm tra thực tế

1. Kiểm tra Sổ đăng ký IOMFSA để xác nhận xem công ty có được cấp phép hay không.

2. So sánh địa chỉ đã đăng ký để xác nhận thực thể địa phương.

3. Kiểm tra thông báo và hình phạt để tránh những công ty vi phạm quy định.

4. Hãy cẩn thận với “Giấy phép Forex của Đảo Man” giả mạo , phần lớn trong số đó không liên quan gì đến IOMFSA.

10. Điểm đa chiều (hệ thống 10 điểm + bình luận)

• Tính minh bạch (9/10) : Cơ sở dữ liệu Register đã hoàn thiện.

• Hình phạt và chế tài (8/10) : Có thông báo xử phạt và cảnh cáo.

• Bảo vệ nhà đầu tư (7/10) : Có cơ chế khiếu nại, nhưng không có quỹ bồi thường bán lẻ.

• Sự công nhận quốc tế (8/10) : Được công nhận cao bởi ngành quỹ và bảo hiểm.

• Khả năng xác minh (9/10) : Cơ sở dữ liệu đầy đủ và dễ vận hành.

• Đánh giá của giới truyền thông và quốc tế (8/10) : Được FATF/OECD công nhận và được giới truyền thông đưa tin rộng rãi.

Kết luận chung: 8,2/10 (uy tín cao về quản lý ngoại biên, tập trung vào bảo hiểm và quỹ)
IOMFSA là cơ quan quản lý tài chính cốt lõi của Đảo Man, với uy tín quốc tế vững chắc trong lĩnh vực quỹ, bảo hiểm và quản lý tài sản. Đối với các nhà đầu tư ngoại hối bán lẻ, phạm vi bảo vệ của IOMFSA bị hạn chế, vì vậy hãy đảm bảo xác minh tính xác thực thông qua Sổ đăng ký chính thức.

11. Liên hệ và Xác minh

• Trang web chính thức của IOMFSA : https://www.iomfsa.im

• Sổ đăng ký các thực thể được quản lý : Mục nhập truy vấn

• Cảnh báo công cộng : Thông báo rủi ro