Stake测评 | Stake靠谱吗？美股全球通道、费用与资金安全分析

一、品牌背景与发展历程

• 公司全名：Stake Ltd.（澳大利亚），Stake U.K. Ltd.（英国），Stake U.S. Inc.（美国）

• 成立时间：2017年

• 总部：悉尼（全球业务覆盖多个国家）

• 核心定位：跨境零佣金美股投资通道

发展历程：

• 2017年：Stake在澳大利亚成立，推出免佣美股投资模式。

• 2019年：扩展至英国、新西兰市场。

• 2020年：进入巴西市场，成为南美投资者进入美股的主要渠道之一。

• 2021年：推出期权交易测试版。

• 2023年：全球客户超过45万人。

更多背景信息可查阅 Stake官网。

二、账户类型与交易条件

Stake提供的账户主要分为：

优势：

• 支持碎股交易，门槛低。

• 全球化账户体系，覆盖美股+本地股市。

限制：

• 产品范围有限，缺乏外汇、加密货币、期货。

• 期权功能尚处早期阶段。

三、监管与合规

• 澳大利亚：受 ASIC 监管（Stake Ltd. 持有AFSL牌照）。

• 英国：受 FCA 监管（Stake U.K. Ltd. 注册）。

• 美国：通过合作伙伴 DriveWealth 提供清算与执行服务，受 SEC 与 FINRA 监管。

客户资金由合作清算机构托管，并享受 SIPC 投保保障（最高50万美元）。

四、交易产品与市场覆盖

• 美股：覆盖NYSE、NASDAQ全市场。

• ETF：热门ETF均可交易。

• 澳交所股票（CHESS持仓）：仅澳大利亚用户可用。

• 美股期权：部分开放。

缺失产品：

• 无外汇、加密、期货。

五、费用结构与佣金模式

Stake宣传的“零佣金”并不代表完全免费：

• 股票/ETF交易：免佣金。

• 外汇兑换费：当用户将本币兑换为美元时，收取约0.7%–1%的点差费用。

• 期权交易：收费模式与美国主流券商接近。

• 提现费用：电汇方式可能产生额外费用。

参考 Stake费用说明。

六、出入金方式与时效

• 入金：银行转账、信用卡/借记卡（部分国家）、电汇。

• 出金：银行账户提现。

• 处理时间：1–3个工作日，国际电汇可能更长。

限制：不支持加密货币充值。

七、用户体验与客服服务

• 交易界面：Web端与App界面友好，适合新手投资者。

• 客服支持：

• 邮箱：[email protected]

• 在线聊天：官网与App内置

• 语言：英语、西班牙语、葡萄牙语。

整体客服响应较快，但多语言覆盖度有限。

八、用户口碑与媒体评价

媒体报道：

• TechCrunch 称Stake为“澳大利亚投资者进入美股的重要通道”。

• Financial Times 提到Stake是“新兴跨境券商的代表”。

用户口碑：

• Trustpilot 评分约4.0/5。

• 优点：费用透明、界面友好、全球覆盖。

• 缺点：外汇兑换费较高、产品种类有限。

九、竞争对手对比

十、风险提示

• 汇兑成本：长期投资者需考虑外汇费用累积影响。

• 产品范围有限：仅适合以美股为核心的投资者。

• 合规依赖合作方：在美国市场的执行依赖 DriveWealth。

十一、多维度评分（1–10分制，含评语）

• 监管合规性：8/10 – 多国监管覆盖，合规稳健。

• 交易条件：7/10 – 零佣金优势明显，但产品局限。

• 费用透明度：6/10 – 外汇费偏高，削弱竞争力。

• 客户服务：7/10 – 响应较快，但缺乏中文支持。

• 用户口碑：8/10 – Trustpilot口碑较好，获国际投资者青睐。

十二、结论与投资者建议

Stake是一家适合国际用户投资美股的跨境券商，优势在于：

• 零佣金交易

• 全球覆盖（澳大利亚、英国、新西兰、巴西）

• 碎股功能，降低入场门槛

但其劣势在于：

• 外汇兑换费用较高

• 缺少多资产类别

• 美国市场依赖合作伙伴执行

综合建议：如果你是新手投资者或国际投资者，Stake是进入美股市场的便利工具；但如果你是专业交易员或多资产配置投资者，Interactive Brokers可能更合适。