南非 FSCA 牌照查询流程 | Financial Sector Conduct Authority 合规指南

一、FSCA 简介

1.1 成立背景

南非金融部门行为监管局（Financial Sector Conduct Authority，简称 FSCA）于 2018 年 4 月 1 日成立，接替原 金融服务委员会（Financial Services Board, FSB），根据《金融部门监管法（FSR Act 2017）》设立。

📌 官方网站：https://www.fsca.co.za

1.2 监管定位

FSCA 是南非最核心的金融监管机构之一，负责 非银行金融服务 的市场行为监管，与 南非储备银行（SARB） 一起构成双支柱监管框架：

• SARB（South African Reserve Bank） → 负责银行体系稳定与宏观审慎监管

• FSCA → 负责金融机构市场行为监管与投资者保护

二、监管范围与牌照类别

2.1 金融服务提供商（Financial Services Providers, FSP）

所有提供金融服务的机构必须持有 FSP License，主要包括：

• Category I：金融顾问、经纪商

• Category II：资产管理人、投资组合经理

• Category IIA：另类投资管理人

• Category III：行政金融服务提供商（Administrative FSPs）

• Category IV：集合投资计划管理人（Collective Investment Schemes, CIS）

👉 证据：FSCA 官方牌照分类说明
https://www.fsca.co.za/Regulated%20Entities/Pages/Licensing.aspx

2.2 零售外汇与差价合约（CFD）经纪商

• 自 2017 年起，FSCA 要求所有零售外汇和差价合约经纪商必须持有 FSP License 才能在南非合法经营。

👉 案例：Exness ZA (PTY) Ltd → 获得 FSCA 批准的外汇经纪商。

2.3 保险与养老金

• 保险公司与中介

• 养老金基金与管理人

三、如何查询 FSCA 牌照

3.1 官方入口

• 持牌金融服务提供商查询系统：
  👉 FSCA Search FSPs

3.2 查询步骤

步骤一：进入 FSCA 查询页面

https://www.fsca.co.za/Fais/Search_FSP.htm

步骤二：选择搜索方式

• 按 FSP Name（公司名）

• 按 FSP Number（牌照编号）

步骤三：输入关键词

如：Exness ZA (PTY) Ltd

步骤四：核实结果

系统显示：

• 公司全称

• FSP Number（牌照编号）

• 牌照类别

• 状态（Authorised / Suspended / Withdrawn）

• 注册办公地址

步骤五：交叉验证

• 可在 FSCA 公告 栏确认是否存在处罚或警告
  👉 FSCA Media Releases

四、查询示例

示例 1：合法外汇经纪商

• 输入：Exness ZA (PTY) Ltd

• 结果：显示为 Authorised FSP，合法持牌。

示例 2：合法资产管理公司

• 输入：Allan Gray (PTY) Ltd

• 结果：在 FSCA 系统列为 Category II（资产管理人）。

示例 3：非法外汇平台

• 输入：某境外外汇公司 ABC Forex

• 结果：未在 FSCA 名录中。

• 可能在 FSCA Investor Alerts 警告公告中被提及：
  👉 FSCA Warnings

五、FSCA 投资者保护机制

5.1 投资警示公告

FSCA 设有 Investor Alerts 专栏，定期披露未授权平台。
👉 Investor Alerts

5.2 执法与处罚

FSCA 拥有以下权力：

• 吊销牌照

• 暂停授权

• 罚款

• 向司法机关移交案件

📌 案例：
2020 年，FSCA 公布对一家虚假外汇经纪商的执法行动，并提醒公众避免投资。
👉 FSCA Enforcement Notice

六、FSCA 的优势与局限

6.1 优势

• 国际认可度高：全球外汇经纪商常以 FSCA 牌照作为合规背书。

• 监管全面：涵盖证券、基金、保险、外汇、养老金。

• 透明公开：牌照查询系统与处罚公告均对外开放。

6.2 局限

• 非法外汇平台活跃：尽管 FSCA 严管，仍有境外黑平台冒用 FSCA 名义。

• 市场容量有限：相比欧美市场，南非资本市场规模较小。

• 合规成本较高：FSP License 审批流程严格。

七、投资者合规建议

1. 优先查 FSCA 官网牌照目录：FSCA Search FSPs

2. 警惕伪造牌照编号：黑平台常伪造 FSP Number。

3. 关注 FSCA Investor Alerts：Investor Alerts

4. 交叉验证公司官网：合法公司通常在官网公示 FSP Number。

5. 避免“境外高收益外汇平台”：FSCA 明确提示此类宣传常为骗局。

八、结论

南非 FSCA（Financial Sector Conduct Authority）是非洲最具国际影响力的金融监管机构，涵盖证券、基金、保险、养老金与零售外汇。

投资者应：

1. 在 FSCA 官网核实 FSP Number 与公司名称；

2. 查阅 Investor Alerts 确认风险；

3. 对照公司官网信息，防止虚假冒充；

4. 警惕境外高风险外汇骗局。

📌 官方入口汇总：

• FSCA 官网：https://www.fsca.co.za

• FSP 查询系统：https://www.fsca.co.za/Fais/Search_FSP.htm

• 投资警示公告：https://www.fsca.co.za/Enforcement-Matters/Pages/Investor-Alerts.aspx

• 执法行动公告：https://www.fsca.co.za/Enforcement-Matters/Pages/default.aspx