立陶宛 LB 监管牌照查询流程｜如何通过立陶宛央行核实外汇/加密平台合规性

一、立陶宛 LB 是什么？

Lietuvos Bankas（LB，立陶宛央行） 是立陶宛的中央银行，也是该国金融市场的主要监管机构。
LB 在欧盟金融监管体系中扮演双重角色：

1. 央行职能：作为欧元体系成员，参与欧洲央行体系（ESCB）；

2. 金融监管职能：监管银行、支付机构、外汇/投资公司、以及虚拟资产服务商（VASPs）。

📌 LB 的核心职责

• 颁发与监督牌照：支付机构（PI）、电子货币机构（EMI）、投资公司、虚拟资产公司；

• AML/KYC 审查：监督反洗钱与客户身份识别合规性；

• 投资者保护：建立公开数据库，提供牌照透明度；

• 跨境协调：遵循欧盟法规（如 MiFID II、PSD2、MiCA）并与 ESMA、EBA、ECB 协作。

二、为什么要查立陶宛牌照？

立陶宛近年来成为 欧盟金融科技与加密合规“新中心”，原因在于：

• 牌照审批效率高，吸引大量支付与加密公司在立陶宛注册；

• 通过 欧盟护照机制（Passporting），持牌企业可在整个欧盟开展业务；

• 2023 年以来，欧盟 MiCA（加密资产市场条例） 即将落地，立陶宛 VASP 注册逐渐受到更多关注。

然而，风险也随之而来：

1. 部分公司仅完成工商注册，但并未获得 LB 授权；

2. 虚假宣传：一些境外外汇平台冒充“立陶宛监管”，实际上仅有公司注册号；

3. VASP 混淆：投资者常误以为“VASP 登记”=“完全受监管”，实际上只是有限监督。

👉 因此，投资者在遇到声称“持有立陶宛牌照”的平台时，必须核查 LB 公共注册表。

三、LB 监管的牌照类型

1. 支付与电子货币

• Payment Institution (PI)：支付公司，可处理收付款业务；

• Electronic Money Institution (EMI)：可发行电子货币（如数字钱包、预付卡）。

2. 投资与外汇

• Investment Firm (MiFID License)：证券、外汇、衍生品交易服务；

• Fund Management Company：基金管理人。

3. 虚拟资产服务提供商（VASP）

• Crypto Exchange Services：虚拟货币交易；

• Crypto Wallet & Custody：虚拟资产托管；

• Crypto-Fiat Conversion：虚拟货币与法币兑换。

四、LB 牌照查询流程（Step-by-Step）

Step 1：进入立陶宛央行公共注册表

👉 Lietuvos Bankas Register

Step 2：选择查询类别

• 输入公司名称或注册编号；

• 可按类别筛选（EMI、PI、Investment Firm、VASP 等）。

Step 3：确认牌照类别与状态

• Licensed / Authorised → 合规；

• Revoked / Suspended → 已吊销或暂停；

• Pending → 尚未批准。

Step 4：交叉核对公司信息

• 公司全称与官网是否一致；

• 地址是否位于立陶宛境内；

• 业务范围是否与牌照相符（外汇平台必须是 Investment Firm 类别）。

Step 5：检查 AML/KYC 信息

• LB 注册表会显示公司是否有反洗钱义务；

• 若公司仅在工商注册，却未在 LB 出现 → 风险极高。

Step 6：查 VASP 登记与公告

• LB 还会公布 VASP 名单；

• 如果公司仅在“公司注册中心”登记，但未在 LB 名单 → 不具备合法资格。

五、实操案例

✅ 合规示例：Paysera LT, UAB

• 类别：Electronic Money Institution (EMI)

• 状态：Licensed

• 特点：支付与电子钱包服务

• 结果：合规 ✅

❌ 风险示例：境外外汇平台冒充“立陶宛牌照”

• 案例：某外汇网站宣称“持有立陶宛监管”，但仅能查到公司注册号；

• 证据：在 LB 注册表查无该公司；

• 结果：未受监管 → 高风险 ❌

六、典型处罚案例

• 2021 年：LB 吊销一家 EMI 公司的牌照，原因是资本不足与 AML 审查不合规；

• 2022 年：数家加密公司因未履行 KYC 义务，被罚款并移出 VASP 名单；

• 2023 年：LB 警告多家境外外汇平台虚假宣传“立陶宛牌照”。

七、投资者保护机制

1. LB 公共注册表：提供透明的牌照与状态查询；

2. 欧盟护照机制：持牌公司可跨境在欧盟运营；

3. AML/KYC 审查：防止洗钱与恐怖融资；

4. 投资者申诉渠道：投资者可向 LB 提交投诉；

5. 欧盟法律保障：MiFID II、PSD2、MiCA 等法规同步适用。

八、常见误区

1. “公司注册”=受监管 ❌；

2. 只看官网宣传，必须到 LB 注册表交叉验证；

3. 误认为 VASP = 全面监管 ❌，VASP 注册只是最低要求；

4. 忽视公告，LB 定期公布吊销与处罚信息。

九、投资者建议

• 投资前必须查 LB Register + VASP 名单；

• 三要素：公司名 + 牌照类别 + 状态；

• 出现在处罚公告的公司必须回避；

• 若仅有公司注册信息而无 LB 授权 → 高风险。

十、结论

立陶宛 LB 是欧盟内新兴的金融与加密合规枢纽。

• 合规公司（如 Paysera LT, UAB）可在 LB 公共注册表查到；

• 非法公司往往只在工商注册处登记，却冒充“持牌机构”；

• 投资者必须严格遵循 Step 1 – Step 6 流程，结合 LB 公布的处罚公告，才能有效规避虚假宣传与黑平台风险。