Quy trình thẩm tra giấy phép quản lý LB của Litva | Cách xác minh sự tuân thủ của nền tảng FX/Tiền điện tử với Ngân hàng Trung ương Litva

1. LB Litva là gì?

Lietuvos Bankas (LB) là ngân hàng trung ương của Litva và là cơ quan quản lý chính thị trường tài chính của đất nước này.
LB đóng vai trò kép trong hệ thống quản lý tài chính của EU:

1. Chức năng của ngân hàng trung ương : Là thành viên của Eurosystem, ngân hàng này tham gia vào Hệ thống Ngân hàng Trung ương Châu Âu (ESCB);

2. Chức năng quản lý tài chính : giám sát các ngân hàng, tổ chức thanh toán, công ty đầu tư/ngoại hối và nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASP).

📌 Trách nhiệm cốt lõi của LB

• Cấp và giám sát giấy phép : tổ chức thanh toán (PI), tổ chức tiền điện tử (EMI), công ty đầu tư và công ty tài sản ảo;

• Đánh giá AML/KYC : giám sát việc tuân thủ chống rửa tiền và nhận dạng khách hàng;

• Bảo vệ nhà đầu tư : thiết lập cơ sở dữ liệu công khai để minh bạch về giấy phép;

• Phối hợp xuyên biên giới : Tuân thủ các quy định của EU (như MiFID II, PSD2, MiCA) và hợp tác với ESMA, EBA, ECB.

2. Tại sao phải kiểm tra biển số xe của Litva?

Trong những năm gần đây, Litva đã trở thành “trung tâm mới” về tuân thủ công nghệ tài chính và tiền điện tử của EU vì những lý do sau:

• Hiệu quả cao của việc phê duyệt giấy phép đã thu hút một lượng lớn các công ty thanh toán và tiền điện tử đăng ký tại Litva;

• Thông qua cơ chế cấp hộ chiếu EU , các công ty được cấp phép có thể tiến hành kinh doanh trên toàn EU;

• Kể từ năm 2023, khi Quy định về thị trường tài sản tiền điện tử (MiCA) của EU sắp được triển khai, việc đăng ký VASP của Litva đã dần nhận được nhiều sự quan tâm hơn.

Tuy nhiên, nó cũng đi kèm với rủi ro:

1. Một số công ty chỉ hoàn thành đăng ký công nghiệp và thương mại nhưng chưa được cấp phép LB;

2. Quảng cáo sai sự thật : Một số nền tảng ngoại hối ở nước ngoài giả vờ "được quản lý bởi Litva", nhưng thực tế chỉ có số đăng ký công ty;

3. Sự nhầm lẫn về VASP : Các nhà đầu tư thường lầm tưởng rằng “đăng ký VASP” = “được quản lý đầy đủ”, trong khi thực tế điều đó chỉ có nghĩa là giám sát hạn chế.

👉 Do đó, khi các nhà đầu tư gặp phải một nền tảng tự nhận là “được cấp phép tại Lithuania”, họ phải kiểm tra sổ đăng ký công khai của LB.

III. Các loại giấy phép do LB quản lý

1. Thanh toán và tiền điện tử

• Tổ chức thanh toán (PI) : Công ty thanh toán xử lý các dịch vụ thanh toán và thu tiền;

• Tổ chức tiền điện tử (EMI) : có thể phát hành tiền điện tử (như ví điện tử, thẻ trả trước).

2. Đầu tư và Ngoại hối

• Công ty đầu tư (Giấy phép MiFID) : Dịch vụ giao dịch chứng khoán, ngoại hối và các sản phẩm phái sinh;

• Công ty quản lý quỹ : Người quản lý quỹ.

3. Nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASP)

• Dịch vụ trao đổi tiền điện tử : giao dịch tiền ảo;

• Ví tiền điện tử và lưu ký : lưu ký tài sản ảo;

• Chuyển đổi tiền điện tử sang tiền pháp định : Trao đổi tiền ảo và tiền pháp định.

4. Quy trình yêu cầu cấp giấy phép LB (Từng bước)

Bước 1: Nhập sổ đăng ký công khai của Ngân hàng Litva

👉 Lietuvos Bankas Register

Bước 2: Chọn danh mục truy vấn

• Nhập tên công ty hoặc số đăng ký;

• Bạn có thể lọc theo danh mục (EMI, PI, Công ty đầu tư, VASP, v.v.).

Bước 3: Xác nhận loại giấy phép và trạng thái

• Được cấp phép/Ủy quyền → Tuân thủ;

• Bị thu hồi / Bị đình chỉ → Bị thu hồi hoặc bị đình chỉ;

• Đang chờ → Chưa được chấp thuận.

Bước 4: Kiểm tra lại thông tin công ty

• Tên đầy đủ của công ty có giống với trang web chính thức không;

• Địa chỉ có nằm ở Litva không;

• Phạm vi kinh doanh có phù hợp với giấy phép hay không (sàn giao dịch ngoại hối phải được phân loại là Công ty đầu tư ).

Bước 5: Kiểm tra thông tin AML/KYC

• Sổ đăng ký LB sẽ hiển thị liệu một công ty có nghĩa vụ chống rửa tiền hay không;

• Nếu công ty chỉ đăng ký với Cục Công thương nhưng không xuất hiện trên LB → thì rủi ro là cực kỳ cao.

Bước 6: Kiểm tra đăng ký và thông báo của VASP

• LB cũng sẽ công bố danh sách các VASP ;

• Nếu công ty chỉ được đăng ký tại "Trung tâm đăng ký công ty" nhưng không có trong danh sách LB → công ty không có đủ tư cách pháp lý.

5. Các trường hợp thực tế

✅ Ví dụ về tuân thủ: Paysera LT, UAB

• Thể loại : Tổ chức tiền điện tử (EMI)

• Tình trạng : Đã được cấp phép

• Tính năng : Dịch vụ thanh toán và ví điện tử

• Kết quả : Tuân thủ✅

❌ Ví dụ về rủi ro: Nền tảng Forex nước ngoài mạo danh "Giấy phép của Litva"

• Trường hợp : Một trang web ngoại hối tuyên bố "được quản lý tại Litva", nhưng chỉ tìm thấy số đăng ký công ty;

• Bằng chứng : Công ty không có trong sổ đăng ký LB;

• Kết quả : Không được kiểm soát → Rủi ro cao ❌

VI. Các trường hợp phạt điển hình

• 2021 : LB thu hồi giấy phép của một công ty EMI do không đủ vốn và không tuân thủ đánh giá AML;

• 2022 : Một số công ty tiền điện tử đã bị phạt và bị xóa khỏi danh sách VASP vì không thực hiện nghĩa vụ KYC;

• 2023 : LB cảnh báo một số nền tảng ngoại hối ở nước ngoài về việc quảng cáo sai sự thật về “giấy phép của Litva”.

VII. Cơ chế bảo vệ nhà đầu tư

1. LB Public Registry : cung cấp truy vấn về biển số xe và trạng thái minh bạch;

2. Cơ chế cấp hộ chiếu EU : các công ty được cấp phép có thể hoạt động xuyên biên giới trong EU;

3. Đánh giá AML/KYC : ngăn chặn rửa tiền và tài trợ khủng bố;

4. Kênh khiếu nại của nhà đầu tư : Nhà đầu tư có thể gửi khiếu nại tới LB;

5. Bảo vệ pháp lý của EU : MiFID II, PSD2, MiCA và các quy định khác được áp dụng đồng thời.

8. Những quan niệm sai lầm phổ biến

1. “Đăng ký công ty” = được quản lý ❌;

2. Nếu bạn chỉ xem chương trình khuyến mãi trên trang web chính thức , bạn phải xác minh chéo tại cơ quan đăng ký LB;

3. Hiểu lầm rằng VASP = quy định đầy đủ ❌ và việc đăng ký VASP chỉ là yêu cầu tối thiểu;

4. Bỏ qua các thông báo , LB thường xuyên công bố thông tin thu hồi và xử phạt.

IX. Khuyến nghị của nhà đầu tư

• Bạn phải kiểm tra danh sách LB Register + VASP trước khi đầu tư;

• Ba yếu tố: tên công ty + loại giấy phép + trạng thái;

• Các công ty xuất hiện trong thông báo phạt phải tự rút lui;

• Nếu chỉ có thông tin đăng ký công ty nhưng không có ủy quyền LB → Rủi ro cao.

10. Kết luận

Lithuania LB là trung tâm tuân thủ tài chính và tiền điện tử mới nổi trong EU .

• Các công ty tuân thủ (ví dụ: Paysera LT, UAB) có thể được tìm thấy trong sổ đăng ký công khai của LB;

• Các công ty bất hợp pháp thường chỉ đăng ký với Cơ quan đăng ký thương mại nhưng lại giả vờ là "tổ chức được cấp phép";

• Nhà đầu tư phải thực hiện nghiêm ngặt quy trình Bước 1 – Bước 6 và kết hợp với thông báo xử phạt do LB công bố để tránh hiệu quả các rủi ro về quảng cáo sai sự thật và nền tảng đen.