1. Giới thiệu: “Mẫu rủi ro cao” đằng sau quảng cáo

Trong hai năm qua, mạng xã hội và quảng cáo trên công cụ tìm kiếm đã trở thành chiến trường chính cho các nền tảng forex và CFD. Hầu như mọi nhà đầu tư đều đã thấy những quảng cáo tương tự trên YouTube, Facebook và TikTok:

• “Không mất phí xử lý, rút ​​tiền ngay lập tức”;

• "Tuân thủ toàn cầu, đầu tư không lo lắng";

• "Dịch vụ chăm sóc khách hàng chuyên nghiệp 24/7, bảo vệ tiền của bạn mọi lúc."

VertexMarkets đã thu hút sự chú ý của công chúng thông qua chiến dịch quảng cáo này. Chỉ trong vòng vài tháng, sàn giao dịch này tuyên bố có người dùng ở hơn 60 quốc gia và khối lượng giao dịch trung bình hàng ngày vượt quá 100 triệu đô la. Tuy nhiên, khi các nhà đầu tư thực sự gửi tiền vào, tình hình đã trở nên tồi tệ hơn rất nhiều.

Ngày càng nhiều người dùng nhận thấy yêu cầu rút tiền của họ bị kẹt mãi trong trạng thái "đang xử lý"; tài khoản của họ đột nhiên bị đóng băng; email dịch vụ khách hàng của họ bị trả về, và số điện thoại của họ bị ngắt kết nối. Tệ hơn nữa, tuyên bố của họ về "quy định kép của FCA và CySEC" hoàn toàn không có căn cứ.

Sau khi điều tra sâu rộng, chúng tôi phát hiện ra rằng mô hình của VertexMarkets rất giống với mô hình của một số nền tảng xám đã từng bỏ trốn trước đây.

2. Nền tảng nền tảng và bao bì quảng cáo

1. Những điểm nổi bật được tuyên bố trên trang web chính thức

• Thành lập : 2020

• Nơi đăng ký : Quần đảo Marshall;

• Sản phẩm giao dịch : ngoại hối, chỉ số, hàng hóa và tiền điện tử;

• Phần mềm giao dịch : MT4 và MT5;

• Đòn bẩy : lên tới 1:500;

• Quy định : Trang web chính thức tuyên bố được quản lý bởi FCA của Anh và CySEC của Síp.

2. Kết quả khảo sát thực tế

• Quần đảo Marshall : Quốc gia này chỉ cung cấp dịch vụ đăng ký công ty và không quản lý ngoại hối;

• FCA và CySEC : Số giấy phép hiển thị trên trang web chính thức thuộc về các công ty khác và không liên quan gì đến VertexMarkets;

• Địa chỉ văn phòng : Cái gọi là "trụ sở chính" ở London và Síp thực chất là địa chỉ văn phòng chung không có hoạt động thực tế nào;

• Lưu ký quỹ : Không có thỏa thuận lưu ký của bên thứ ba và không có báo cáo kiểm toán tài chính hàng năm nào được tiết lộ.

📌 So sánh với một nhà môi giới được FCA quản lý thực sự:

• Các nhà môi giới FCA phải hoàn tất việc rút tiền của khách hàng trong vòng 48 giờ và số tiền phải được gửi vào ngân hàng tín thác;

• Việc rút tiền từ VertexMarkets có thể bị “xem xét” vô thời hạn mà không có bất kỳ sự minh bạch nào.

III. Khiếu nại của nhà đầu tư và các trường hợp thực tế

1. Xu hướng khiếu nại

• Trung tâm tiếp xúc FX110 : Trong 90 ngày qua, VertexMarkets đã nhận được hơn 170 khiếu nại, liên quan đến hơn 3,5 triệu đô la .

• WikiFX : Xếp hạng của nền tảng này giảm mạnh từ 6,2 xuống 2,0, khiến nó bị xếp hạng là "nền tảng rủi ro cao".

• Mạng xã hội : Số lượng nạn nhân trên Telegram và Reddit đang tăng lên, với số lượng người trong một nhóm vượt quá 700.

2. Trường hợp nhà đầu tư (mô tả chi tiết)

• Trường hợp 1 (Nhà đầu tư Malaysia LY)

• Gửi 5.000 đô la và lãi 2.200 đô la.

• Tôi đã nộp đơn xin rút tiền vào tháng 6 năm 2025 và lý lịch ghi là "đang xem xét".

• Sau khi chờ 45 ngày, tài khoản đã tự động bị hệ thống đóng băng và một cửa sổ bật lên xuất hiện ở phía sau: "Kiểm tra tuân thủ không thành công".

• Trường hợp 2 (Nhà đầu tư Ấn Độ RK)

• Gửi 3.000 đô la, lợi nhuận 1.500 đô la.

• Đã xảy ra tình trạng trượt giá nghiêm trọng khi đặt lệnh, lệnh lẽ ra phải có lãi đã bị hệ thống đóng lại và tiền đã được thanh toán.

• Email khiếu nại bị trả lại và không ai trả lời điện thoại.

• Trường hợp 3 (Nhà đầu tư Tây Ban Nha JM)

• Đặt cọc 8000 euro.

• Khi rút tiền mặt, tôi được yêu cầu trả "thuế rủi ro" là 20% và được thông báo rằng tài khoản của tôi không thể mở khóa nếu không trả khoản thuế này.

• Nhà đầu tư từ chối thanh toán, dẫn đến tài khoản bị khóa hoàn toàn.

• Trường hợp 4 (UAE Investor HF)

• Gửi 1,5 BTC (khoảng 90.000 đô la).

• Trạng thái của đơn xin rút tiền vẫn là "Xử lý chuyển khoản Blockchain".

• Tuy nhiên, các cuộc điều tra trên chuỗi cho thấy không hề có hồ sơ chuyển giao nào cả.

Những trường hợp này cho thấy rằng bất kể nhà đầu tư gửi tiền thông qua kênh tiền pháp định hay tiền điện tử, họ gần như chắc chắn sẽ gặp phải trở ngại khi kiếm được lợi nhuận hoặc yêu cầu rút tiền.

4. Theo dõi dữ liệu của bên thứ ba

1. Dữ liệu WikiFX

• Tháng 6 năm 2025: Đánh giá 6,2, chủ yếu là khiếu nại về dịch vụ khách hàng kém hiệu quả;

• Tháng 8 năm 2025: Điểm số giảm mạnh xuống 2.0, với các khiếu nại cốt lõi là việc rút tiền không được chấp nhận và gian lận quy định.

2. Độ phơi sáng FX110

• Tổng số tiền phơi nhiễm tích lũy vượt quá 3,5 triệu đô la Mỹ;

• Thời gian xử lý bảo vệ quyền trung bình là hơn 30 ngày;

• Ít hơn 5% số trường hợp được giải quyết thành công.

3. Giám sát nội bộ BrokerHiveX

• Thời gian đăng ký tên miền: Năm 2023, hoạt động chưa đầy hai năm;

• Địa chỉ IP của máy chủ giống với nền tảng bị hủy "SkyTradeFX";

• Mã nguồn của nền tảng này rất giống với mã nguồn của một số nền tảng xám đóng.

5. Phân tích chuỗi vốn và mô hình hoạt động

Hoạt động quỹ của VertexMarkets có một số đặc điểm điển hình:

1. Rút tiền bị trì hoãn

• Các lời nhắc phổ biến ở phần phụ trợ: "Kiểm tra tính tuân thủ", "Nâng cấp hệ thống", "Đang xác nhận chuỗi khối".

• Các nhà đầu tư chờ đợi nhiều tuần hoặc thậm chí nhiều tháng mà vẫn không có kết quả.

2. Đóng băng các tài khoản có lợi nhuận

• Khi tài khoản có lãi, hệ thống sẽ đóng băng tài khoản đó với lý do "vi phạm kiểm soát rủi ro".

• Các nhà đầu tư chỉ có thể theo dõi tiền của mình bị khóa.

3. Bộ phận chăm sóc khách hàng mất liên lạc

• Ở giai đoạn đầu, bạn có thể trả lời email, nhưng ở giai đoạn sau, email sẽ được trả lời trực tiếp.

• Các tài khoản dịch vụ khách hàng chính thức của WhatsApp và Telegram cũng bị chặn.

4. Đòn bẩy cao gây ra các cuộc gọi ký quỹ

• Sử dụng đòn bẩy cao 1:500 để thu hút các nhà đầu tư mới.

• Khi giao dịch của nhà đầu tư không thành công và vị thế của họ bị thanh lý, nền tảng không cần phải rút tiền.

📌 Những đặc điểm này cho thấy chuỗi tài trợ của VertexMarkets rất có thể đã bị hỏng và đang sử dụng nhiều biện pháp khác nhau để trì hoãn hoặc từ chối thanh toán tiền cho khách hàng.

VI. Gian lận quy định và lỗ hổng pháp lý

• FCA : Không tìm thấy VertexMarkets trên trang web chính thức;

• CySEC : Công ty không có trong cơ sở dữ liệu.

• Quần đảo Marshall : Các quan chức xác nhận rằng ngoại hối không được quản lý.

So sánh các nền tảng tuân thủ

• Các nhà môi giới FCA : Tiền của khách hàng được tách biệt và bảo vệ bởi Dịch vụ thanh tra tài chính (FOS), với mức bồi thường tối đa là 85.000 bảng Anh;

• VertexMarkets : Không cô lập quỹ, không có cơ chế bồi thường và không có khả năng truy tố trước pháp luật.

Nói cách khác, khi các nhà đầu tư bị thua lỗ tại VertexMarkets, hầu như không có cách nào để bảo vệ quyền lợi của họ .

VII. So sánh trường hợp lịch sử

Mô hình hoạt động của VertexMarkets rất giống với nhiều trường hợp lịch sử:

• MaxiTradeFX (đã bỏ trốn vào năm 2020) : Những lời hứa ban đầu về việc rút tiền nhanh chóng đã bị đóng băng hoàn toàn.

• CryptoTradePlus (đóng cửa năm 2021) : Sử dụng giấy phép quản lý một cách gian lận và cuối cùng biến mất cùng với số tiền.

Điều này cho thấy VertexMarkets rất có thể đang sao chép cùng một kịch bản.

8. Quan điểm của chuyên gia và ngành

• Chuyên gia phân tích tài chính D. Chen :
  "Việc trì hoãn rút tiền quá bảy ngày làm việc nên được coi là dấu hiệu của khủng hoảng tài chính. Nhà đầu tư nên ngay lập tức dừng lỗ nếu phát hiện tài khoản của mình bị đóng băng mà không có lý do."

• Chuyên gia tư vấn tuân thủ M. Torres :
  “Các nhà đầu tư không nên dựa vào các tệp PDF hoặc hình ảnh trên trang web chính thức mà nên kiểm tra tính xác thực của giấy phép theo thời gian thực trên các trang web quản lý như FCA, ASIC và CySEC.”

• Luật sư nhân quyền J. Liu :
  “Các khu vực pháp lý như Quần đảo Marshall và Seychelles hầu như không có quy định tài chính thực tế. Ngay cả khi có đơn kiện, việc thực thi nó xuyên biên giới cũng rất khó khăn.”

IX. Đề xuất bảo vệ và phòng tránh quyền lợi của nhà đầu tư

1. Ngừng nạp tiền ngay lập tức ;

2. Lưu tất cả bằng chứng : biên lai chuyển khoản, ảnh chụp màn hình phía sau và mã băm giao dịch trên chuỗi;

3. Tiếp xúc tập trung : FX110, WikiFX, BrokerHiveX;

4. Nộp đơn khiếu nại : nộp đơn khiếu nại tới cơ quan quản lý tài chính của quốc gia nơi bạn cư trú và tạo hồ sơ rủi ro;

5. Bảo vệ quyền chung : thiết lập các kênh bảo vệ quyền tập thể thông qua các nền tảng xã hội;

6. Chọn một nền tảng tuân thủ : Tên đầy đủ và giấy phép của công ty thực sự phải có trên trang web quản lý chính thức.

10. Kết luận

VertexMarkets thể hiện tất cả các đặc điểm của một nền tảng có rủi ro cao:

• Trì hoãn rút tiền và từ chối rút tiền;

• Dịch vụ chăm sóc khách hàng không hoạt động và thông tin liên lạc bị chặn;

• Quy định sai và giấy phép giả;

• Số lượng và khối lượng khiếu nại của người dùng đã tăng vọt.

BrokerHiveX đã thêm VertexMarkets vào danh sách đen rủi ro và đưa ra cảnh báo: Bất kỳ công ty nào sử dụng "lợi nhuận cao và rút tiền cực nhanh" làm điểm bán hàng nhưng không thể được xác minh trên trang web quản lý chính thức đều đáng bị cảnh giác cao độ.

Trong đầu tư tài chính, tính minh bạch và giám sát tuân thủ là sự đảm bảo duy nhất cho an ninh tài chính.