Quy trình thẩm tra giấy phép FSCA của Nam Phi | Hướng dẫn tuân thủ của Cơ quan quản lý hành vi khu vực tài chính

I. Giới thiệu về FSCA

1.1 Bối cảnh

Cơ quan quản lý ngành tài chính ( FSCA ) của Nam Phi được thành lập vào ngày 1 tháng 4 năm 2018 , thay thế cho Hội đồng dịch vụ tài chính (FSB) trước đây và được thành lập theo Đạo luật quản lý ngành tài chính năm 2017.

📌Trang web chính thức : https://www.fsca.co.za

1.2 Định vị theo quy định

FSCA là một trong những cơ quan quản lý tài chính cốt lõi nhất của Nam Phi, chịu trách nhiệm giám sát hành vi thị trường của các dịch vụ tài chính phi ngân hàng . Cùng với Ngân hàng Dự trữ Nam Phi (SARB), FSCA tạo thành một khuôn khổ quản lý gồm hai trụ cột:

• SARB (Ngân hàng Dự trữ Nam Phi) → Chịu trách nhiệm về sự ổn định của hệ thống ngân hàng và giám sát thận trọng vĩ mô

• FSCA → Chịu trách nhiệm giám sát hoạt động thị trường của các tổ chức tài chính và bảo vệ nhà đầu tư

II. Phạm vi giám sát và các loại giấy phép

2.1 Nhà cung cấp dịch vụ tài chính (FSP)

Tất cả các tổ chức cung cấp dịch vụ tài chính phải có Giấy phép FSP , chủ yếu bao gồm:

• Loại I : Cố vấn tài chính và môi giới

• Loại II : Người quản lý tài sản, người quản lý danh mục đầu tư

• Loại IIA : Nhà quản lý đầu tư thay thế

• Loại III : Nhà cung cấp dịch vụ tài chính hành chính (FSP hành chính)

• Loại IV : Chương trình đầu tư tập thể (CIS)

👉Bằng chứng : Mô tả phân loại giấy phép chính thức của FSCA
https://www.fsca.co.za/Regulated%20Entities/Pages/Licensing.aspx

2.2 Nhà môi giới Forex và CFD bán lẻ

• Từ năm 2017, FSCA yêu cầu tất cả các nhà môi giới ngoại hối và CFD bán lẻ phải có Giấy phép FSP để có thể hoạt động hợp pháp tại Nam Phi.

👉Ví dụ : Exness ZA (PTY) Ltd → Nhà môi giới Forex được FSCA chấp thuận.

2.3 Bảo hiểm và lương hưu

• Các công ty bảo hiểm và trung gian

• Quỹ hưu trí và người quản lý

3. Cách kiểm tra giấy phép FSCA

3.1 Cổng thông tin chính thức

• Hệ thống yêu cầu của nhà cung cấp dịch vụ tài chính được cấp phép :
  👉 Tìm kiếm FSP của FSCA

3.2 Các bước truy vấn

Bước 1: Truy cập trang yêu cầu của FSCA

https://www.fsca.co.za/Fais/Search_FSP.htm

Bước 2: Chọn phương pháp tìm kiếm

• Theo tên FSP (Tên công ty)

• Nhấn Số FSP (biển số xe)

Bước 3: Nhập từ khóa

Ví dụ: Exness ZA (PTY) Ltd

Bước 4: Xác minh kết quả

Hệ thống hiển thị:

• Tên đầy đủ của công ty

• Số FSP (biển số xe)

• Loại giấy phép

• Trạng thái (Đã được ủy quyền/Đã tạm dừng/Đã rút lại)

• Địa chỉ văn phòng đăng ký

Bước 5: Xác thực chéo

• Bạn có thể kiểm tra xem có bất kỳ hình phạt hoặc cảnh báo nào trong phần Thông báo của FSCA không 👉 Thông cáo báo chí của FSCA

4. Ví dụ truy vấn

Ví dụ 1: Nhà môi giới Forex hợp pháp

• Đầu vào: Exness ZA (PTY) Ltd

• Kết quả: Hiển thị là FSP được ủy quyền , được cấp phép hợp pháp.

Ví dụ 2: Công ty quản lý tài sản hợp pháp

• Đầu vào: Allan Gray (PTY) Ltd

• Kết quả: Được liệt kê là Loại II (quản lý tài sản) trong hệ thống FSCA.

Ví dụ 3: Nền tảng Forex bất hợp pháp

• Đầu vào: ABC Forex, một công ty ngoại hối nước ngoài

• Kết quả: Không có trong sổ đăng ký của FSCA.

• Có thể được đề cập trong Cảnh báo nhà đầu tư của FSCA :
  👉 Cảnh báo FSCA

V. Cơ chế bảo vệ nhà đầu tư của FSCA

5.1 Thông báo cảnh báo đầu tư

FSCA có mục Cảnh báo nhà đầu tư thường xuyên tiết lộ các nền tảng trái phép.
👉 Cảnh báo nhà đầu tư

5.2 Thực thi và hình phạt

FSCA có các quyền hạn sau:

• Thu hồi giấy phép

• Đình chỉ ủy quyền

• khỏe

• Chuyển vụ án cho cơ quan tư pháp

📌Nghiên cứu điển hình :
Vào năm 2020, FSCA đã công bố hành động thực thi đối với một công ty môi giới ngoại hối giả mạo và nhắc nhở công chúng tránh đầu tư vào công ty này.
👉 Thông báo thực thi FSCA

6. Điểm mạnh và hạn chế của FSCA

6.1 Ưu điểm

• Sự công nhận quốc tế cao : Các nhà môi giới ngoại hối toàn cầu thường sử dụng giấy phép FSCA như một sự chứng thực về tuân thủ.

• Giám sát toàn diện : bao gồm chứng khoán, quỹ, bảo hiểm, ngoại hối và lương hưu.

• Minh bạch và công khai : Hệ thống tra cứu biển số xe và thông báo xử phạt được công khai cho công chúng.

6.2 Hạn chế

• Các sàn giao dịch ngoại hối bất hợp pháp vẫn hoạt động : Mặc dù có sự giám sát chặt chẽ của FSCA, vẫn có những sàn giao dịch đen ở nước ngoài sử dụng tên của FSCA.

• Năng lực thị trường hạn chế : So với thị trường châu Âu và châu Mỹ, thị trường vốn Nam Phi tương đối nhỏ.

• Chi phí tuân thủ cao : Quy trình phê duyệt Giấy phép FSP rất nghiêm ngặt.

VII. Khuyến nghị về tuân thủ của nhà đầu tư

1. Đầu tiên hãy kiểm tra thư mục giấy phép trên trang web chính thức của FSCA : Tìm kiếm FSCA FSP

2. Hãy cẩn thận với biển số xe giả : Các nền tảng đen thường làm giả số FSP.

3. Theo dõi Cảnh báo Nhà đầu tư của FSCA : Cảnh báo Nhà đầu tư

4. Xác minh chéo trang web chính thức của công ty : Các công ty hợp pháp thường công bố Số FSP trên trang web chính thức của họ.

5. Tránh xa “các nền tảng ngoại hối có lợi nhuận cao ở nước ngoài” : FSCA nêu rõ rằng những quảng cáo như vậy thường là lừa đảo.

8. Kết luận

FSCA (Cơ quan quản lý ngành tài chính) của Nam Phi là cơ quan quản lý tài chính có ảnh hưởng quốc tế lớn nhất tại Châu Phi, quản lý các lĩnh vực chứng khoán, quỹ, bảo hiểm, lương hưu và ngoại hối bán lẻ.

Các nhà đầu tư nên:

1. Xác minh Số FSP và tên công ty trên trang web chính thức của FSCA ;

2. Kiểm tra Cảnh báo nhà đầu tư để xác nhận rủi ro;

3. So sánh thông tin trên trang web chính thức của công ty để tránh bị mạo danh;

4. Hãy cảnh giác với các vụ lừa đảo ngoại hối có rủi ro cao ở nước ngoài.

📌Tóm tắt cổng thông tin chính thức:

• Trang web chính thức của FSCA: https://www.fsca.co.za

• Hệ thống truy vấn FSP: https://www.fsca.co.za/Fais/Search_FSP.htm

• Cảnh báo đầu tư: https://www.fsca.co.za/Enforcement-Matters/Pages/Investor-Alerts.aspx

• Thông báo về hành động thực thi: https://www.fsca.co.za/Enforcement-Matters/Pages/default.aspx