Quy trình thẩm tra giấy phép SEC/BSP của Philippines | Hướng dẫn tuân thủ quy định kép

I. Tổng quan về Hệ thống quản lý của Philippines

1.1 Phân chia vai trò giữa SEC và BSP

Hệ thống quản lý tài chính của Philippines khá độc đáo, áp dụng mô hình quản lý kép :

• SEC (Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch, Philippines)

• Chịu trách nhiệm giám sát các hoạt động chứng khoán, công ty đầu tư, quản lý quỹ và gây quỹ .

• Các tổ chức cấp phép và giám sát liên quan đến đăng ký công ty, cơ cấu cổ đông, chào bán cổ phiếu ra công chúng và cố vấn đầu tư .

• BSP (Bangko Sentral ng Pilipinas, Ngân hàng Trung ương Philippines)

• Cơ quan này chủ yếu quản lý các ngân hàng, tổ chức thanh toán, ví điện tử và các sàn giao dịch tiền ảo (VCE) .

• Đăng ký và cấp phép cho các doanh nghiệp tham gia vào hoạt động trao đổi tiền điện tử, chuyển tiền và hệ thống thanh toán .

Khung pháp lý "đầu tư một cửa và thanh toán một cửa" này đã đưa Philippines trở thành một trong những quốc gia đầu tiên ở Đông Nam Á thể chế hóa việc quản lý tài sản tiền điện tử và ví điện tử .

1.2 Tại sao phải truy vấn kép?

• Nếu công ty tự nhận là công ty đầu tư, sàn giao dịch ngoại hối hoặc đơn vị phát hành chứng khoán → hãy kiểm tra SEC trước.

• Nếu công ty tuyên bố là sàn giao dịch tiền ảo, ví điện tử hoặc tổ chức thanh toán → hãy kiểm tra BSP .

• Nhiều nền tảng đen sẽ làm giả "giấy phép kép", do đó cần phải xác minh chéo danh sách của hai cơ quan quản lý chính.

2. Các hạng mục giấy phép của SEC Philippines

2.1 Các loại giấy phép chính

• Công ty môi giới chứng khoán : Công ty môi giới chứng khoán/tự doanh/bảo lãnh phát hành

• Cố vấn công ty đầu tư

• Quỹ tương hỗ / Công ty đầu tư : Quỹ đầu tư

• Các công ty tài chính/huy động vốn cộng đồng

• Các công ty cho vay

2.2 Đặc điểm quản lý của SEC

• Bất kỳ doanh nghiệp nào tham gia vào hoạt động chứng khoán hoặc đầu tư đều phải xin phép SEC.

• Các chương trình đầu tư không có sự chấp thuận của SEC được coi là hoạt động gây quỹ bất hợp pháp .

• SEC thường xuyên công bố Danh sách cố vấn , liệt kê các công ty không có giấy phép.

3. Các loại giấy phép BSP của Philippines

3.1 Giấy phép kinh doanh chính

• Giấy phép ngân hàng : Ngân hàng thương mại, Ngân hàng nông thôn, Ngân hàng Hồi giáo.

• Tổ chức phát hành tiền điện tử (EMI) : Tổ chức phát hành ví điện tử (như GCash, PayMaya).

• Công ty chuyển tiền và chuyển tiền (RTC) : Tổ chức chuyển tiền.

• Sàn giao dịch tiền ảo (VCE) : Sàn giao dịch tiền ảo (bao gồm nền tảng giao dịch tiền điện tử).

3.2 Đặc điểm quản lý của BSP

• BSP bắt đầu quản lý các sàn giao dịch tiền ảo vào năm 2017 , trở thành một trong những quốc gia đầu tiên ở châu Á đưa ra các quy định liên quan.

• Các công ty được chấp thuận phải được đưa vào danh sách đăng ký chính thức của BSP .

• Hoạt động kinh doanh tiền điện tử mà không có giấy phép là bất hợp pháp và thường bị BSP và SEC cảnh báo chung.

4. Cách kiểm tra giấy phép SEC của Philippines

4.1 Trang web chính thức

• Trang web chính thức của SEC : https://www.sec.gov.ph

• Cung cấp thông tin đăng ký công ty, danh bạ tổ chức được cấp phép và danh sách cảnh báo.

4.2 Các bước truy vấn

1. Mở trang web chính thức của SEC → “Kiểm tra đăng ký công ty”.

2. Nhập tên đầy đủ của công ty (ví dụ: XYZ Securities Inc. ).

3. Kiểm tra xem có hồ sơ đăng ký không:

• Đã đăng ký với SEC

• Không tìm thấy (không có hồ sơ, rủi ro cao)

4. Tiếp tục xác minh xem có loại giấy phép tương ứng hay không (Môi giới - Đại lý, Cố vấn đầu tư).

5. Ngoài ra, hãy kiểm tra Cảnh báo của SEC (danh sách cảnh báo) để xác nhận xem có bất kỳ thông báo bất hợp pháp nào không.

5. Cách kiểm tra giấy phép BSP của Philippines

5.1 Trang web chính thức

• Trang web chính thức của BSP : https://www.bsp.gov.ph

• Cung cấp danh sách EMI, RTC và VCE đã được chấp thuận .

5.2 Các bước truy vấn

1. Mở trang web chính thức của BSP → “Các đơn vị được quản lý”.

2. Chọn danh mục:

• Các tổ chức phát hành tiền điện tử

• Các công ty chuyển tiền

• Sàn giao dịch tiền ảo

3. Nhập tên công ty của bạn (ví dụ: Coins.ph ).

4. Hệ thống trả về kết quả sau:

• Tên đầy đủ của công ty

• Số giấy phép

• Trạng thái (Đang hoạt động / Đã thu hồi)

6. Ví dụ truy vấn

Ví dụ 1: Công ty chứng khoán hợp pháp (Yêu cầu của SEC)

• Đầu vào: COL Financial Group, Inc.

• Kết quả: Công ty đã đăng ký với SEC, là công ty môi giới chứng khoán được cấp phép, hợp pháp.

Ví dụ 2: Sàn giao dịch tiền điện tử hợp pháp (Truy vấn BSP)

• Loại: Coins.ph

• Kết quả: Có tên trong danh sách VCE đã đăng ký với BSP, hợp pháp.

Ví dụ 3: Nền tảng Forex bất hợp pháp

• Đầu vào: ABC Forex, một trang web ngoại hối nước ngoài

• Kết quả: Không có hồ sơ nào trong hệ thống SEC và nó xuất hiện trong Danh sách tư vấn của SEC và được xác định là bất hợp pháp.

VII. Danh sách cảnh báo và cảnh báo rủi ro

7.1 Danh sách tư vấn của SEC

• Được cập nhật hàng tháng, báo cáo này liệt kê các công ty huy động vốn mà không có sự chấp thuận của SEC .

• Một số lượng lớn các nền tảng lừa đảo ngoại hối/tiền điện tử thường xuất hiện ở đây.

7.2 Thông báo cảnh báo BSP

• BSP đôi khi đưa ra cảnh báo về VCE và EMI bất hợp pháp .

• Các nhà đầu tư nên kiểm tra chéo để tránh rơi vào tình trạng lừa đảo.

8. Ưu điểm và nhược điểm của giám sát

8.1 Ưu điểm

• Philippines là một trong những quốc gia minh bạch nhất ở Đông Nam Á .

• Cả SEC và BSP đều cung cấp cơ sở dữ liệu trực tuyến để các nhà đầu tư có thể dễ dàng truy vấn.

• Chúng tôi đã quản lý tiền điện tử và ví điện tử trong một thời gian dài và có nhiều kinh nghiệm.

8.2 Hạn chế

• Hoạt động kinh doanh ký quỹ ngoại hối : SEC chưa cấp giấy phép kinh doanh ngoại hối bán lẻ và hầu hết các công ty môi giới ngoại hối đều hoạt động dưới tên công ty nước ngoài.

• Số lượng lừa đảo cao : Mặc dù có danh sách cảnh báo, Philippines vẫn là ổ chứa nhiều nền tảng lừa đảo.

• Rào cản ngôn ngữ : Một số tài liệu chỉ có bằng tiếng Anh và không có phiên bản đa ngôn ngữ.

IX. Hướng dẫn tuân thủ của nhà đầu tư

1. Kiểm tra lại : Nếu liên quan đến đầu tư → hãy kiểm tra SEC; nếu liên quan đến thanh toán/mã hóa → hãy kiểm tra BSP.

2. Hãy cẩn thận với giấy phép giả : Nhiều nền tảng sẽ làm giả chứng chỉ giấy phép kép "SEC + BSP".

3. Kiểm tra chéo danh sách cảnh báo : Thông báo của SEC và thông báo của BSP phải được kiểm tra đồng thời.

4. Từ chối những lời hứa hẹn lợi nhuận cao : Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Philippines đã tuyên bố rõ ràng rằng đầu tư ngoại hối có thu nhập cố định là bất hợp pháp.

5. Lưu ý địa chỉ văn phòng : Các công ty hợp pháp thường có văn phòng tại khu thương mại của Manila.

10. Kết luận

Philippines áp dụng hệ thống quản lý kép SEC + BSP , đây là hệ thống duy nhất trên thế giới.

• SEC → Chịu trách nhiệm giám sát chứng khoán, công ty đầu tư, quỹ và gây quỹ.

• BSP → Chịu trách nhiệm cho các ngân hàng, tổ chức thanh toán, ví điện tử và nhà điều hành sàn giao dịch tiền điện tử.

Để xác minh xem một công ty có hợp pháp hay không, nhà đầu tư phải:

1. Đăng nhập vào trang web chính thức của SEC để kiểm tra giấy phép và đăng ký công ty;

2. Đăng nhập vào trang web chính thức của BSP để xác minh giấy phép thanh toán/tiền ảo;

3. Ngoài ra, hãy tham khảo danh sách cảnh báo và thông báo .

Vào thời điểm mà các vụ lừa đảo ngoại hối và tiền điện tử đang tràn lan, chỉ bằng cách nắm vững các phương pháp truy vấn SEC + BSP, bạn mới có thể xác định hiệu quả các rủi ro và đảm bảo an toàn cho tiền của mình .