Cảnh báo rủi ro của Bitfinex | 120.000 BTC bị đánh cắp và Tether đối mặt với tình trạng khó khăn về tuân thủ: Liệu nó có còn an toàn không?

1. Bối cảnh nền tảng và vị thế thị trường

• Tên nền tảng đầy đủ : iFinex Inc. (thương hiệu hoạt động: Bitfinex)

• Thành lập : 2012

• Nơi đăng ký : Quần đảo Virgin thuộc Anh

• Trang web chính thức : https://www.bitfinex.com

• Vị thế thị trường : Bitfinex là một "ông lớn kỳ cựu" trong ngành tiền điện tử. Từ năm 2017 đến 2019, đây là nền tảng số một thế giới về khối lượng giao dịch.

Tuy nhiên, với sự trỗi dậy của Binance, Coinbase và các sàn giao dịch khác, thị phần của Bitfinex đã dần thu hẹp và trong những năm gần đây, sàn này đã dựa nhiều hơn vào hệ sinh thái USDT để duy trì ảnh hưởng của mình.

2. Các vụ tấn công mạng lớn năm 2016

• Ngày : Tháng 8 năm 2016

• Quy mô mất mát : khoảng 120.000 bitcoin (trị giá 72 triệu đô la vào thời điểm đó, hơn 7 tỷ đô la vào năm 2025).

• Phương pháp xử lý : Bitfinex sẽ phân bổ khoản lỗ theo tỷ lệ cho tất cả tài khoản người dùng và phát hành token BFX như một công cụ bồi thường.

• Trạng thái phục hồi : Năm 2022, Bộ Tư pháp Hoa Kỳ đã thu hồi được một số bitcoin bị đánh cắp, nhưng tổn thất của hầu hết người dùng không thể được bồi thường đầy đủ.

👉 Tham khảo: Bloomberg

3. Rủi ro liên quan đến Tether (USDT)

• Bitfinex và Tether có chung một công ty mẹ là iFinex Inc.

• Công ty này đã nhiều lần bị cáo buộc trộn lẫn tiền , nghĩa là tiền của người dùng được trộn lẫn với dự trữ Tether.

• Năm 2021, Tổng chưởng lý New York (NYAG) đã cáo buộc Bitfinex và Tether che giấu khoản thiếu hụt tài trợ 850 triệu đô la và cuối cùng đã đạt được thỏa thuận giải quyết là 18,5 triệu đô la .

• Vào năm 2025, sau khi khuôn khổ quy định MiCA của EU được thắt chặt, Tether có thể bị hạn chế tại thị trường châu Âu, ảnh hưởng gián tiếp đến Bitfinex.

IV. Phản hồi gần đây của người dùng và niềm tin của thị trường

• Mối quan ngại của người dùng : Các nhà đầu tư trên Reddit vẫn đang đặt câu hỏi liệu Bitfinex có thực sự độc lập với Tether hay không.

• Hoạt động giao dịch : Các nhà đầu tư lớn vẫn hoạt động tích cực, nhưng số lượng nhà đầu tư bán lẻ đã giảm.

• Các vấn đề rút tiền : Hiện tại chưa có đợt đóng băng nào trên diện rộng, nhưng đôi khi có phản hồi chậm trễ về tốc độ rút tiền.

V. Tình hình giám sát và tuân thủ hiện tại

• Công ty này không sở hữu giấy phép tài chính lớn từ Hoa Kỳ, Vương quốc Anh hoặc Liên minh Châu Âu ;

• Được đặt tên bởi các cơ quan quản lý ở nhiều quốc gia :

• Ủy ban giao dịch hàng hóa tương lai Hoa Kỳ (CFTC) đã từng phạt Bitfinex 7,5 triệu đô la;

• EU đang tăng cường giám sát Tether, điều này có thể ảnh hưởng đến Bitfinex;

• Một số thị trường châu Á, chẳng hạn như Nhật Bản, đã cấm công ty này cung cấp dịch vụ trực tiếp.

VI. Cảnh báo rủi ro và tư vấn đầu tư

Tư vấn đầu tư :

• Hãy thận trọng với Bitfinex, đặc biệt là tránh nắm giữ số tiền lớn trong thời gian dài;

• Nếu sử dụng, nên giới hạn ở những giao dịch nhỏ;

• Các nhà đầu tư nên ưu tiên các nền tảng có mức độ tuân thủ quy định cao hơn (như Coinbase, Kraken và một số thị trường Binance);

• Nên sử dụng ví lạnh để lưu trữ nhằm giảm thiểu rủi ro tập trung.

VII. Kết luận

Là một trong những sàn giao dịch lâu đời nhất trong ngành tiền điện tử, Bitfinex có lịch sử lâu đời, nhưng vụ tấn công mạng năm 2016 và tranh cãi về việc tài trợ cho Tether vẫn là một cái bóng không thể phai mờ.
Mặc dù nền tảng này vẫn đang hoạt động cho đến ngày nay, nhưng việc thiếu tuân thủ và minh bạch tài chính đã khiến nó nằm trong danh sách rủi ro cao trong một thời gian dài.

⚠️Kết luận cuối cùng : Bitfinex có mức độ rủi ro cao và không được khuyến nghị làm kênh lưu ký tài sản chính. Nền tảng này chỉ phù hợp cho các giao dịch ngắn hạn, quy mô nhỏ.