Đánh giá Umarkets | Tại sao chúng tôi nghĩ Umarkets là lừa đảo? Quy định sai lệch, nạn nhân người dùng và xếp hạng chung

5 tháng trước

Tóm tắt：Umarkets là một sàn giao dịch tự nhận cung cấp dịch vụ giao dịch ngoại hối và CFD. Một cuộc điều tra cho thấy sàn này thiếu sự giám sát thực sự của cơ quan quản lý, và người dùng thường gặp phải các vấn đề về rút tiền và các bẫy tài chính bổ sung. Bài viết này, kết hợp thông tin về công ty, xác minh theo quy định, trải nghiệm người dùng cá nhân, các trường hợp người dùng bị hại và cảnh báo từ phương tiện truyền thông của bên thứ ba, sẽ vạch trần các đặc điểm của trò lừa đảo này và đưa ra đánh giá toàn diện.

1. Bối cảnh công ty và thông tin cơ bản

Tên công ty (đã yêu cầu) : Maxi Services Ltd. (liên quan đến Umarkets)
Địa chỉ đã đăng ký : Được cho là ở Síp/Anh, nhưng không có hồ sơ đăng ký chính thức
Thành lập : khoảng năm 2014
Trang web chính thức : https://www.umarkets.com (không thể truy cập vào một số thời điểm)
Liên hệ : [email protected] , chỉ liên lạc qua email

📌Kết luận : Umarkets có lý lịch mờ ám, địa chỉ đăng ký không liên quan gì đến thực tế và từ lâu đã hoạt động dưới vỏ bọc của các quy định sai lệch.

II. Giám sát và tuân thủ

FCA (Vương quốc Anh) → Không nộp hồ sơ
CySEC (Síp) → Không cần đăng ký
CONSOB (Ý) → Umarkets đã bị đưa vào danh sách cảnh báo
BaFin (Đức) → Đã ban hành cảnh báo rủi ro
ASIC / NFA / FINMA → Không có hồ sơ

📌Kết luận : Umarkets là một nền tảng không được quản lý với nhiều cảnh báo từ nhiều quốc gia và rủi ro pháp lý cực kỳ cao.

3. Trải nghiệm cá nhân tháng 9 năm 2025

Quy trình mở tài khoản :

Không yêu cầu KYC để đăng ký, chỉ cần địa chỉ email
Mở tài khoản demo và tài khoản thực nhanh chóng

Kiểm tra tiền gửi :

Hỗ trợ thẻ tín dụng, Bitcoin
Gửi 100 USDT → 10 phút để đến nơi

Môi trường giao dịch :

Chênh lệch EUR/USD ~3,5 pip (cao hơn mức trung bình của ngành)
Dữ liệu thị trường bị trễ 600 mili giây và tình trạng trượt giá xảy ra thường xuyên
Giao diện nền tảng đơn giản và trông giống như một "đĩa ảo"

Kiểm tra rút lui :

Rút 50 USDT → Chưa nhận được
Bộ phận dịch vụ khách hàng cho biết cần thêm 500 USDT "ký quỹ" để giải phóng số tiền bị đóng băng.

📌Kết luận : Umarkets sở hữu đầy đủ các đặc điểm điển hình của một nền tảng lừa đảo : bạn có thể gửi tiền nhưng không thể rút tiền.

4. Các trường hợp nạn nhân là người dùng tên thật

Ông Zhao – Thâm Quyến, Trung Quốc

Tiền đặt cọc: 2.500 USD
Sự cố gặp phải: Đơn xin rút tiền bị từ chối, bộ phận chăm sóc khách hàng phải trả thêm thuế
Mất mát: Toàn bộ số tiền

Isabella – Milan, Ý

Tiền đặt cọc: 1.200 €
CONSOB đã đưa ra cảnh báo xác nhận rằng họ không có sự giám sát
Tổn thất cuối cùng: Toàn bộ tiền gốc

Mark – Johannesburg, Nam Phi

Tiền đặt cọc: 4.000 USD
Cần phải rút thêm 2.000 đô la
Tổng thiệt hại: hơn 6.000 đô la

📌Kết luận : Các vụ lừa đảo của Umarkets thường có một mô hình nhất quán, trong đó người dùng thường gặp phải phí giả mạo và bị từ chối rút tiền .

V. Phương tiện truyền thông của bên thứ ba và cảnh báo

WikiFX → Xếp hạng thấp, được đánh dấu là nền tảng có rủi ro cao
FX110 → Đã thu thập được một số lượng lớn khiếu nại, chủ yếu là về lỗi rút tiền.
TraderKnows → Bị đưa vào danh sách đen

VI. So sánh với các công ty chứng khoán tuân thủ

dự án	Umarkets	Tập đoàn IG	Swissquote	Pepperstone
Đăng ký công ty	❌ Không có hồ sơ	✅ Vương quốc Anh	✅ Thụy Sĩ	✅ Úc
Quy định	❌ Không có sự giám sát, cảnh báo từ nhiều quốc gia	✅ FCA	✅ FINMA	ASIC
Tiền gửi	Thẻ tín dụng, Bitcoin	Chuyển khoản ngân hàng	Ngân hàng, thẻ tín dụng	Ngân hàng, Tiền điện tử
Rút tiền	❌ Không thể rút tiền	Đến bình thường	Đến bình thường	Đến bình thường
Số lượng khiếu nại	Rất cao	Rất ít	Rất ít	Rất ít

📌Kết luận : Umarkets không phải là một công ty môi giới tuân thủ pháp luật và là một nền tảng đen điển hình có rủi ro cao.

7. Điểm rủi ro đa chiều

Kích thước	Phân số	Bình luận
Tính minh bạch của công ty	1/10	Địa chỉ sai, thông tin đăng ký bị thiếu
Tuân thủ quy định	0/10	Không có sự giám sát, cảnh báo từ nhiều quốc gia
Bảo mật quỹ	0/10	Việc rút tiền thường thất bại
Môi trường giao dịch	2/10	Chênh lệch giá cao bất thường và trượt giá thường xuyên
Trải nghiệm người dùng	1/10	Quy trình phục vụ khách hàng rõ ràng và hời hợt

8. Điểm toàn diện (10 điểm)

👉 Đánh giá chung của Umarkets: 1/10
Giải thích: Ngoài việc có thể thu tiền gửi bình thường, Umarkets hầu như không tuân thủ quy định, không bảo mật tiền quỹ và không có uy tín với người dùng, đáp ứng đầy đủ các đặc điểm của một nền tảng lừa đảo đen.

IX. Kết luận và Cảnh báo

Umarkets tuyên bố được quản lý, nhưng thực tế là họ không có bất kỳ giấy phép quản lý nào và đã bị các cơ quan quản lý ở nhiều quốc gia nêu tên.
Cá nhân tôi đã từng gặp phải tình trạng rút tiền thất bại và người dùng thường gặp phải các chiêu trò gian lận, bao gồm "thanh toán tiền gửi bổ sung" và "thuế và phí giả".

⚠️ Kết luận về BrokerHiveX : Umarkets là một nền tảng lừa đảo có rủi ro cao . Nhà đầu tư nên tránh xa ngay lập tức và báo cáo cho FCA (Anh) , CONSOB (Ý) và BaFin (Đức) .

⚠️Cảnh báo rủi ro và điều khoản miễn trừ

BrokerHivex là một nền tảng truyền thông tài chính hiển thị thông tin từ internet công cộng hoặc nội dung do người dùng tải lên. BrokerHivex không hỗ trợ bất kỳ nền tảng hoặc công cụ giao dịch nào. Chúng tôi không chịu trách nhiệm cho bất kỳ tranh chấp hoặc tổn thất giao dịch nào phát sinh từ việc sử dụng thông tin này. Xin lưu ý rằng thông tin hiển thị trên nền tảng có thể bị chậm trễ, và người dùng nên tự xác minh tính chính xác của thông tin.