Hướng dẫn quy trình xác minh giấy phép FSCA

1. FSCA là gì?

FSCA (Cơ quan Quản lý Hành vi Khu vực Tài chính) chính thức được thành lập vào năm 2018, thay thế FSB (Hội đồng Dịch vụ Tài chính) trước đây. Đây là cơ quan duy nhất tại Nam Phi chịu trách nhiệm cụ thể về "giám sát hành vi thị trường".

Theo Mô hình Twin Peaks của Nam Phi:

• Ngân hàng Dự trữ Nam Phi (SARB) chịu trách nhiệm về quy định thận trọng , cụ thể là mức độ đủ vốn và khả năng thanh toán của các tổ chức tài chính;

• FSCA chịu trách nhiệm về quy định hành vi thị trường (Quy định hành vi), cụ thể là giao dịch công bằng, bảo vệ nhà đầu tư và hoạt động tuân thủ.

📌 Các chức năng cốt lõi của FSCA

1. Cấp và giám sát giấy phép Nhà cung cấp dịch vụ tài chính (FSP)

• Bao gồm các nhà môi giới ngoại hối/CFD, công ty bảo hiểm, cố vấn tài chính, nhà quản lý quỹ, v.v.

2. Giám sát thị trường và bảo vệ nhà đầu tư

• Chống quảng cáo sai sự thật và các nền tảng có rủi ro cao;

• Phát hành thông báo cảnh báo (Cảnh báo & Báo động) .

3. Giáo dục tài chính và cảnh báo rủi ro

• Tài liệu giáo dục nhà đầu tư thường xuyên được xuất bản để cảnh báo công chúng về các vụ lừa đảo.

4. Hợp tác quản lý xuyên biên giới

• FSCA là thành viên của IOSCO (Tổ chức Ủy ban Chứng khoán Quốc tế) và hợp tác với FCA, ASIC, CySEC và các tổ chức khác.

2. Tại sao bạn cần kiểm tra giấy phép FSCA?

1. Xác nhận xem công ty có phải là FSP được cấp phép hay không : Các công ty hợp pháp phải xuất hiện trên sổ đăng ký FSP của FSCA.

2. Cách xác định nền tảng đen : Nhiều nhà môi giới nước ngoài tuyên bố sai sự thật là "được quản lý tại Nam Phi", nhưng không tìm thấy giấy phép nào như vậy.

3. Xác minh phạm vi kinh doanh : Các loại giấy phép FSP khác nhau quyết định liệu một công ty có thể cung cấp dịch vụ ngoại hối, CFD hoặc tư vấn đầu tư hay không.

4. Xác định rủi ro kịp thời : FSCA sẽ nêu tên các công ty bị thu hồi giấy phép. Ví dụ, JP Markets đã bị thu hồi giấy phép FSP vào năm 2020, một trường hợp cảnh báo cho ngành.

📌 Trang web chính thức:

• 🔗 Sổ đăng ký nhà cung cấp dịch vụ tài chính FSCA

• 🔗 Cảnh báo FSCA & Thông cáo báo chí

3. Quy trình xác minh nhanh (Từng bước)

Bước 1: Truy cập vào mẫu đăng ký FSCA

👉 Đăng ký FSP

• Bạn có thể nhập tên công ty/số FSP để tìm kiếm;

• Lưu ý: Nhiều công ty sẽ ghi "FSP số XXXX" trong chương trình khuyến mãi của họ. Hãy nhớ so sánh với cơ sở dữ liệu.

Bước 2: Xác nhận trạng thái ủy quyền

• Số FSP (số biển số xe) : mã định danh duy nhất;

• Trạng thái : phải hiển thị Đã được ủy quyền ;

• Các loại giấy phép :

• Loại I: Cố vấn/Trung gian tài chính

• Thể loại II: Quản lý danh mục đầu tư

• Loại IIA: CFD/Sản phẩm phái sinh

• Loại III: Dịch vụ quản lý đầu tư

• Loại IV: Chương trình đầu tư tập thể (Quỹ)

Bước 3: Xác minh thông tin công ty

• Tên đầy đủ của công ty có giống với trang web chính thức không;

• Địa chỉ đăng ký và thông tin liên lạc có khớp nhau không;

• Phạm vi ủy quyền có phù hợp với ngành nghề kinh doanh mà công ty cung cấp hay không (ví dụ: công ty có ủy quyền trong danh mục CFD/Forex hay không).

Bước 4: Kiểm tra các khuyến cáo/cảnh báo của FSCA

👉 Cảnh báo & Thông cáo báo chí

• Tìm kiếm theo tên công ty hoặc số FSP;

• Nếu xuất hiện trong cảnh báo hoặc thông báo "Bị tạm dừng/Rút lại", điều đó có nghĩa là có vi phạm hoặc giấy phép đã bị thu hồi.

Bước 5 (Tùy chọn): Xác minh chéo Giấy phép quốc tế

Nhiều công ty quốc tế thành lập công ty con tại Nam Phi (chẳng hạn như Exness ZA (Pty) Ltd ) và giấy phép của họ tại những nơi như FCA và CySEC có thể được so sánh để xác nhận sự tuân thủ toàn cầu.

4. Các trường hợp thực tế

✅ Ví dụ tuân thủ: Blackstone Futures (GT247.com)

• Tên công ty : Blackstone Futures (Pty) Ltd

• Số FSP : 46384

• Trạng thái : Đã được ủy quyền

• Thể loại : Thể loại I & IIA → Có sẵn giao dịch CFD / Forex

• Trang web chính thức : Trang web chính thức của GT247

• Kết quả : Phù hợp chính xác → Tuân thủ✅

❌ Ví dụ về rủi ro: JP Markets (Giấy phép bị thu hồi)

• Tên công ty : JP Markets (Pty) Ltd

• Số FSP : 46855

• Trạng thái : Đã rút lại (đã thu hồi)

• Sự cố : Năm 2020, FSCA đã thu hồi giấy phép của công ty này vì "gây thiệt hại nghiêm trọng đến lợi ích của khách hàng".

• Kết quả : Đã được cấp phép nhưng bị thu hồi → Rủi ro cao ❌

5. Những quan niệm sai lầm phổ biến

1. Chỉ xem số FSP được nêu trên trang web chính thức → phải đối chiếu với sổ đăng ký chính thức của FSCA.

2. Nhầm lẫn đăng ký công ty = quy định → Đăng ký công ty Nam Phi (CIPC) ≠ giấy phép tài chính.

3. Bỏ qua thông báo → Nhiều công ty đã bị hủy đăng ký/thu hồi, nhưng vẫn sử dụng "giấy phép cũ" như một chiêu trò quảng cáo.

4. Nhầm lẫn giữa tập đoàn và công ty con → Các công ty trong tập đoàn có thể được quản lý ở nước ngoài, nhưng thực thể Nam Phi có thể không có giấy phép FSCA.

6. Khuyến nghị của nhà đầu tư

• Luôn kiểm tra Sổ đăng ký FSP + thông báo cảnh báo FSCA trước khi đầu tư;

• Ba yếu tố: tên công ty + số FSP + trạng thái;

• Bất kỳ điều gì ngoài "Được phép" đều được coi là rủi ro cao;

• Các công ty xuất hiện trong thông báo nên được tránh ngay lập tức;

• Đối với các công ty quốc tế, việc xác minh chéo nên được kết hợp với các giấy phép quản lý khác như FCA/CySEC.

VII. Kết luận

FSCA là cơ quan quản lý cốt lõi của thị trường vốn Nam Phi và việc xác minh giấy phép của cơ quan này rất quan trọng để phân biệt giữa các nền tảng hợp pháp và bất hợp pháp.

• Các công ty tuân thủ (như GT247.com) sẽ được hiển thị rõ ràng trên sổ đăng ký FSCA;

• Ngay cả khi một công ty không tuân thủ (chẳng hạn như JP Markets) đã từng được cấp phép trước đó, giấy phép của công ty đó vẫn có thể bị thu hồi do vi phạm.

Nhà đầu tư phải tuân thủ nghiêm ngặt quy trình xác minh Bước 1 – Bước 5 để tránh rủi ro từ sàn giao dịch đen một cách hiệu quả.