ETRADE测评 | ETRADE靠谱吗？监管牌照、投资产品、交易费用与用户口碑全解析

一、品牌背景与发展历程

• 公司全称：E*TRADE Financial Holdings, LLC（隶属于 Morgan Stanley）

• 成立时间：1982 年

• 总部：美国弗吉尼亚州阿灵顿

• 母公司：Morgan Stanley（摩根士丹利，全球领先投行，市值约 1500 亿美元）

• 发展历程：

• 1983：成为最早提供线上股票交易的券商之一

• 1996：在纳斯达克上市，推动零售投资在线化

• 2000s：扩展期权、期货、基金等投资产品

• 2020：被 Morgan Stanley 收购，整合为其零售与财富管理子品牌

📌 更多资料见 E*TRADE 官网。

二、交易账户与交易条件

账户类型

• Brokerage Account（标准经纪账户）：股票、ETF、期权、基金、债券、期货

• Retirement Accounts（退休账户）：IRA、Roth IRA、SEP IRA

• 托管账户：教育储蓄与财富传承

• 期货账户：单独申请，满足风险披露与保证金要求

交易条件

• 股票 & ETF：零佣金交易

• 期权：$0 基础佣金 + $0.65/合约（活跃交易者可享 $0.50/合约）

• 共同基金：超 4000 支免佣基金

• 债券 & CD：二级市场交易，费用嵌入点差

• 期货：$1.50/合约/边（相对低廉）

• 最低入金：无最低资金要求（期货账户需保证金）

三、监管与合规

• SEC：E*TRADE Securities LLC 在美国证券交易委员会注册

• FINRA：为美国金融业监管局会员，可通过 FINRA BrokerCheck 查询

• SIPC：客户证券账户享有 SIPC 保护，最高 $500,000（现金 $250,000 限额）

• 母公司背书：隶属于 Morgan Stanley，增强财务与品牌实力

结论：E*TRADE 的监管与合规保障处于行业顶级水平。

四、投资产品与市场覆盖

• 股票 & ETF：全美交易所覆盖（NYSE、NASDAQ、AMEX）

• 期权交易：支持单腿、多腿、价差与复杂组合策略

• 共同基金：4000+ 免佣基金，覆盖各类资产

• 债券 & 固定收益：美国国债、公司债、地方债、市政债

• 期货：涵盖股指、利率、能源、大宗商品

• 不支持：外汇（Forex）、现货加密货币

五、交易执行与技术表现

平台与工具

• E*TRADE Web Platform：网页端，功能全面，适合大众投资者

• Power E*TRADE：为活跃与专业交易者设计，拥有高级图表、期权链分析、实时市场深度

• 移动App：支持股票、期权、基金、期货交易，功能丰富

• 研究与教育：提供晨星（Morningstar）、Credit Suisse、Thomson Reuters 等第三方研究

执行表现

• 智能订单路由，确保价格改善与执行速度

• 提供 Level II 市场深度与高级分析工具，适合日内交易与期权策略

六、出入金与资金管理

• 入金：ACH 转账（免费）、电汇、支票存入、移动支票存款

• 出金：ACH 免费，电汇 $25-$30

• 资金安全：投资账户由 SIPC 保障，现金存款可享 FDIC 保险（通过 Sweep 机制）

七、客户服务与多语言支持

• 客服渠道：电话、在线聊天、邮件

• 服务时间：7x24 小时客户服务

• 语言支持：英语为主，部分客户可申请西班牙语支持

• 评价：专业客服团队，但在高峰期等待时间偏长

联系方式：

• 电话：1-800-387-2331

• 帮助中心：E*TRADE Customer Service

八、第三方媒体与用户评价

• Investopedia：E*TRADE Review，评价为“最适合期权和活跃交易者的券商之一”

• NerdWallet：NerdWallet E*TRADE Review，评分 4.5/5，强调低费用与强大期权工具

• Trustpilot：E*TRADE Trustpilot，用户评分 2.6/5，主要抱怨客服与App稳定性，但赞扬交易工具强大

九、竞争对手对比

十、风险提示

• 技术依赖：App 在高峰期可能出现延迟

• 国际局限：仅对美国居民开放，不适合国际投资者

• 客服问题：部分用户反馈等待时间长

• 产品缺失：不支持加密货币与外汇

十一、BrokerHiveX 六维评分（10分制）

• 监管合规性：9/10 —— SEC/FINRA 监管，SIPC 保障，母公司 Morgan Stanley 背书

• 交易条件：8/10 —— 产品范围全面，尤其是期权与期货优势明显

• 费用透明度：8/10 —— 股票免佣，期权/期货费率合理

• 技术与执行：8/10 —— Power E*TRADE 平台功能强大，适合活跃交易者

• 客户服务：6/10 —— 专业但响应速度不足

• 用户口碑：6/10 —— 专业媒体高度评价，但 Trustpilot 用户评分偏低

📊 综合得分：45/60（7.5/10）

十二、结论与投资建议

适合人群

• 美国居民

• 活跃交易者、期权策略投资者

• 希望使用专业平台与研究工具的用户

不适合人群

• 想要交易外汇或加密货币的用户

• 国际投资者

总体评价
E*TRADE 作为 老牌美国券商 + Morgan Stanley 子公司，在安全性、交易工具、产品覆盖与费用透明度上都表现优异，尤其适合活跃交易与期权投资。虽然客服与用户口碑存在一定争议，但整体仍是美国市场最值得信赖的券商之一。