Báo cáo chuyên sâu về vụ lừa đảo Tema Forex (temaforex.com) (Phần 1 trong 3)

1. Chủ đề Forex: Sử dụng chiêu bài "quy định của Vương quốc Anh" để thực hiện hành vi lừa đảo theo mô hình Ponzi.

Tema Forex (temaforex.com) ra mắt vào giữa tháng 10 năm 2025 và là trang web mới nhất trong loạt bài "AI Forex Investment Scam".
Công ty này tự nhận là "công ty giao dịch tự động bằng AI hàng đầu thế giới" và giả mạo số đăng ký của Vương quốc Anh để tạo cảm giác tin cậy.
Tuy nhiên, sau khi xác minh, công ty không có hồ sơ đăng ký, không có hồ sơ nộp lên cơ quan quản lý và không có địa chỉ văn phòng thực tế ; mọi thông tin của công ty đều là giả mạo.

Nền tảng này có cùng mô hình lừa đảo với Lorvex Astral, Aissfirm Funds, Iversatile và nhiều nền tảng khác.
Cấu trúc viết quảng cáo giống nhau, giao diện giao dịch giả mạo, lời hứa lợi nhuận cố định hàng ngày từ 3% đến 5% và cùng một bẫy rút tiền.

II. Làm giả số đăng ký kinh doanh và đăng ký công ty giả mạo

Ở cuối trang web Tema Forex có ghi:

“Được quản lý bởi Cơ quan Quản lý Tài chính (FCA) – Giấy phép số 939185”

Kết quả thử nghiệm thực tế:
Không có hồ sơ nào về số này trong cơ sở dữ liệu đăng ký chính thức của FCA và tên công ty cũng không tồn tại.
Trang web chính thức cũng nêu rõ ở phần chân trang rằng "Tema Forex Ltd." được đăng ký tại London, Vương quốc Anh, nhưng không có công ty tương ứng nào được đăng ký tại Companies House .

Những phát hiện tiếp theo:

• Địa chỉ "Tema Tower, London" là một tòa nhà hư cấu;

• Văn bản trên trang "Giới thiệu về chúng tôi" hoàn toàn giống với "Iversatile";

• Hình ảnh được cung cấp bởi Freepik và Shutterstock.

• Địa chỉ email kỹ thuật được đăng ký tại Lagos, Nigeria.

III. Lừa đảo "Đầu tư AI" và Dữ liệu Back-End giả mạo

Nền tảng cam kết:

“Lợi nhuận hàng ngày bắt đầu từ 3%, AI tự động thực hiện các giao dịch chênh lệch giá ngoại hối và tiền điện tử.”

Sau khi đăng ký tài khoản, chúng tôi nhận thấy rằng:

• Hệ thống sẽ ngay lập tức hiển thị "Lợi nhuận +12%" sau khi gửi tiền;

• Không có hồ sơ giao dịch thực tế;

• Dữ liệu trên trang "Trung tâm điều khiển AI" được làm mới sau mỗi 10 giây.

• Giao diện này ngụy trang giống như giao diện MetaTrader 5, nhưng không có thông tin chi tiết về giao dịch.

Kết quả phân tích mã:
Tệp JavaScript /api/profit/today trả về một giá trị cố định, hiển thị "Lợi nhuận hôm nay + X%", thực chất là logic giả mạo.

IV. Dòng vốn vào và mô hình chuyển tiền hỗn hợp

Tema Forex chỉ hỗ trợ tiền gửi bằng USDT (TRC20 / BEP20) và Bitcoin .
Như có thể thấy thông qua việc theo dõi trên chuỗi:

• Địa chỉ ví tiền gửi là TLu8Qx * dEj3s ;

• Sau khi được gửi vào ví chính, số tiền sẽ được trộn lẫn bởi Tornado Cash;

• Sau đó, số tiền này được phân bổ vào các địa chỉ gửi tiền trên các sàn giao dịch như Binance, MEXC và Bitget;

• Các giao dịch dưới 1.000 USDT bị nghi ngờ là một phần của hệ thống chuyển hướng giao dịch tự động.

Mô hình này hoàn toàn phù hợp với Lorvex Astral và XetaCapitalFX.
Điều này cho thấy Tema Forex là "trang web con của cùng một nhóm chuyên xử lý các vụ lừa đảo đầu tư AI".

V. Bộ ba bẫy cai nghiện

Tất cả nạn nhân đều bị cấm tài khoản sau bước thứ ba, bộ phận chăm sóc khách hàng biến mất và email bị trả lời.
Mẫu trả lời chuẩn của chatbot dịch vụ khách hàng WhatsApp: "Việc rút tiền của bạn đang được xem xét tuân thủ."

VI. So sánh các thương hiệu gian lận tương tự

✅Kết luận: Tema Forex là thương hiệu mở rộng của cùng một nhóm lừa đảo và là một trong số nhiều nền tảng giả mạo dưới thương hiệu "UK Regulated AI Financial Management".

VII. Kết luận (Phần một: Kết luận)

Các tính năng của Tema Forex:

• Tên miền này mới được đăng ký cách đây chưa đầy 20 ngày;

• Không có đăng ký công ty hoặc quy định;

• Dữ liệu doanh thu và giao dịch bịa đặt;

• Bẫy rút tiền ba giai đoạn;

• Chuyển hướng tiền dựa trên công nghệ blockchain và rửa tiền;

• Họ đã chia sẻ mã và máy chủ với một số nền tảng lừa đảo đã bị phát hiện.

⚠️Kết luận sơ bộ: Tema Forex (temaforex.com) là một mô hình Ponzi không được quản lý và các nhà đầu tư phải đối mặt với 100% nguy cơ mất tiền khi gửi tiền.

Báo cáo chuyên sâu về vụ lừa đảo Tema Forex (temaforex.com) (Phần 2 trong 3)

Chủ đề: Đánh giá trường hợp nạn nhân, Theo dõi quỹ Blockchain, So sánh dấu vân tay kỹ thuật, Bảo quản bằng chứng và Báo cáo nhanh

I. Ba vụ án nạn nhân (biên soạn ẩn danh)

Vụ án A | Vụ án nhỏ → Lợi nhuận giả → Bẫy thuế

• Dòng thời gian : Đã gửi 200 USDT vào ngày đăng ký; 24 giờ sau, màn hình hiển thị "Lợi nhuận +16%"; vào ngày thứ 3, khi yêu cầu rút tiền, có thông báo yêu cầu phải trả trước phí thuế 15% .

• Quy trình : Sau khi trả "thuế", tôi được yêu cầu trả Phí xác minh là 120 USDT ; sau khi thanh toán, tài khoản của tôi hiển thị "đang xem xét tuân thủ" và bị đóng băng sau 48 giờ.

• Điểm chính : Phí rút tiền trả trước + đường cong lợi nhuận ảo (không liên quan đến thị trường).

Trường hợp B | Hoàn tiền hoa hồng cho đại lý → Yêu cầu đặt cọc trước → Hoa hồng đã được xóa

• Bối cảnh : Được tuyển dụng làm "đối tác khu vực" với lời hứa "hoa hồng 10%".

• Quy trình : Tôi đã giới thiệu 7 người gửi tổng cộng 3.000 đô la và phần phụ trợ hiển thị khoản hoa hồng là 300 đô la; khi tôi cố gắng rút tiền, tôi được yêu cầu trả trước khoản tiền gửi cho đại lý là 20% ; sau khi thanh toán, khoản hoa hồng đã được xóa và tài khoản của tôi đã bị hủy ở phần phụ trợ.

• Điểm chính : Sổ cái hoàn tiền hoa hồng là giả , được dùng để dụ dỗ nạn nhân phát triển tuyến dưới và sau đó lại lợi dụng họ lần thứ hai.

Trường hợp C | Trình diễn "Trung tâm điều khiển AI" → Tiền gửi bổ sung → Tài khoản biến mất

• Quy trình : Bộ phận dịch vụ khách hàng đã trình diễn "Trung tâm điều khiển AI" thông qua chia sẻ màn hình, hiển thị "lệnh chênh lệch giá theo thời gian thực"; nạn nhân đã thêm 4.000 đô la; ngày hôm sau, trang web đang được bảo trì và không thể đăng nhập vào tài khoản.

• Điểm chính : Video trình diễn và dữ liệu được chế tạo bằng một tập lệnh và không phải là dịch vụ ghép đôi thực sự.

II. Dòng tiền (Kênh đôi trên chuỗi và tiền pháp định)

1) Mã hóa đường dẫn chính (TRC20 / “BEP20” được mã hóa)

Kết luận : Tema Forex sở hữu các tập lệnh phân tách tự động và rửa tiền trên nhiều trang web , và mô hình dòng tiền của nó phù hợp với Iversatile và Lorvex Astral.

2) Đường dẫn thứ cấp của tiền tệ Fiat (mã tổng hợp/mua lại của bên thứ ba)

• Tên người bán không khớp với trang web; biên lai thiếu mã số người bán đầy đủ.

• Những nhận xét thường là "phí dịch vụ/phí tư vấn";

• Thực hành phổ biến: Đầu tiên, hãy tạo cảm giác an toàn bằng một "lệnh thử nghiệm nhỏ" , sau đó hướng dẫn người dùng chuyển sang tiền điện tử hoặc số tiền pháp định lớn hơn.

• Biện pháp đối phó : Giữ lại biên lai và thông tin người bán, và tiến hành khiếu nại với ngân hàng phát hành vì lý do "gian lận giao dịch/đầu tư gây hiểu lầm".

III. So sánh dấu vân tay kỹ thuật với dấu vân tay của đồng phạm

Đánh giá chung : Tema Forex là vỏ bọc mới của một chương trình lừa đảo có kịch bản , với công nghệ và phương pháp tài trợ rất giống nhau.

IV. Danh sách nhận dạng nhanh trong 2–5 phút (≥3 mục được coi là rủi ro cao)

1. Đăng ký tên miền trong vòng 60 ngày, bảo vệ quyền riêng tư WHOIS hoàn chỉnh;

2. Sàn này tuyên bố được quản lý bởi FCA/ASIC/CySEC/NFA , nhưng số đăng ký của sàn không thể được xác minh trên trang web chính thức ;

3. Cam kết lợi nhuận cố định hàng ngày từ 3–5% ;

4. Không thể tải xuống/đối chiếu lịch sử giao dịch;

5. Việc rút tiền yêu cầu phải thanh toán trước các khoản thuế/phí xác minh/phí mở khóa ;

6. Dịch vụ chăm sóc khách hàng chỉ khả dụng qua WhatsApp/Telegram.

7. "Huy hiệu quy định" ở chân trang là biểu tượng tĩnh và không thể nhấp vào để truy cập trang web chính thức ;

8. Số lượng người theo dõi trên mạng xã hội cao nhưng lượng tương tác cực thấp (số lượng người theo dõi cao nhưng số lượt thích/bình luận thấp).

V. Bảo quản và thu thập bằng chứng (Thực hiện ngay)

Trang web và phần phụ trợ

• Trang chủ, Trang gói, Trang nạp tiền/rút tiền, Giới thiệu/Chính sách bảo mật → In dưới dạng PDF và lưu toàn bộ trang web (.html + tài nguyên).

Chứng chỉ quỹ

• Tiền tệ fiat: Biên lai (bao gồm tên người bán, số giao dịch và thời gian);

• Mã hóa: TXID, địa chỉ gửi tiền, dấu thời gian + ảnh chụp màn hình trình khám phá khối.

Hồ sơ liên lạc

• Xuất bản ghi WhatsApp/Telegram, giữ nguyên số và dấu thời gian ;

• Email EML gốc hoặc ảnh chụp màn hình đầy đủ.

Lưu trữ hợp nhất

• Định dạng đặt tên: TemaForex_Evidence_YYYYMMDD_[类型].pdf ;

• Đóng gói dưới dạng tệp ZIP để dễ dàng gửi đến ngân hàng/sàn giao dịch/cảnh sát.

VI. Cổng báo cáo nhanh và đóng băng (≤6 kênh chính thức)

1. FCA (Anh) : Báo cáo các cơ quan quản lý giả mạo và số liệu gian lận ➜ https://www.fca.org.uk/consumers/report-scam-us

2. FTC (Hoa Kỳ) : Báo cáo gian lận đầu tư xuyên biên giới ➜ https://reportfraud.ftc.gov

3. ASIC (Úc) : Quảng cáo tài chính gây hiểu lầm/công ty giả mạo ➜ https://asic.gov.au

4. ESMA (Liên minh Châu Âu) : Quảng cáo bất hợp pháp nhắm vào các nhà đầu tư EU ➜ https://www.esma.europa.eu/

5. Cảnh sát địa phương/cảnh sát mạng : Gửi số vụ án để hợp tác với ngân hàng/sàn giao dịch trong việc đóng băng tiền.

6. Cột Phơi bày của BrokerHiveX : Tập trung vào việc công khai bằng chứng và manh mối nạn nhân ➜ https://www.brokerhivex.com/en/exposure

Yêu cầu báo cáo: Đính kèm ảnh chụp màn hình trang web, bằng chứng về tiền, nhật ký trò chuyện và kết quả truy vấn WHOIS , đồng thời chỉ rõ "phí rút tiền trước, giám sát giả mạo và hệ thống phụ trợ giả mạo".

VII. Kết luận tạm thời

• Tema Forex là một trang web vỏ bọc cho "đầu tư ngoại hối bằng AI"—không có quy định, không có sự hiện diện vật lý và không có giao dịch thực sự .

• Chiến lược kiếm lợi nhuận cốt lõi là lợi nhuận ảo cộng với phí trả trước .

• Tập lệnh dọn dẹp trên chuỗi trình bày một quá trình phân tách, trộn và hạ cánh ở nhiều vị trí ;

• Nó tương đồng và giống hệt với Iversatile / Lorvex Astral / AissfirmFunds / XetaCapitalFX;

• Gửi tiền có nguy cơ mất mát 100% .

Báo cáo chuyên sâu về vụ lừa đảo Tema Forex (temaforex.com) (Phần 3 / Kết thúc)

Chủ đề: Mẫu thư tố giác toàn cầu; Thủ tục đóng băng ngân hàng và sàn giao dịch; Hướng dẫn phòng ngừa lừa đảo thứ cấp; Giáo dục rủi ro cho nhà đầu tư và kết luận

I. Quy trình báo cáo và đóng băng toàn cầu (6 điểm nhập cảnh thực tế và khả dụng)

II. Mẫu thư khiếu nại bằng tiếng Anh (Có thể sao chép và nộp trực tiếp)

Chủ thể:
Nền tảng đầu tư gian lận — Tema Forex (temaforex.com)

Thân hình:
Kính gửi: Sĩ quan,

Tôi muốn báo cáo một vụ lừa đảo đầu tư đáng ngờ hoạt động dưới tên Tema Forex , có thể truy cập qua https://temaforex.com .

Nền tảng này tuyên bố được FCA quản lý và cung cấp “Đầu tư AI Forex với lợi nhuận hàng ngày được đảm bảo”. Các nhà đầu tư được yêu cầu trả thêm phí “thuế” và “xác minh” trước khi rút tiền, nhưng khoản phí này sẽ không bao giờ đến.

Tôi đã đầu tư thông qua USDT và thẻ tín dụng; sau khi nộp các khoản phí theo yêu cầu, tài khoản của tôi đã bị đóng băng và mọi liên hệ đều biến mất.

Đính kèm là:

• Ảnh chụp màn hình trang web và bảng điều khiển

• Biên lai thanh toán và TXID blockchain

• Bản ghi trò chuyện và email

• Kết quả xác minh WHOIS và công ty

Vui lòng điều tra và phối hợp với các cơ quan chức năng quốc tế để chặn các ví và tên miền liên quan.

Trân trọng,
[Họ và tên đầy đủ của bạn]
[Quốc gia]
[Email liên hệ]
[Ngày]

III. Mẫu thư khiếu nại bằng tiếng Trung

Chủ đề: Báo cáo nền tảng đầu tư bất hợp pháp Tema Forex (temaforex.com)

Kính gửi các cơ quan quản lý/cơ quan an ninh công cộng đáng kính:

Vào tháng 10 năm 2025, tôi đã đăng ký đầu tư vào giao dịch ngoại hối trên trang web https://temaforex.com . Trang web này tự nhận là được FCA của Anh quản lý, nhưng thực chất là một nền tảng bất hợp pháp, không có giấy phép. Trang web này đã dụ dỗ nhà đầu tư bằng những quảng cáo sai sự thật như "giao dịch thông minh AI" và "lợi nhuận cố định hàng ngày", tạo ra lợi nhuận giả mạo sau khi nạp tiền, và thu thêm tiền dưới chiêu bài "thuế" và "phí xác minh".

Tài khoản của tôi đã bị đóng băng sau khi tôi thanh toán, và bộ phận chăm sóc khách hàng không thể liên lạc được. Tôi đã đính kèm ảnh chụp màn hình trang web, biên lai chuyển khoản, mã băm giao dịch và nhật ký trò chuyện. Vui lòng hỗ trợ điều tra và đóng băng các tài khoản liên quan.

Người tố giác: [Tên]
Thông tin liên hệ: [Điện thoại/Email]
Ngày: [Nhập ngày]

IV. Hoạt động thu hồi và đóng băng quỹ (Có thể thực hiện ngay)

1️⃣ Kênh tiền tệ Fiat (thẻ ngân hàng/thẻ tín dụng)

• Liên hệ với ngân hàng phát hành để giải thích rằng đây là một vụ lừa đảo đầu tư;

• Gửi biên lai giao dịch và nhật ký trò chuyện;

• Yêu cầu hoàn tiền , nêu lý do là "Giao dịch tài chính gây hiểu lầm";

• Các ngân hàng có thể thu hồi một số tiền trong vòng 30–120 ngày.

2️⃣ Kênh tiền điện tử

• Lưu ảnh chụp màn hình có chứa TXID, địa chỉ ví và dấu thời gian của bạn .

• Đăng nhập vào các sàn giao dịch (Binance, OKX, Bitget, MEXC);

• Trong phần hỗ trợ khách hàng, hãy chọn Báo cáo gian lận/thực thi pháp luật , tải lên bằng chứng và cung cấp số báo động;

• Nếu ví được truy tìm đến một tài khoản sàn giao dịch, tỷ lệ đóng băng thành công là 30-60%.

V. Ngăn chặn các vụ lừa đảo thứ cấp (lừa đảo liên quan đến các nhóm phục hồi giả mạo)

Các băng nhóm lừa đảo thường mạo danh "cơ quan thu hồi tiền" hoặc "nhóm luật sư" để liên lạc với nạn nhân sau khi thông tin của họ bị lộ.
Những cụm từ thông dụng và mục đích thực sự của chúng:

Gợi ý phòng ngừa:

• Họ không phản hồi bất kỳ "dịch vụ phục hồi" chủ động nào liên lạc với họ.

• Không cần chuyển tiền hoặc giấy tờ tùy thân;

• Việc báo cáo và phục hồi chỉ có thể được thực hiện thông qua ba kênh chính thức: ngân hàng, sàn giao dịch và cơ quan quản lý .

VI. Danh sách kiểm tra phòng ngừa gian lận cho nhà đầu tư

✅ Nguyên tắc chung đơn giản: Bất cứ điều gì hứa hẹn "lợi nhuận được đảm bảo", "lợi nhuận tự động do AI hỗ trợ" hoặc "trả trước khi rút tiền" đều là lừa đảo 100%.

VII. Kết luận cuối cùng và khuyến nghị đầu tư

• Tema Forex (temaforex.com) là một chương trình Ponzi xuyên quốc gia được ngụy trang dưới dạng hoạt động do Vương quốc Anh quản lý .

• Không có đơn vị nào được đăng ký hoặc nộp hồ sơ theo quy định.

• Gian lận được thực hiện bằng cách tạo ra các hệ thống phụ trợ, tạo ra lợi nhuận giả và sử dụng bẫy rút tiền ba lần.

• Tiền được chuyển đến nhiều sàn giao dịch thông qua hệ thống trộn tiền;

• Nó thuộc nhóm "AI Forex Investment Scam Cluster" cùng nhóm với Lorvex Astral, Iversatile và AissfirmFunds.

⚠️Kết luận : Việc nạp tiền có nguy cơ mất mát tài chính 100%. Khuyến nghị bạn nên chấm dứt ngay lập tức mọi giao dịch với nền tảng này.

✅ Các bước hành động được đề xuất:

1. Lưu lại tất cả bằng chứng (ảnh chụp màn hình, TXID, nhật ký trò chuyện);

2. Báo cáo vụ việc cho cảnh sát và nộp đơn xin đóng băng tài khoản cho ngân hàng/sàn giao dịch;

3. Đồng thời nộp đơn khiếu nại tới FCA, FTC hoặc ASIC;

4. Tôi chia sẻ trường hợp này trong mục cảnh báo của BrokerHiveX để cảnh báo những người khác.

👉 Đi đến phần tiếp xúc của BrokerHiveX ,
Xem danh sách mới nhất về các nền tảng gian lận, các trường hợp rút tiền không thành công, cảnh báo sai về quy định và hồ sơ khiếu nại của nạn nhân.

(qua)