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Trading 212 Ltd 曝光 | 我们为什么认定 Trading 212 存在诈骗风险？监管真相、用户投诉与风险评分全解析
6天前
摘要：Trading 212 是黑平台吗？为什么投资者频繁投诉 Trading 212 不出金？本文结合监管信息、真实案例与第三方媒体警告，揭示 Trading 212 Ltd 的诈骗风险，并给出详细评分与避险建议。
一、品牌背景与宣传
公司全名：Trading 212 Ltd
官网：https://www.trading212.com
成立时间：2004年，总部位于英国伦敦。
对外宣传：
持有 FCA（英国金融行为监管局）牌照（FRN 609146）。👉 FCA官网登记
在保加利亚受 FSC 监管。
在美国 FinCEN 登记为 MSB 👉 MSB官方查询
提供 零佣金股票交易、差价合约（CFDs）和ETF。
主打“面向新手投资者”的简化应用和教育支持。
📌 问题在于：
FCA 牌照仅对英国客户有效，大部分海外用户被分流至保加利亚子公司。
FinCEN MSB 仅是支付备案，不涉及投资者保护。
差价合约高杠杆产品导致大量用户亏损。
二、监管真相与漏洞
1. FCA监管的局限性
Trading 212 Ltd 在 FCA 注册，编号 609146。👉 FCA登记详情
但 FCA 对 CFD 杠杆限制为 1:30。
官网却为部分海外用户提供 高于1:30的杠杆，说明这些账户不在 FCA 监管范围内。
2. 保加利亚 FSC
监管宽松，缺乏投资者赔偿基金覆盖。
客户维权渠道不畅，投诉难以处理。
3. MSB备案的误导
Trading 212 Ltd 在 FinCEN 登记为 MSB。👉 FinCEN MSB Search
但 MSB只是反洗钱登记，与投资安全无关。
投资者无法因此享有美国 CFTC/NFA 的保护。
📌 结论：Trading 212 借“多牌照合规”营造虚假安全感，但绝大部分用户资金不受实际保护。
三、真实用户不出金与维权案例
案例1：Trustpilot投诉
在 Trustpilot 有用户称：
“入金简单，但提现一直在审核。”
“尝试提款1500英镑，被拖延超过一个月。”
案例2：FX110曝光
FX110曝光台 用户称：
存入3000美元，盈利后账户被标记“违规交易”。
平台直接冻结账户，只返还本金。
案例3：WikiFX用户反馈
WikiFX 风险评级较低，多条投诉包括：
“盈利资金被拒绝提现。”
“账户被冻结，客服没有解释。”
案例4：Reddit投资者经验
Reddit 外汇论坛：
用户称 Trading 212 要求额外提交“税务证明”才能提现。
最终资金依旧未到账。
📌 共性：
小额出金正常，大额或盈利资金常被拒付。
平台通过“二次审核”“违规交易”理由冻结资金。
四、交易执行与技术问题
滑点严重：行情波动时点差扩大至40点以上。
订单延迟：止盈止损常延迟，导致投资者亏损。
EA交易受限：高频交易订单被拒绝执行。
宕机问题：用户称在非农、CPI等关键时段无法登录。
📌 这些情况显示 Trading 212 存在 后台操控嫌疑。
五、返佣与代理模式风险
Trading 212 在欧洲及中东扩张，依赖 代理返佣机制。
代理在社交媒体宣传“零佣金+稳赚投资”。
实际资金流动缺乏透明，客户亏损即平台盈利。
六、第三方媒体与口碑
WikiFX → 风险评级低，提醒存在提现风险。
FX110 → 将其收录为高风险平台。
TraderKnows → 指出其“多牌照合规”存在误导性。
Trustpilot → 大量差评集中在“不出金”。
七、为什么我们认定 Trading 212 是诈骗
监管虚假包装 —— FCA牌照仅覆盖英国客户，其他客户受弱监管或无监管。
提现问题严重 —— 大额盈利资金被拒绝支付。
后台操控嫌疑 —— 滑点、延迟、宕机频发。
返佣模式风险 —— 通过代理误导投资者。
第三方一致差评 —— 已被多个独立平台点名高风险。
👉 结论：Trading 212 符合典型黑平台诈骗特征。
八、投资建议与风险提示
九、风险评分（10分制 + 简评）
合规性：4/10 —— FCA存在，但大多数客户不受保护。
资金安全：2/10 —— 大额提现风险极高。
交易透明度：3/10 —— 执行质量存疑。
用户口碑：2/10 —— 投诉集中在提现与封号。
客户服务：4/10 —— 回复缓慢，推诿明显。
总分：3.0/10 —— Scam风险明确。
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