Tema Forex（temaforex.com）诈骗深度曝光报告（第 1 部分 / 共 3 部）

一、Tema Forex：以“英国监管”之名，行资金盘诈骗之实

Tema Forex（temaforex.com）于 2025 年 10 月中旬上线，是近期“AI 外汇投资骗局”系列中的新成员。
它声称为“全球领先的 AI 自动化交易公司”，并伪造英国监管编号以营造信任感。
但经验证，该公司 无任何注册记录、无监管备案、无实体办公地址，所有内容均系伪造。

该平台与 Lorvex Astral、Aissfirm Funds、Iversatile 等共享同一诈骗模板：
同样的文案结构、后台伪交易界面、固定 3%～5% 日收益承诺，以及相同的出金陷阱。

二、伪造监管编号与假公司注册

在 Tema Forex 官网底部，标明：

“Regulated by the Financial Conduct Authority (FCA) – License No. 939185”

实测结果：
在 FCA 官方注册数据库 中 无该编号记录，且公司名称不存在。
官网同时在页脚声明 “Tema Forex Ltd.” 注册于英国伦敦，但在 Companies House 无对应公司。

进一步发现：

• 地址 “Tema Tower, London” 为虚构建筑；

• “关于我们”页面文字与 “Iversatile” 完全一致；

• 图片来自图库 Freepik 与 Shutterstock；

• 技术邮箱注册地显示为尼日利亚拉各斯（Lagos）。

三、“AI 投资”骗局与后台假数据

平台承诺：

“每日利润 3% 起，AI 自动执行外汇与加密套利交易。”

实测注册账户后发现：

• 入金后系统立即显示 “盈利 +12%”；

• 无真实交易记录；

• “AI 控制中心”页面数据每隔 10 秒固定刷新；

• 伪装为 MetaTrader5 风格界面，但无任何交易明细。

代码分析结果：
其 JavaScript 文件 /api/profit/today 返回固定值，显示“今日利润 +X%”，实为假后台逻辑。

四、资金流入与混币转移模式

Tema Forex 仅支持 USDT（TRC20 / BEP20） 与 比特币入金。
通过链上追踪可见：

• 入金钱包地址为 TLu8Qx*dEj3s；

• 汇入主钱包后，资金经 Tornado Cash 混币；

• 随后分散进入 Binance、MEXC、Bitget 等交易所充值地址；

• 每笔金额小于 1,000 USDT，疑为自动分流系统。

该模式与 Lorvex Astral、XetaCapitalFX 完全一致。
表明 Tema Forex 属同一集团旗下的“AI 投资骗局分站”。

五、出金陷阱三部曲

所有受害者在第三步后被封号，客服消失，邮箱退信。
WhatsApp 客服机器人统一回复模板：“Your withdrawal is under compliance review.”

六、相似诈骗品牌比对

✅ 结论：Tema Forex 为同一诈骗团伙的延伸品牌，属“英国监管 AI 理财”系列假平台之一。

七、总结（第一部分结论）

Tema Forex 的特征：

• 域名注册不到 20 天；

• 无公司注册与监管；

• 虚构收益与交易数据；

• 三阶段出金陷阱；

• 区块链资金分流洗钱；

• 与多家已曝光诈骗平台共享代码与服务器。

⚠️ 初步结论：Tema Forex（temaforex.com）为无监管资金盘诈骗，投资者入金即面临 100% 资金损失风险。

Tema Forex（temaforex.com）诈骗深度曝光报告（第 2 部分 / 共 3 部）

主题：受害者案例复盘 · 区块链资金追踪 · 技术指纹比对 · 证据保全与快速举报

一、三则受害者案例（匿名整理）

案例 A｜小额试水 → 假盈利 → 税费陷阱

• 时间线：注册当日充入 USDT 200；24 小时后台显示“利润 +16%”；第 3 天申请提现被提示须先缴 15% 税费。

• 过程：支付“税费”后又被要求 Verification Fee 120 USDT；付款后账号显示“合规审核中”，48 小时后冻结。

• 要点：提现前置收费 + 虚拟盈利曲线（与市场无关）。

案例 B｜代理返佣 → 先缴保证金 → 佣金清零

• 背景：被招募为“区域伙伴”，承诺“10% 返佣”。

• 过程：推荐 7 人共入金 3,000 美元，后台显示佣金 300 美元；提现时被要求先交 20% 代理保证金；支付后佣金清零、后台注销。

• 要点：返佣台账为假，用于诱导受害者发展下线并二次收割。

案例 C｜“AI 控制中心”演示 → 加码入金 → 账户消失

• 过程：客服以屏幕共享演示“AI 控制中心”，展示“实时套利订单”；受害者加码 4,000 美元；次日网站维护、账号无法登录。

• 要点：演示视频与数据为脚本伪造，并非真实撮合。

二、资金流向（链上与法币双通道）

1) 加密主路径（TRC20 / “BEP20”混淆写法）

结论：Tema Forex 具备自动化拆分 + 多所着陆的洗钱脚本，和 Iversatile / Lorvex Astral 的资金轨迹一致。

2) 法币次路径（第三方收单/聚合码）

• 商户名与网站不一致、回执缺失完整商户号；

• 备注常为“服务费/咨询费”；

• 常见做法：先以“小额试单”建立安全感，随后引导转加密或更大额法币入金。

• 对策：保留回执与商户信息，向发卡行以“误导性交易/投资欺诈”理由发起 Chargeback。

三、技术指纹与同团伙比对

综合判断：Tema Forex 属脚本化诈骗集群的一枚新壳，技术与资金路径高度重叠。

四、2–5 分钟快速识别清单（≥3 条即高危）

1. 域名注册 < 60 天，WHOIS 全隐私；

2. 自称受 FCA/ASIC/CySEC/NFA 监管，但编号无法在官网核验；

3. 承诺 每日 3–5% 固定收益；

4. 交易历史不可下载/不可对账；

5. 提现需先缴税费/验证费/解冻费；

6. 客服仅 WhatsApp/Telegram；

7. 页脚“监管徽章”为静态图标、无法点击到官方；

8. 社媒粉丝高但互动极低（高粉低赞/评）。

五、证据保全与取证（立刻可执行）

网页与后台

• 首页、套餐页、充值/提现页、About/隐私政策 → 打印为 PDF 与 完整保存网页（.html + 资源）。

资金凭证

• 法币：回执（含商户名、交易号、时间）；

• 加密：TXID、入金地址、时间戳 + 区块浏览器截图。

通信记录

• WhatsApp/Telegram 记录导出，保留号码与时间戳；

• 邮件 EML 原文或完整截图。

统一归档

• 命名格式：TemaForex_Evidence_YYYYMMDD_[类型].pdf；

• 打包 ZIP，便于提交银行/交易所/警方。

六、快速举报与冻结入口（≤6 个官方渠道）

1. FCA（英国）：举报假冒监管与虚假编号
   ➜ https://www.fca.org.uk/consumers/report-scam-us

2. FTC（美国）：跨境投资诈骗举报
   ➜ https://reportfraud.ftc.gov

3. ASIC（澳大利亚）：误导性金融宣传/假公司
   ➜ https://asic.gov.au

4. ESMA（欧盟）：面向欧盟投资者的非法推广
   ➜ https://www.esma.europa.eu/

5. 当地警方/网络警察：提交报案编号以配合银行/交易所冻结

6. BrokerHiveX 曝光专栏：集中公开证据与受害者线索
   ➜ https://www.brokerhivex.com/en/exposure

举报要点：附 网站截图 + 资金凭证 + 聊天记录 + WHOIS 查询，并写明“提现前置收费、虚假监管、假后台”。

七、阶段性结论

• Tema Forex 为“AI 外汇理财”壳站，无监管、无实体、无真实交易；

• 虚拟盈利 + 前置收费 为核心收割路径；

• 链上呈现 拆分-混币-多所着陆 的清洗脚本；

• 与 Iversatile / Lorvex Astral / AissfirmFunds / XetaCapitalFX 同源同模；

• 入金即 100% 损失风险。

Tema Forex（temaforex.com）诈骗深度曝光报告（第 3 部分 / 完结篇）

主题：全球举报信模板 · 银行与交易所冻结操作 · 防止二次诈骗指南 · 投资者风险教育与结论

一、全球举报与冻结操作路径（6 个真实可用入口）

二、英文举报信模板（可直接复制提交）

Subject:
Fraudulent Investment Platform — Tema Forex (temaforex.com)

Body:
Dear Officer,

I would like to report a suspected investment scam operating as Tema Forex, accessible via https://temaforex.com.

The platform claims to be FCA-regulated and offers “AI Forex investment with guaranteed daily profits.” Investors are asked to pay additional “tax” and “verification” fees before withdrawals, which never arrive.

I invested via USDT and credit card; after submitting the requested fees, my account was frozen and all contacts disappeared.

Attached are:

• Screenshots of the website and dashboard

• Payment receipts and blockchain TXIDs

• Chat and email records

• WHOIS and company verification results

Please investigate and coordinate with international authorities to block their related wallets and domains.

Sincerely,
[Your Full Name]
[Country]
[Contact Email]
[Date]

三、中文举报信模板

主题：举报非法投资平台 Tema Forex（temaforex.com）

尊敬的监管机构/公安机关：

本人于 2025 年 10 月在网站 https://temaforex.com 注册投资外汇理财。该网站宣称受英国 FCA 监管，实为无任何牌照的非法平台。网站通过“AI 智能交易”“每日固定收益”等虚假宣传诱导投资，入金后后台伪造盈利，并以“税费”“验证费”等名义收取额外资金。

本人在缴费后账户被冻结、客服失联。现附上网站截图、转账凭证、交易哈希及对话记录，请协助立案调查并冻结相关账户。

举报人：[姓名]
联系方式：[电话/邮箱]
日期：[填写日期]

四、资金追回与冻结操作（可立即执行）

1️⃣ 法币渠道（银行卡 / 信用卡）

• 联系发卡银行说明为投资诈骗；

• 提交交易回执、对话记录；

• 申请 Chargeback（拒付），理由为“Misleading Financial Transaction”；

• 银行可在 30–120 天内追回部分资金。

2️⃣ 加密货币渠道

• 保存 TXID + 钱包地址 + 时间戳截图；

• 登录交易所（Binance、OKX、Bitget、MEXC）；

• 在客服支持中选择 Law Enforcement / Fraud Report，上传证据并提供报警编号；

• 若钱包被追踪至交易所账户，冻结成功率 30–60%。

五、防止二次诈骗（假追回团队陷阱）

诈骗团伙常在曝光后冒充“资金追回机构”“律师团队”联系受害者。
常见话术与真实目的：

防范建议：

• 不回应任何主动联系的“追回服务”；

• 不转账、不提供身份证件；

• 举报与追回仅通过 银行、交易所、监管机构 三种正规途径。

六、投资者防骗识别表

✅ 简单判断法则：凡“保证收益”“AI自动盈利”“先缴费后提现”者，100% 属诈骗。

七、最终结论与投资建议

• Tema Forex（temaforex.com）为伪装英国监管的跨国资金盘骗局；

• 无任何注册实体与监管备案；

• 通过伪造后台、假盈利与三重出金陷阱实施诈骗；

• 资金经混币系统流向多家交易所；

• 属于与 Lorvex Astral、Iversatile、AissfirmFunds 同集团的“AI 外汇理财骗局集群”。

⚠️ 结论：入金即为资金损失风险 100%，建议立即终止与平台的一切往来。

✅ 建议行动步骤：

1. 保存所有证据（截图、TXID、对话记录）；

2. 报警备案并提交银行 / 交易所冻结申请；

3. 同步向 FCA、FTC 或 ASIC 举报；

4. 在 BrokerHiveX 曝光区公开案例，警示他人。

👉 前往 BrokerHiveX 曝光专栏，
查看最新诈骗平台名单、出金失败案例、虚假监管警告与受害者投诉记录。

（完）