Rakuten Securities 测评 | Rakuten Securities 靠谱吗？日本 FSA 监管、全球业务与用户体验全解析

一、品牌背景与发展历程

Rakuten Securities 成立于 1999 年，隶属于日本电商与金融科技巨头 乐天集团（Rakuten Group, Inc.）。

• 母公司：Rakuten Group, Inc.（东京证券交易所上市，股票代码：4755.T）

• 总部：日本东京

• 业务覆盖：日本、香港、马来西亚、澳大利亚

• 用户规模：超过 700 万客户（日本市场为主）

• 市场地位：日本前两大网络券商，与 SBI Securities 并列

📌 证据：

• Rakuten Securities 日本官网

• 维基百科 Rakuten Securities

二、监管与合规

1. 日本金融厅（FSA）监管

• Rakuten Securities 在日本持有 第一类金融商品交易业者牌照，受 FSA（Financial Services Agency） 监管。

• 同时为 日本证券业协会（JSDA） 成员。

📌 证据：

• FSA 官网

2. 海外监管资质

• 马来西亚：Rakuten Trade 受 马来西亚证券委员会（SC Malaysia） 监管 (Rakuten Trade Malaysia)

• 澳大利亚：持有 ASIC（澳大利亚证券与投资委员会） 执照

• 香港：受 SFC（香港证监会） 监管

这种多国监管布局，确保了其跨境合规性。

三、账户类型与交易条件

四、交易产品与市场覆盖

• 证券：日本股票（东证主板）、美股、港股、马来西亚股票

• ETF & 基金：全球主要市场 ETF 与共同基金

• 外汇（Rakuten FX）：主流货币对，点差低，杠杆受监管限制

• 期货与衍生品：日本 Nikkei 225 期货、商品期货等

📌 证据：Rakuten Securities 产品介绍

五、交易体验与技术平台

1. 交易平台

• Rakuten Market Speed：旗舰交易软件，适合专业用户

• Rakuten FX 平台：专为外汇交易设计

• 移动端应用：iOS 与 Android，界面简洁

2. 用户体验

• 界面现代化，集成研究与交易功能

• 与母公司 Rakuten 生态（电商、支付、积分）深度结合，可用 Rakuten Super Points 投资

📌 证据：Rakuten Market Speed

六、入金与出金方式

优势：与 Rakuten Pay、积分系统联动，独特的本地化体验。

七、客户服务与支持

• 客服渠道：电话、在线工单、实体分行（日本）

• 支持语言：日语、英语（海外分公司支持中文、马来语）

• 服务时间：5x24，部分海外市场提供延伸时段

📌 证据：Rakuten Securities 联系方式

八、媒体与用户评价

1. 媒体报道

• Nikkei Asia：称 Rakuten Securities 是日本最具竞争力的网络券商之一。

• Bloomberg：报道其通过积分体系吸引年轻投资者。

2. 用户口碑

• 正面：

• 合规性强，多国监管背书。

• 与 Rakuten 生态结合，积分投资独特。

• 平台稳定，适合长期投资。

• 负面：

• 费用比部分国际互联网券商高。

• 国际市场覆盖度有限。

• 非日语用户体验有限。

九、风险提示

• 语言壁垒：日本本土服务以日语为主，国际用户需依赖海外子公司。

• 费用问题：手续费高于互联网券商如 eToro。

• 市场定位：更适合本地投资者，全球化程度有限。

十、综合评分（0–10 分制）

• 监管合规：9/10 —— 多国监管，FSA 主牌照

• 交易体验：8/10 —— 稳定，积分体系独特

• 入金出金：8/10 —— 本地支付优势明显

• 费用水平：7/10 —— 手续费偏高

• 用户口碑：8/10 —— 本地市场认可度高

总分：8.0/10 – 日本本土投资者首选，东南亚市场逐步扩张。

📌 结论
Rakuten Securities 凭借乐天集团的金融科技与零售生态，在日本市场建立了强大优势。其受 FSA 监管的合规地位、安全资金隔离与积分投资模式，使其在本土投资者中广受欢迎。虽然在费用与国际化方面存在不足，但它依旧是亚洲市场最具特色的合规券商之一。