Freetrade UK测评 | Freetrade靠谱吗？零佣金交易、监管合规与用户口碑全解析

一、品牌背景与发展历程

Freetrade Ltd. 成立于 2016 年，总部位于英国伦敦，由 Adam Dodds 和 Davide Fioranelli 创办。Freetrade 的核心理念是 “让投资变得大众化”，通过提供 零佣金股票与ETF交易，吸引大批年轻投资者。

在英国，Freetrade 属于新兴的“Fintech 投资平台”，定位类似于美国的 Robinhood。其特色是 移动端优先，界面简洁，用户体验友好，迅速在千禧一代和 Z 世代投资者群体中流行。

截至 2025 年，Freetrade 用户数已超过 150 万，管理资产规模突破 10 亿英镑。

二、账户类型与开户流程

Freetrade 的账户类型较为精简，但覆盖了 投资、储蓄与退休 需求：

开户流程：

1. 下载 APP → 注册账户

2. 上传身份证件 & 地址证明

3. 绑定银行卡或转账入金

4. 通过审核后即可交易

📌 亮点：完全移动端操作，开户最快 10 分钟完成
📌 不足：仅支持英国居民，国际扩张有限

三、费用与佣金结构

Freetrade 最大卖点就是“免佣金”，但也有一些隐性收费：

1. 股票 & ETF 交易

• 免佣金（零费用买卖）

• 仅限英国 & 美国主流股票 + 部分 ETF

2. ISA 账户

• 月费：£3

• 交易依然免佣金

3. SIPP 养老金账户

• 月费：£10

• 管理费包含在月费中

4. Freetrade Plus

• 月费：£9.99

• 增加更多股票选择（如欧洲 & 亚太市场）

5. 隐性费用

• 货币兑换费：0.45%（交易美股时）

• 即时入金：£1

• 出金：免费

📊 结论：Freetrade 的费用在 长期投资 方面极具竞争力，但对 频繁交易者 来说，货币兑换费会侵蚀利润。

四、监管与合规

Freetrade Ltd. 受 英国金融行为监管局（FCA） 监管，注册号 783189。

投资者保障：

• 客户资金存放于 隔离账户

• 英国客户受 FSCS 投资者保护计划 保障，最高赔偿 £85,000

• 与主流清算银行合作，确保交易结算安全

✅ 安全性评级：高
📌 对比 Robinhood、Revolut Trading，Freetrade 的 FCA 监管地位更稳固。

五、投资产品与市场覆盖

Freetrade 提供的投资产品相对有限，主要针对 股票和ETF投资：

• 股票：英国 & 美国主流公司（如苹果、特斯拉、巴克莱银行等）

• ETF：涵盖 Vanguard、iShares 等主流基金

• 基金/债券：不提供

• 衍生品（期货、期权、CFD）：不提供

• 加密货币：不提供

📌 Freetrade 更适合长期投资者，而非活跃交易员。

六、交易平台与技术表现

Freetrade 采用自主研发的 APP 平台，主打 极简风格。

特点：

• 移动端优先：交易、研究、入金一体化

• 界面简洁：新手容易上手

• 功能有限：缺少高级图表工具、止损/止盈功能

• 交易速度：下单即时成交，但无复杂算法订单

与 Saxo、IBKR 相比，Freetrade 更像是“轻量化 Robinhood 英国版”。

七、出入金与资金管理

• 入金：支持银行转账、借记卡（即时入金 £1 手续费）

• 出金：免费，通常 1–2 个工作日到账

• 账户币种：仅支持 GBP

• 外汇兑换：交易美股时收取 0.45%

八、客户服务与研究支持

客户服务

• 渠道：APP 在线客服 & 邮件

• 电话支持：无

• 响应速度：1–2 天

• Freetrade Plus 用户享受优先客服

研究支持

• 公司简介 + 基础数据

• 无高级研究工具

• 社区论坛（投资者交流）

📌 结论：客服和研究工具有限，不适合需要深度研究的投资者。

九、媒体与用户评价

Trustpilot

• Trustpilot Freetrade

• 评分：⭐ 4.0/5

• 好评：

• 界面简洁、适合新手

• ISA 账户费用合理

• 差评：

• 产品有限

• 缺少电话客服

媒体报道

• 《卫报》：称其为“英国年轻投资者最常用的投资入口”

• 《金融时报》：报道其用户数突破百万，是英国成长最快的零佣金平台

十、风险提示

• 投资产品有限：缺少衍生品、债券、基金

• 汇兑成本高：交易美股成本不如 Revolut Trading

• 客服响应慢：仅限 APP 内沟通

• 功能简陋：缺少高级图表与止损单

十一、综合评分（10分制 + 简评）

• 监管合规：9/10 — FCA 监管，FSCS 保障

• 费用结构：8/10 — 免佣金优势明显，但有货币兑换费

• 产品多样性：6/10 — 限于股票与ETF

• 平台体验：8/10 — 简单易用，适合新手

• 客户服务：7/10 — 缺少电话支持

综合得分：7.8/10
👉 Freetrade 适合 零佣金爱好者 & 长期投资用户，但不适合需要复杂交易工具的活跃交易员。