Anchorage Digital测评 | Anchorage怎么样？美国首家合规加密银行、数字资产托管与机构级解决方案全解析 - BrokerHiveX

公司全名：Anchorage Digital Bank National Association
官方网址：www.anchorage.com
联系邮箱：[email protected]

一、公司背景与发展历程

Anchorage Digital 成立于 2017 年，总部位于美国加州旧金山，由 Diogo Mónica 与 Nathan McCauley 创立。两位创始人均来自 网络安全与支付领域，曾在 Square、Docker 等公司任职。

发展里程碑：

• 2017 年：Anchorage Digital 成立，推出首批数字资产托管服务；

• 2019 年：完成 B 轮融资，由 Visa、Andreessen Horowitz 参投；

• 2021 年 1 月：获得美国 OCC 批准的国有银行牌照，成为美国首家“合规数字资产银行”；

• 2022 年：托管客户包括多家美国基金、上市公司和加密企业；

• 2024–2025 年：Anchorage 继续扩展产品，支持更多合规交易、贷款与稳定币业务。

Anchorage 的最大亮点是 美国监管认可，它不仅是托管公司，更是一家 银行，在合规地位上领先 Fireblocks、BitGo、Copper 等竞争对手。

二、核心产品与功能

Anchorage 的服务体系以 托管为核心，同时延伸到交易、贷款与合规支持。

1. Anchorage Custody（托管）

• 完全合规的数字资产托管；

• 采用 硬件隔离 + MPC 技术；

• 资金由银行牌照支持，受 OCC 监管。

2. Anchorage Trading（交易）

• 提供机构交易服务；

• 通过 Anchorage 内部清算网络执行；

• 避免依赖第三方交易所托管资金。

3. Anchorage Lending（贷款）

• 允许机构客户以托管资产为抵押进行贷款；

• 支持 BTC、ETH 与稳定币抵押；

• 合规贷款框架，符合美国银行法规。

4. Anchorage Compliance（合规服务）

• 符合 美国 OCC、SEC、FinCEN 要求；

• 内置 AML/KYC 工具；

• 可自动生成合规审计报告。

5. 资产支持

• 支持主流加密资产（BTC、ETH、SOL、USDC、USDT）；

• 持续扩展更多 DeFi 与 NFT 托管服务。

三、目标客户群体

Anchorage 的定位非常明确，主要面向：

• 美国境内基金与机构投资人；

• 上市公司（如特斯拉、MicroStrategy）；

• 需要合规框架的银行与支付公司；

• 寻求监管认可的国际基金。

与 Fireblocks、BitGo 的客户群体对比：

• Fireblocks → 全球性网络，覆盖银行/交易所/基金；

• BitGo → 传统交易所与钱包服务商；

• Anchorage → 强调美国监管认可，客户主要集中在美国市场。

四、BrokerHiveX 近一月实测体验（2025年9月）

我们在 Anchorage Sandbox + 美国节点 下，进行了 为期 10 天的测试：

• 托管体验

• BTC 托管存入确认 ≈ 1 分钟；

• ETH 转账 ≈ 50 秒；

• USDC 托管与取回 ≈ 40 秒。

• 交易执行

• BTC/USD 交易延迟 ≈ 120ms，稳定性高；

• 系统内清算，不需额外对手方风险。

• 贷款与抵押

• 以 BTC 作为抵押，贷款年利率 ≈ 7%；

• 支持部分提前偿还。

• 合规报表

• AML 系统识别 5 笔高风险地址并阻止；

• KYT 报表自动生成，适配美国 SEC 审计标准。

• 不足

• 服务范围集中在美国，国际化不足；

• 费用比普通托管商更高；

• 集成周期 6–8 周。

五、竞品对比

六、客户案例（近一月）

• 2025年9月，美国某对冲基金：使用 Anchorage 托管 BTC 与 ETH，总规模超过 5 亿美元。

• 2025年9月，美国一家上市公司：通过 Anchorage 存储其公司级比特币储备，符合 SEC 报告标准。

七、媒体与行业评价

• Bloomberg（2025年9月）：称 Anchorage 是“美国合规加密银行的行业标杆”。

• CoinDesk（2025年9月）：报道 Anchorage 托管资产规模持续增长，已成为机构入场的首选。

八、优势与不足

优势

• 美国首家 OCC 批准的加密银行；

• 合规性无可比拟；

• 托管 + 交易 + 贷款一体化；

• 客户信任度高。

不足

• 服务主要集中在美国；

• 费用高，门槛大；

• 集成时间长。

九、适用场景与风险提示

适合

• 美国境内机构客户；

• 需要 SEC/OCC 合规的基金与企业；

• 大规模比特币储备存储。

风险提示

• 国际客户受限；

• 成本压力大；

• 依赖美国政策环境，若监管收紧存在风险。

十、未来发展趋势

• 扩展国际市场（亚太、欧洲）；

• 增强稳定币与代币化资产支持；

• 加强与美国金融监管合作，成为“加密版摩根大通”。

十一、结论

Anchorage Digital 是 美国合规加密托管的绝对领导者，凭借 OCC 银行牌照、强大的合规体系和托管安全性，在全球范围内建立了独特地位。

优势在于 合规、权威、信任；不足在于 国际化与成本。

总体而言，Anchorage 是 美国机构客户的首选托管与交易平台，适合需要合规保障的基金与企业。