Quy trình yêu cầu giấy phép OJK của Indonesia | Hướng dẫn tuân thủ quy định của Otoritas Jasa Keuangan

1. Giới thiệu về OJK và Khung pháp lý của nó

1.1 Bối cảnh thành lập OJK

Cơ quan Dịch vụ Tài chính Indonesia (Otoritas Jasa Keuangan, OJK) được thành lập vào ngày 22 tháng 11 năm 2011 , theo Đạo luật số 21 năm 2011. Cơ quan này chính thức đảm nhận toàn bộ trách nhiệm quản lý tài chính vào ngày 1 tháng 1 năm 2013. Mục đích ban đầu của cơ quan này là hợp nhất các trách nhiệm quản lý của ngành ngân hàng (trước đây do Ngân hàng Indonesia quản lý), thị trường vốn (trước đây do Bapepam-LK quản lý) và các tổ chức tài chính phi ngân hàng, qua đó tăng cường tính minh bạch về quản lý, tăng cường bảo vệ nhà đầu tư và thúc đẩy sự ổn định của hệ thống tài chính.

1.2 Phạm vi giám sát

Phạm vi quản lý của OJK bao gồm hầu hết mọi lĩnh vực của dịch vụ tài chính:

• Ngành ngân hàng : ngân hàng thương mại, ngân hàng Hồi giáo, ngân hàng nông thôn, v.v.

• Thị trường vốn : công ty chứng khoán, cố vấn đầu tư, công ty quản lý tài sản và sàn giao dịch chứng khoán.

• Các tổ chức tài chính phi ngân hàng : công ty bảo hiểm, quỹ hưu trí, công ty tài chính đa năng và nền tảng công nghệ tài chính (P2P, thanh toán điện tử).

• Tài sản ảo và công nghệ tài chính : Mặc dù một số doanh nghiệp liên quan đến mã hóa chưa được hợp nhất hoàn toàn vào OJK, nhưng những doanh nghiệp liên quan đến đầu tư, thuộc tính chứng khoán hoặc hoạt động gây quỹ sẽ được OJK giám sát, trong khi những doanh nghiệp liên quan đến giao dịch tài sản kỹ thuật số sẽ chủ yếu thuộc thẩm quyền của Cơ quan giao dịch hàng hóa tương lai Indonesia (BAPPEBTI ).

Nói cách khác, OJK gần giống với một "cơ quan quản lý tài chính toàn diện" hơn và vai trò của cơ quan này tương tự như sự kết hợp giữa FCA Anh + SEC Hoa Kỳ + FSA Nhật Bản .

2. Các loại giấy phép OJK và phạm vi kinh doanh

2.1 Các loại giấy phép chính

Các loại giấy phép do OJK cấp rất đa dạng và có các danh mục chính như sau:

1. Giấy phép thị trường vốn :

• Perusahaan Efek (Các công ty chứng khoán, bao gồm môi giới/giao dịch tự doanh/bảo lãnh phát hành)

• Manajer Investasi (Công ty quản lý đầu tư)

• Penasihat Investasi (Công ty tư vấn đầu tư)

• Bursa Efek (Sở giao dịch chứng khoán)

2. Giấy phép tổ chức tài chính phi ngân hàng :

• Perusahaan Asuransi (Công ty bảo hiểm)

• Dana Pensiun (Quỹ hưu trí)

• Perusahaan Pembiayaan (Công ty cho thuê tài chính/tài chính tiêu dùng)

3. Liên quan đến công nghệ tài chính :

• Nền tảng cho vay ngang hàng (Fintech Lending)

• Thanh toán kỹ thuật số và ví điện tử (nhưng được Ngân hàng Indonesia giám sát một phần)

2.2 Các trường hợp đặc biệt liên quan đến ngoại hối/phái sinh

Tại Indonesia, Giao dịch ký quỹ ngoại hối không được quản lý trực tiếp bởi OJK mà do cơ quan quản lý hàng hóa tương lai BAPPEBTI (Badan Pengawas Perdagangan Berjangka Komoditi) quản lý trực tiếp. Vì thế:

• Nếu công ty chủ yếu cung cấp ký quỹ ngoại hối/CFD → vui lòng liên hệ BAPPEBTI để biết thêm thông tin.

• Nếu công ty tham gia vào hoạt động tư vấn đầu tư, quản lý quỹ hoặc kinh doanh thị trường vốn → vui lòng liên hệ với OJK để được giải đáp thắc mắc.

3. Cách kiểm tra thông tin giấy phép OJK

OJK cung cấp hệ thống tra cứu công khai trực tuyến và các nhà đầu tư có thể xác minh xem một tổ chức hoặc cá nhân có giấy phép hợp lệ hay không thông qua các phương pháp sau.

3.1 Trang web chính thức

• Trang web chính thức của OJK: https://www.ojk.go.id

• Ngôn ngữ: Chủ yếu là tiếng Indonesia, một số chuyên mục có phần giới thiệu bằng tiếng Anh.

3.2 Mục nhập truy vấn và chức năng

Trên trang web của OJK, có hai lối vào chính:

1. Yêu cầu của tổ chức dịch vụ tài chính

• Đường dẫn trang: Trang web OJK → Menu → Direktori

• Bao gồm các ngân hàng, công ty bảo hiểm, công ty thị trường vốn, công ty công nghệ tài chính, v.v.

2. Danh sách cảnh báo đầu tư và khiếu nại của công chúng (Satuan Tugas Waspada Investasi, SWI)

• Cung cấp danh sách các công ty bị xác định là huy động vốn/đầu tư trái phép mà không có giấy phép .

• Cập nhật hàng tháng, các nền tảng lừa đảo ngoại hối/tiền điện tử phổ biến thường xuất hiện ở đây.

3.3 Các bước truy vấn chi tiết

Bước 1: Truy cập trang web chính thức của OJK

Mở https://www.ojk.go.id và chọn "Direktori" trên thanh điều hướng.

Bước 2: Chọn loại truy vấn

• Ngân hàng (Perbankan)

• Thị trường vốn (Pasar Modal)

• Tài chính phi ngân hàng (IKNB, Industri Keuangan Non-Bank)

Bước 3: Nhập từ khóa

Trong thanh tìm kiếm, nhập:

• Tên công ty (Ví dụ: PT ABC Sekuritas Indonesia)

• Số đăng ký (nếu có)

• hoặc loại giấy phép

Bước 4: Xác nhận thông tin

Hệ thống trả về kết quả bao gồm:

• Tên công ty đầy đủ (thường là PT + tên + Indonesia )

• Loại và số giấy phép

• Địa chỉ văn phòng

• Trạng thái (Aktif/Non-Aktif, tức là hợp lệ hoặc bị thu hồi)

Bước 5: Xác thực chéo

Nếu bạn không tìm thấy kết quả nào trong OJK, bạn có thể kiểm tra thêm:

• Trang web chính thức của IDX (Sở giao dịch chứng khoán Indonesia)

• Danh sách cảnh báo đầu tư SWI

• Danh sách của Bộ Tài chính Indonesia và BAPPEBTI (nếu liên quan đến sản phẩm phái sinh/ngoại hối)

IV. Ví dụ truy vấn OJK

Ví dụ 1: Công ty môi giới hợp pháp

• Nhập từ khóa: PT Mandiri Sekuritas

• Kết quả truy vấn: Hiển thị đây là một công ty môi giới thị trường vốn có giấy phép hợp lệ và địa chỉ văn phòng tại Nam Jakarta.

Ví dụ 2: Nền tảng Forex bất hợp pháp

• Nhập từ khóa: một số tên trang web ngoại hối ở nước ngoài (chẳng hạn như "ABC Forex")

• Kết quả truy vấn: Không có bản ghi nào trong hệ thống OJK.

• Trong danh mục SWI, nó cũng xuất hiện với tên gọi “lừa đảo đầu tư/gây quỹ bất hợp pháp”.

Ví dụ 3: Nền tảng P2P

• Nhập từ khóa: PT Akseleran Keuangan Inklusif Indonesia

• Kết quả truy vấn: Hiển thị các nền tảng cho vay Fintech được chấp thuận.

5. Đặc điểm và hạn chế của giám sát OJK

5.1 Tính năng

• Tập trung hóa và thống nhất : Hệ thống quản lý phi tập trung trước đây đã được tích hợp.

• Bảo vệ người tiêu dùng : Có cơ chế khiếu nại chuyên dụng (Layanan Konsumen OJK).

• Danh sách cảnh báo được cập nhật nhanh chóng : Các công ty đầu tư bất hợp pháp thường bị phát hiện trong thời gian ngắn.

5.2 Hạn chế

• Quy định về ngoại hối và tiền điện tử còn rời rạc : biên độ ngoại hối được BAPPEBTI quản lý, còn giao dịch tiền ảo được thị trường hàng hóa tương lai Indonesia quản lý, đây không phải là trách nhiệm chính của OJK.

• Rào cản ngôn ngữ : Hầu hết các trang web đều bằng tiếng Indonesia, khiến các nhà đầu tư quốc tế khó truy cập.

• Tính minh bạch không nhất quán : một số thông tin chỉ được công bố trên các báo cáo của Indonesia, với các kênh tiếng Anh hạn chế.

VI. Khuyến nghị thực tế cho việc xác minh sự tuân thủ

1. Luôn kiểm tra trang web chính thức của OJK trước : nếu không có kết quả → nguy cơ cao.

2. Kiểm tra chéo danh mục BAPPEBTI : Nếu bạn tham gia vào các giao dịch ngoại hối → bạn phải kiểm tra BAPPEBTI.

3. Kiểm tra Danh sách cảnh báo đầu tư SWI : Nhiều vụ lừa đảo xuất hiện đầu tiên ở đây.

4. Xác nhận địa chỉ văn phòng : Các công ty tuân thủ thường có văn phòng thực sự tại khu thương mại trung tâm Jakarta.

5. Hãy cẩn thận với những lời hứa hẹn về lợi suất cao : OJK nghiêm cấm việc quảng bá “thu nhập cố định/lợi nhuận không rủi ro”.

VII. Kết luận

Cơ quan Quản lý Tài chính Indonesia (OJK) là cơ quan quản lý cốt lõi của hệ thống tài chính Indonesia, có thẩm quyền trực tiếp đối với thị trường vốn, ngân hàng và hầu hết các tổ chức tài chính phi ngân hàng. Để xác minh tính hợp pháp của một công ty, nhà đầu tư phải làm quen với quy trình thẩm định giấy phép của OJK và xem xét Danh sách Cảnh báo SWI và danh mục BAPPEBTI .

Trong các lĩnh vực rủi ro cao như ngoại hối và tiền điện tử, ranh giới quản lý của OJK chồng chéo với các cơ quan khác, do đó cần xác minh đa nền tảng khi tìm hiểu. Chỉ bằng cách này, chúng ta mới có thể tránh rơi vào bẫy giấy phép Indonesia giả, gây quỹ bất hợp pháp và lừa đảo tiền ảo.