Bảng xếp hạng lừa đảo rút tiền mặt năm 2025 | Phân tích đầy đủ các trường hợp rút tiền thất bại và bẫy phí thứ cấp

2 tuần trước

Tóm tắt：Báo cáo này tiết lộ 30 nền tảng lừa đảo rút tiền nguy hiểm nhất năm 2025, phân tích toàn diện các phương thức như đóng băng rút tiền, thuế và phí gian lận, và tống tiền tiền gửi. Báo cáo cũng kết hợp các trường hợp nạn nhân thực tế và tư vấn chống gian lận để giúp nhà đầu tư tránh tổn thất tài chính.

1. Giới thiệu | “Rút tiền không thành công” trở thành trò lừa đảo gây thiệt hại lớn nhất năm 2025

Nếu "quy định sai" là vỏ bọc của các nền tảng gian lận thì " Lừa đảo rút tiền " chính là vũ khí giết người của chúng.
Theo cơ sở dữ liệu khiếu nại của BrokerHiveX, hơn 72% khiếu nại toàn cầu liên quan đến các nền tảng gian lận vào năm 2025 có liên quan đến "không thể rút tiền" hoặc "phí rút tiền". Trong số đó, 91% trường hợp liên quan đến khoản lỗ vượt quá 50.000 đô la liên quan đến các hoạt động gian lận trong giai đoạn rút tiền .

Các nền tảng lừa đảo nhận thức rõ rằng chỉ cần nhà đầu tư có thể rút tiền suôn sẻ, họ sẽ nhanh chóng nhận thấy sự bất thường; nhưng nếu "rút tiền" trở thành một quá trình có vẻ "hợp lý", chu kỳ lừa đảo có thể kéo dài và vụ thu hoạch thứ hai có thể hoàn tất .
Một vụ lừa đảo rút tiền thông thường thường bao gồm các giai đoạn sau:

🔒Đóng băng tài khoản: Việc rút tiền bị hạn chế vì những lý do như "đánh giá chống rửa tiền", "khối lượng giao dịch bất thường", "xác minh danh tính chưa đầy đủ", v.v.
💸 Yêu cầu thanh toán : Yêu cầu phải nộp "thuế", "tiền đặt cọc" và "tiền đặt cọc tuân thủ" để mở khóa tiền;
🪪 Làm giả giấy tờ chính thức : Trưng bày "thông báo của chính phủ" và "thư thuế" để tạo cảm giác có thẩm quyền;
🏃‍♂️Tiền biến mất : Sau khi người dùng thanh toán phí, nền tảng sẽ mất liên lạc hoàn toàn hoặc trang web bị đóng cửa.

📉 Năm 2025, chúng tôi ghi nhận hơn 1.100 vụ gian lận liên quan đến rút tiền , với thiệt hại vượt quá 1,2 tỷ đô la Mỹ , trong đó hơn 60% xảy ra ở thị trường Châu Á và Châu Âu.

2. Năm chiến thuật cốt lõi của lừa đảo rút tiền mặt

1. 📜 Tài khoản bị đóng băng do “đánh giá tuân thủ”

Đây là chiêu trò phổ biến nhất. Sau khi người dùng yêu cầu rút tiền, nền tảng sẽ đột ngột đóng băng tài khoản, tuyên bố rằng tài khoản "bị nghi ngờ rửa tiền", "có hành vi giao dịch bất thường" hoặc "xác minh danh tính chưa đầy đủ".

Những từ điển hình:

"Hệ thống đã đánh dấu tài khoản của bạn là rủi ro cao và cần xem xét thêm trước khi có thể mở khóa."
"Vui lòng tải lên các tài liệu bổ sung để hoàn tất quá trình đánh giá AML trước khi rút tiền."

📉Sự thật: Các nền tảng được quản lý thực sự sẽ không đóng băng tài khoản trong quá trình rút tiền với lý do "đánh giá tuân thủ" và đặc biệt sẽ không yêu cầu thêm phí.

2. 💰 Việc rút tiền phải chịu "thuế" hoặc "tiền đặt cọc"

Nền tảng này sẽ yêu cầu người dùng phải trả một tỷ lệ phần trăm nhất định là "thuế chuyển tiền quốc tế", "thuế lợi nhuận" hoặc "tiền ký quỹ" trước khi rút tiền mặt, thường là 10%-30% số dư tài khoản.

Trường hợp:

BTCap yêu cầu người dùng phải trả "tiền đặt cọc chống rửa tiền" trước khi có thể rút tiền và số tiền này có thể lên tới 3.000 đô la;
Optimal Trade tuyên bố rằng "phải trả trước 15% thuế", nếu không hệ thống sẽ không thể xử lý yêu cầu rút tiền.

📌Những điểm chính cần xác định: Bất kỳ nền tảng nào yêu cầu bạn phải trả tiền trước khi có thể rút tiền đều là lừa đảo 100%.

3. 🪪 Làm giả “thông báo của chính phủ/thuế” để tạo áp lực

Để tăng độ tin cậy, các nền tảng lừa đảo sẽ làm giả các tài liệu chính thức như "Thông báo của Cục Thuế Quốc tế" và "Thư đánh giá của FCA", thậm chí còn đính kèm chữ ký điện tử giả để khuyến khích các nhà đầu tư trả phí.

Trường hợp thực tế:

Global Golden Opportunity đã gửi “Thông báo thanh toán của Cục Thuế quốc tế” giả mạo tới người dùng, yêu cầu thanh toán 20% “thuế lợi nhuận” trong vòng 48 giờ.

4. 🔐 Bạn phải nâng cấp cấp độ tài khoản của mình trước khi có thể rút tiền

Một số nền tảng yêu cầu người dùng "nâng cấp lên tài khoản chuyên nghiệp" hoặc "trở thành thành viên VIP" trước khi rút tiền và yêu cầu thanh toán phí nâng cấp từ hàng trăm đến hàng nghìn đô la Mỹ.

5. 🏃‍♂️ Cuối cùng biến mất: trang web ngừng hoạt động hoặc bộ phận chăm sóc khách hàng mất liên lạc

Trường hợp xấu nhất là sau khi người dùng thanh toán cái gọi là "thuế" và "tiền đặt cọc", nền tảng sẽ trực tiếp đóng trang web, giải tán nhóm xã hội, xóa tài khoản dịch vụ khách hàng và cắt đứt hoàn toàn liên lạc.

III. Bảng xếp hạng 30 nền tảng lừa đảo "Chặn rút tiền" hàng đầu thế giới (Cập nhật năm 2025)

📊 Lưu ý: Dữ liệu sau đây được tổng hợp từ cơ sở dữ liệu khiếu nại của BrokerHiveX, thông báo cảnh báo từ các cơ quan quản lý toàn cầu và phản hồi thực tế của người dùng. Điểm rủi ro sử dụng thang điểm từ 0 đến 100 (0 = cực kỳ rủi ro, 100 = tương đối an toàn) , có tính đến các chỉ số như tỷ lệ rút tiền thành công, hoạt động thu phí, khiếu nại của người dùng và tình trạng quản lý.

Tên nền tảng	Trang web chính thức	Điểm rủi ro	Các chiêu trò lừa đảo rút tiền mặt điển hình	Tỷ lệ rút tiền thành công	Tình trạng quản lý	Số lượng khiếu nại
PRIMEBLOCKSTOCK	primeblockstock.com	3 🚨	Thu "thuế lợi nhuận" rồi bỏ trốn	<2%	Không có quy định	★★★★★
Đầu tư MidFuture	midfutureonline.com	5 🚨	Yêu cầu thanh toán "tiền đặt cọc mở khóa" trước	<3%	Không có quy định	★★★★★
BTCap	btcapglobal.com	6 🚨	Phí đánh giá AML + Lừa đảo ký quỹ	<4%	Không có quy định	★★★★★
Thị trường ORionx	orionxmarkets.com	7 🚨	Việc rút tiền phải chịu "phí nâng cấp tài khoản"	<4%	Không có quy định	★★★★☆
Thị trường AscGlobal	ascglobalmkt.com	8 🚨	Sau nhiều lần sạc, kết nối đã bị mất hoàn toàn.	<5%	Không có quy định	★★★★☆
Thương mại tối ưu	optimaltrade.net	9 🚨	Lừa đảo thuế lợi nhuận + phí KYC	<5%	Không có quy định	★★★★☆
Tài chính RS	rsfinanceltd.com	10 🚨	Tịch thu tiền và yêu cầu thanh toán "phí rút tiền"	<5%	Không có quy định	★★★★☆
Cơ hội vàng toàn cầu	ggo-platform.com	11 🚨	Thông báo "Thanh toán cho Cục Thuế Quốc tế" giả mạo	<5%	Không có quy định	★★★★☆
Giao dịch FXBit toàn cầu	globalfxbit.com	12 🚨	Việc rút tiền phải chịu "phí thanh toán bù trừ ở nước ngoài"	<6%	Không có quy định	★★★★☆
CrestGlobalFX	crestglobalfx.com	13 🚨	Trò lừa đảo "Phí xác minh lần hai"	<6%	Không có quy định	★★★★☆
THỊ TRƯỜNG TAEBANK	taebankmarkets.com	14 🚨	Báo cáo kiểm toán giả mạo yêu cầu thanh toán	<7%	Không có quy định	★★★★☆
VYNTOR	vyntortrade.com	15 🚨	Bạn cần mua "bảo hiểm rủi ro" để rút tiền	<7%	Không có quy định	★★★★☆
Dicestradex	dicestradex.com	16 🚨	Đóng băng tài khoản + bẫy ký quỹ	<7%	Không có quy định	★★★★☆
PrimeVaultFX	primevaultfx.net	17 🚨	Bạn phải nâng cấp tài khoản của mình để rút tiền	<8%	Không có quy định	★★★★☆
InterTrade Pro	intertradepro.net	18 🚨	Kiểm toán AML + tính phí tiền gửi gấp đôi	<8%	Không có quy định	★★★★☆
QuantumTrustFX	quantumtrustfx.net	19 🚨	Xác minh Thuế + Tài khoản Lừa đảo kép	<8%	Không có quy định	★★★★☆
Vốn CoreMarkets	coremarketscap.com	20 🚨	"Thông báo tuân thủ" giả mạo để tống tiền	<8%	Không có quy định	★★★★☆
CROFX	crofx.com	21 🚨	Đóng băng rút tiền + phí mở khóa	<8%	Không có quy định	★★★★☆
BlueEdgeFX	blueedgefx.net	22 🚨	Yêu cầu phải trả “tiền thanh toán”	<8%	Không có quy định	★★★★☆
InfinityWealthFX	infinitywealthfx.net	23 🚨	Việc rút tiền phải chịu thuế lợi nhuận 25%	<8%	Không có quy định	★★★★☆
Thị trường tăng trưởng an toàn	safegrowthmarkets.com	24 🚨	Cái bẫy “Đóng băng AML”	<9%	Không có quy định	★★★★☆
EquityForge	equityforgefx.com	25 🚨	Thu thập "phí thủ tục pháp lý" giả mạo	<9%	Không có quy định	★★★★☆
TradeMaximizer	trademaximizer.com	26 🚨	Xác minh thứ cấp + bẫy thuế	<9%	Không có quy định	★★★★☆
AcreMaxFX	acremaxfx.com	27 🚨	Biến mất sau nhiều lần thanh toán	<9%	Không có quy định	★★★★☆
AllianceFX	alliancefxtrade.com	28 🚨	Tài khoản bị khóa sau khi rút tiền bị đóng băng	<9%	Không có quy định	★★★★☆
Zephypulse	zephypulse.com	29 🚨	Lừa đảo KYC + Phí nâng cấp	<9%	Không có quy định	★★★★☆
NeptuneMarkets	neptunemarkets.com	30 🚨	Việc rút tiền phải chịu "thuế tuân thủ kiểm toán"	<9%	Không có quy định	★★★★☆
NovaWealth Trade	novawealthtrade.com	31 🚨	Mở khóa bẫy tiền gửi	<10%	Không có quy định	★★★★☆
FXPrimeAssets	fxprimeassets.net	32 🚨	Lừa đảo thuế + mất liên lạc với bộ phận chăm sóc khách hàng	<10%	Không có quy định	★★★★☆
Global CryptoTrust	globalcryptotrust.com	33 🚨	Bắt buộc nạp tiền trước khi rút tiền	<10%	Không có quy định	★★★★☆

📌Mô tả mức độ rủi ro:

0–10 (🚨 Cực kỳ nguy hiểm) : Việc rút tiền gần như không thể thực hiện được và thường liên quan đến nhiều vòng phí.
11–20 điểm (⚠️ Rủi ro cao) : Quá trình rút tiền đầy rẫy cạm bẫy và có chế độ “thanh toán → mất liên lạc”.
21–35 điểm (⚠️ Rủi ro trung bình-cao) : Thường xuyên xảy ra nhiều khoản phí và đóng băng tài khoản, số lượng khiếu nại cao.

IV. Các trường hợp nạn nhân thực sự | Đánh giá đầy đủ về trò lừa đảo “Thanh toán và Rút tiền”

💥 Trường hợp 1: Đầu tư MidFuture – Lừa đảo mở khóa tiền gửi

Một nhà đầu tư người Anh đã gửi 18.000 đô la vào MidFuture Investment và cố gắng rút tiền. Nền tảng này yêu cầu khoản tiền gửi mở khóa tuân thủ 15% trước khi xử lý yêu cầu rút tiền. Sau khi nhà đầu tư thanh toán phí, nền tảng đã hoàn toàn mất liên lạc và bộ phận chăm sóc khách hàng đã đóng tất cả các kênh liên lạc.

💥 Trường hợp 2: PRIMEBLOCKSTOCK – Website biến mất sau khi bị tống tiền thuế

Nền tảng này yêu cầu nhà đầu tư phải trả "thuế lợi nhuận" 20% trước khi rút tiền. Sau khi thanh toán, tiền không những không về mà trang web còn bị đóng hoàn toàn trong vòng 24 giờ. Nạn nhân thiệt hại khoảng 45.000 đô la.

💥 Trường hợp 3: AscGlobal Market – Đã nộp phí 3 lần mà vẫn không rút được tiền

Nền tảng này yêu cầu nhà đầu tư phải trả tổng cộng 6.800 đô la Mỹ cho ba hạng mục: "phí xem xét", "phí thanh lý" và "phí nâng cấp". Sau khi hoàn tất thanh toán, trạng thái tài khoản vẫn "bị đóng băng" và đơn xin rút tiền bị tạm dừng vô thời hạn.

5. Hướng dẫn chống gian lận cho nhà đầu tư | Làm thế nào để nhận biết trò lừa đảo “Rào cản rút tiền”?

Các vụ lừa đảo rút tiền mặt thường lợi dụng mối lo ngại của nhà đầu tư về tính bảo mật của tiền, tạo ra những rào cản khiến họ tin rằng họ có thể mở khóa tiền chỉ bằng cách trả phí. Để tránh rơi vào những cái bẫy này, hãy tuân thủ năm nguyên tắc vàng sau:

Không mất thêm phí trước khi rút tiền
Bất kỳ nền tảng nào yêu cầu thanh toán trước "thuế", "tiền đặt cọc" hoặc "tiền mở khóa" đều là lừa đảo 100%. Các nhà môi giới hợp pháp sẽ chỉ tự động khấu trừ thuế và phí theo quy định của pháp luật sau khi rút lợi nhuận.
Hãy xác minh thông tin quy định thay vì tin tưởng dịch vụ khách hàng .
Các nền tảng lừa đảo thường tự nhận là "được quản lý bởi FCA/ASIC/FINMA", nhưng con số thực tế có thể là hư cấu hoặc liên quan đến một công ty không liên quan. Luôn xác minh thông tin này trên các trang web chính thức như FCA Register và ASIC Connect .
Xem xét tên miền và lý lịch công ty .
Hơn 80% nền tảng rút tiền lừa đảo có tên miền được đăng ký chưa đầy 12 tháng. Nếu địa chỉ đăng ký của công ty là "tòa nhà văn phòng chung" hoặc "Hộp thư bưu điện", thì gần như chắc chắn đó là công ty giả mạo.
Rút tiền thử nghiệm với số tiền nhỏ là cách tốt nhất để xác minh khoản đầu tư của bạn .
Trước khi đầu tư, bạn có thể thử nạp và rút một số tiền nhỏ. Nếu nền tảng từ chối hoặc áp đặt các điều kiện bổ sung, hãy ngừng sử dụng ngay lập tức.
Tham khảo thông tin về rủi ro của bên thứ ba
Tìm kiếm "tên nền tảng + lừa đảo/gian lận/lỗi rút tiền" trước khi gửi tiền hoặc kiểm tra trực tiếp hồ sơ danh sách đen trong cột rủi ro của BrokerHiveX .

6. Dự báo xu hướng năm 2026 | Diễn biến tương lai của các vụ lừa đảo rút tiền

Phân tích hàng nghìn khiếu nại vào năm 2025 cho thấy sự phát triển mới của các vụ lừa đảo rút tiền mặt:

Xu hướng 1: Tài liệu giả mạo do AI tạo ra
Các nền tảng lừa đảo đang sử dụng AI để tạo ra "thông báo của cục thuế" và "thư của chính phủ", ngay cả khi đã sử dụng chữ ký giả và con dấu điện tử. Điều này sẽ khiến các nhà đầu tư càng khó phân biệt được tính xác thực bằng trực giác.
Xu hướng 2: Nhiều vòng chu kỳ tính phí
Nền tảng không còn hài lòng với việc tính phí một lần nữa mà dần dần thiết lập "phí đánh giá → thuế → tiền gửi → phí nâng cấp VIP" cho đến khi nhà đầu tư từ bỏ hoàn toàn.
Xu hướng 3: Lừa đảo bản địa hóa khu vực
Vào năm 2025, đã có những dấu hiệu cho thấy nền tảng này sẽ làm giả các phiên bản "thư thuế" khác nhau ở nhiều quốc gia khác nhau, ví dụ: làm giả tài liệu của cơ quan thuế EU ở Châu Âu và làm giả thông báo hải quan ở Châu Á.
Xu hướng 4: Tạo lưu lượng truy cập xã hội và thu thập vòng kín
Ngày càng có nhiều nền tảng sử dụng các nhóm Telegram/WhatsApp riêng tư để tạo lưu lượng truy cập, sử dụng “hướng dẫn của người cố vấn” và “đảm bảo lợi nhuận cao” để xây dựng lòng tin và cuối cùng là thiết lập bẫy rút tiền trong nhóm.

7. Kết luận | “Rút tiền thất bại” là bài học đắt giá nhất đối với nhà đầu tư

Bảng xếp hạng này khẳng định rằng:

Hơn 72% các nền tảng gian lận cuối cùng hoàn tất hành vi gian lận bằng cách tạo ra các rào cản rút tiền ;
Khi áp dụng nguyên tắc "thanh toán trước khi rút tiền", tiền của nhà đầu tư gần như không thể thu hồi được 100% ;
Nhà đầu tư phải hoàn tất xác minh trước khi gửi tiền và không bao giờ đợi đến giai đoạn rút tiền mới phát hiện ra mình đã bị lừa.

👉 Kết luận rất đơn giản: bất kỳ nền tảng nào yêu cầu thanh toán trước khi rút tiền chắc chắn là lừa đảo .
Nếu nhà đầu tư phát hiện tình huống tương tự, họ nên dừng giao dịch ngay lập tức và chia sẻ thông tin lên nền tảng tiếp xúc càng sớm càng tốt để giúp nhiều người tránh được những tổn thất tương tự.

📚 Câu hỏi thường gặp (Đã điều chỉnh theo Google Rich Snippets)

Câu hỏi 1: Nền tảng chính thức có yêu cầu thanh toán thuế trước khi rút tiền không?
A: Không. Các nền tảng hợp pháp sẽ trực tiếp khấu trừ thuế và phí khi rút lợi nhuận và sẽ không yêu cầu khách hàng chuyển thêm tiền.

Câu hỏi 2: Làm thế nào để xác định xem “đánh giá tuân thủ” có chân thực hay không?
A: Tất cả các bước kiểm tra tuân thủ phải được thực hiện ngay từ giai đoạn mở tài khoản, không phải trong quá trình rút tiền. Nếu đột nhiên bị yêu cầu xác minh bổ sung trong quá trình rút tiền, rất có thể đó là lừa đảo.

Câu hỏi 3: Tôi có thể lấy lại tiền sau khi bị lừa nộp học phí không?
A: Việc lấy lại tiền rất khó khăn, nhưng bạn vẫn nên lưu lại các cuộc trò chuyện và biên lai chuyển tiền, đồng thời báo cáo vụ việc cho cơ quan quản lý hoặc cảnh sát càng sớm càng tốt để tránh bị lừa đảo lần nữa.

Câu hỏi 4: Tại sao hầu hết các vụ lừa đảo rút tiền lại tập trung vào các nền tảng không được quản lý?
A: Vì các nền tảng không được quản lý thiếu các ràng buộc pháp lý, chúng có thể đóng băng tài khoản và biến mất bất cứ lúc nào. Các nền tảng được quản lý phải thực hiện rút tiền dưới sự giám sát của các cơ quan quản lý.

📎 Lối vào chính thức (liên kết nội bộ)

👉 Truy cập cột Phơi nhiễm BrokerHiveX để xem danh sách mới nhất về các nền tảng lừa đảo, các trường hợp rút tiền không thành công, cảnh báo giấy phép giả mạo và hồ sơ khiếu nại của nhà đầu tư.

⚠️Cảnh báo rủi ro và điều khoản miễn trừ

BrokerHivex là một nền tảng truyền thông tài chính hiển thị thông tin được lấy từ internet công cộng hoặc do người dùng tải lên. BrokerHivex không xác nhận bất kỳ nền tảng hoặc công cụ giao dịch nào. Chúng tôi không chịu trách nhiệm cho bất kỳ tranh chấp hoặc tổn thất giao dịch nào phát sinh từ việc sử dụng thông tin này. Xin lưu ý rằng thông tin hiển thị trên nền tảng có thể bị chậm trễ, và người dùng nên tự xác minh tính chính xác của thông tin.