Quy trình thẩm tra giấy phép quản lý FSC Mauritius | Cách xác minh sự tuân thủ của nền tảng Forex và tiền điện tử với Ủy ban Dịch vụ Tài chính Mauritius

1. FSC là gì? Bối cảnh và tình trạng pháp lý

Ủy ban Dịch vụ Tài chính (FSC) Mauritius được thành lập năm 2001 và là cơ quan quản lý chính các dịch vụ tài chính phi ngân hàng và các ngành kinh doanh toàn cầu tại Mauritius.

📌 Chức năng chính của FSC

• Cấp giấy phép tài chính : bao gồm các công ty đầu tư, công ty môi giới ngoại hối, công ty quản lý quỹ, nhà cung cấp dịch vụ thanh toán và tài sản ảo;

• Bảo vệ nhà đầu tư : ngăn chặn gian lận, quảng cáo sai sự thật, rửa tiền và tài trợ khủng bố;

• Quy định : Thiết lập các tiêu chuẩn cho AML/KYC, mức độ đủ vốn và quản trị doanh nghiệp;

• Hợp tác quốc tế : FSC là thành viên của IOSCO (Tổ chức quốc tế các ủy ban chứng khoán) và đã ký kết các thỏa thuận chia sẻ thông tin với các cơ quan quản lý ở nhiều quốc gia.

2. Tại sao bạn cần kiểm tra giấy phép FSC?

1. Địa điểm đăng ký chung cho các nền tảng ngoại hối và tiền điện tử

• Nhiều nền tảng ngoại hối và CFD chọn đăng ký tại Mauritius vì nơi đây có khuôn khổ pháp lý hoàn thiện và các lợi ích về thuế.

2. Xác định rủi ro

• Các công ty tuân thủ phải có Giấy phép kinh doanh toàn cầu (GBL1 hoặc GBL2) do FSC cấp và có thể truy xuất nguồn gốc trong cơ sở dữ liệu của FSC.

• Nếu công ty chỉ đăng ký tại Mauritius nhưng không được FSC cấp phép → thì rủi ro cực kỳ cao.

3. Ngăn chặn quảng cáo sai sự thật

• Một số nền tảng gian lận sẽ ghi "số giấy phép Mauritius" trên trang web chính thức của họ, nhưng thực tế không có hồ sơ nào được ghi trong sổ đăng ký FSC.

4. Bảo vệ nhà đầu tư

• FSC thường xuyên công bố danh sách cảnh báo và thông báo phạt , cho phép các nhà đầu tư tránh các nền tảng có rủi ro cao một cách kịp thời.

📌 Trang web chính thức:

• 🔗 Trang web chính thức của FSC Mauritius

• 🔗 Tìm kiếm người được cấp phép FSC

3. Các loại giấy phép do FSC quản lý

1. Đầu tư và Ngoại hối

• Giấy phép đại lý đầu tư

• Đại lý dịch vụ đầy đủ (bao gồm cả bảo lãnh)

• Nhà môi giới đại lý (Chỉ thực hiện)

• Đại lý đầu tư (Dịch vụ đầy đủ trừ bảo lãnh phát hành)

• Giấy phép cố vấn đầu tư

• Quản lý quỹ / Chương trình đầu tư tập thể (CIS)

2. Ngân hàng và Thanh toán (một phần hợp tác với các ngân hàng trung ương)

• Công ty Kinh doanh Toàn cầu (GBL)

• Nhà cung cấp dịch vụ thanh toán (PSP)

3. Nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASP)

• Được thành lập theo Đạo luật Dịch vụ Phát hành Tài sản Ảo và Mã thông báo Ban đầu (Đạo luật VAITOS) năm 2021:

• Dịch vụ trao đổi

• Dịch vụ ví và lưu ký

• Phát hành và tư vấn mã thông báo

IV. Quy trình xin cấp giấy phép FSC (Từng bước)

Bước 1: Nhập vào mẫu đăng ký chính thức của FSC

👉 Đăng ký FSC

Bước 2: Chọn danh mục

• Bạn có thể tìm kiếm theo danh mục "Người được cấp phép" (Nhà môi giới đầu tư, VASP, Quản lý quỹ, v.v.);

• Hoặc nhập trực tiếp tên công ty/số giấy phép.

Bước 3: Xác nhận loại biển số xe

• Cho dù người dùng là Nhà môi giới đầu tư (giao dịch ngoại hối/phái sinh) ;

• Cho dù đó là VASP (nhà cung cấp dịch vụ tài sản tiền điện tử) ;

• Cho dù đó là Tư vấn/Quản lý quỹ .

Bước 4: Kiểm tra trạng thái

• Được cấp phép / Đang hoạt động → Tuân thủ;

• Đã hủy bỏ / Đã chấm dứt → Đã hủy bỏ;

• Bị xóa bỏ → Hủy đăng ký công ty.

Bước 5: Xác thực chéo

• Kiểm tra xem số giấy phép được cung cấp trên trang web chính thức của công ty có khớp với dữ liệu FSC hay không;

• Nếu không tìm thấy công ty → Rủi ro cao.

Bước 6: Kiểm tra thông báo phạt

👉 Cảnh báo FSC

• Nếu công ty nằm trong danh sách cảnh báo → thì nên tránh công ty đó.

5. Các trường hợp thực tế

✅ Ví dụ về tuân thủ

• Tên công ty : ABC Brokers Ltd (Ví dụ)

• Thể loại : Đại lý đầu tư (Dịch vụ trọn gói không bao gồm bảo lãnh phát hành)

• Tình trạng : Đã được cấp phép

• Kết luận : Tuân thủ✅

❌ Ví dụ về rủi ro

• Tên công ty : Một nền tảng CFD ở nước ngoài

• Khuyến mãi : “Tổ chức giám sát FSC”

• Kết quả truy vấn : Không tìm thấy công ty nào như vậy trong sổ đăng ký FSC

• Kết luận : Quảng cáo sai sự thật → Rủi ro cao ❌

VI. Các trường hợp phạt điển hình

• 2019 : FSC đã thu hồi giấy phép của một công ty môi giới vì không đáp ứng được yêu cầu về vốn tối thiểu;

• 2021 : FSC đã bác bỏ đơn xin thành lập sàn giao dịch tiền điện tử theo Đạo luật VAITOS;

• 2023 : Một số công ty tài sản ảo đã bị phạt và thông báo vì không thực hiện nghĩa vụ AML/KYC.

VII. Cơ chế bảo vệ nhà đầu tư

1. Sổ đăng ký FSC : Danh sách những người được cấp phép có thể xác minh công khai;

2. Yêu cầu về AML/KYC : Tất cả các công ty được cấp phép phải tuân thủ các quy tắc chống rửa tiền quốc tế;

3. Minh bạch về hình phạt : FSC công bố tất cả các cảnh báo và hình phạt;

4. Hợp tác xuyên biên giới : FSC hợp tác với IOSCO, FATF và các cơ quan quản lý khác ở Châu Phi và Châu Á;

5. Cơ chế khiếu nại của nhà đầu tư : Nhà đầu tư có thể gửi khiếu nại tới FSC.

8. So sánh giữa FSC và quy định quốc tế

👉 Kết luận: FSC có thẩm quyền tương đối cao trong số các khu vực pháp lý nước ngoài, nhưng mức độ nghiêm ngặt tổng thể của cơ quan này vẫn thấp hơn so với các cơ quan quản lý cấp một như FCA/ASIC.

9. Những quan niệm sai lầm phổ biến

1. Quan niệm sai lầm rằng đăng ký công ty = quy định ❌;

2. Tôi nghĩ tất cả giấy phép FSC đều có giá trị cho giao dịch ngoại hối . Chắc chắn phải là giấy phép Nhà môi giới Đầu tư .

3. Chỉ đọc thông tin tuyên truyền trên trang web chính thức, không kiểm tra thông báo của FSC ❌;

4. Bỏ qua các quy định mới của VASP và không xác nhận trạng thái giấy phép tài sản ảo của mình❌.

10. Khuyến nghị của nhà đầu tư

• Bạn phải kiểm tra Sổ đăng ký FSC + thông báo cảnh báo trước khi đầu tư;

• Kiểm tra xem tên công ty, số giấy phép và danh mục có thống nhất không;

• Tránh đầu tư vào các nền tảng chỉ có đăng ký công ty nhưng không có giấy phép FSC;

• Ưu tiên sẽ được dành cho các công ty có tư cách là Nhà môi giới đầu tư (có giấy phép) + Đang hoạt động .

11. Kết luận

FSC Mauritius là cơ quan quản lý quan trọng ở Châu Phi và khu vực tài chính nước ngoài .

• Các công ty tuân thủ : có thể được tìm thấy trong sổ đăng ký FSC và có giấy phép Đại lý đầu tư hoặc VASP;

• Công ty rủi ro : chỉ đăng ký với Cục Công thương, giả vờ được cấp phép FSC.

Nhà đầu tư phải tuân thủ nghiêm ngặt quy trình Bước 1 – Bước 6 và tham khảo danh sách cảnh báo do FSC công bố để tránh rơi vào bẫy quảng cáo sai sự thật.