ZenithMarkets 深度风险调查 | 巅峰光环下的资金黑洞与监管幻象

一、引言：广告与现实的落差

2024 年末，ZenithMarkets 的广告几乎覆盖了所有热门流量平台：

• 在 TikTok 短视频中，它展示年轻人通过手机几秒钟就能提现到账；

• 在 YouTube 投放的广告里，一位“交易导师”强调平台“零手续费 + 顶级流动性”；

• Facebook 和 Instagram 则大量推送“全球五大监管认证”的宣传图。

在这种高调曝光下，许多散户投资者迅速入金。然而，当他们进入真实交易环境后，情况却完全不同：后台提现申请久久不处理，盈利账户被系统以“风控违规”为由冻结，甚至有用户被要求缴纳额外“清算费”才能取回资金。

ZenithMarkets 的“巅峰光环”，正被一桩桩投诉所击碎。

二、平台背景与包装

1. 官方对外宣传

• 成立时间：2020 年；

• 注册地：圣文森特和格林纳丁斯；

• 交易产品：外汇、指数、能源、贵金属、加密货币；

• 交易平台：MT5 与自研 Zenith Trader；

• 杠杆：最高 1:1000；

• 宣称监管：FCA（英国）、ASIC（澳大利亚）、MAS（新加坡）。

2. 调查结果

• 圣文森特：当地官方公开确认不监管外汇；

• FCA 与 ASIC：数据库无任何关于 ZenithMarkets 的公司信息；

• MAS（新加坡）：同样查无此公司；

• 证书问题：官网展示的 PDF 格式“牌照”，经验证属于他人公司；

• 托管安排：完全未披露资金隔离或第三方托管。

📌 与真正的 FCA 监管平台相比，ZenithMarkets 在合规层面几乎是 零保障。

三、投资者投诉与真实案例

1. 投诉数据

• FX110 曝光中心：三个月投诉量突破 210 起，涉及金额超过 500 万美元；

• WikiFX：评分从 6.9 跌至 1.6，风险标签直指“提现失败、客服消失”。

• 社交媒体维权群：Telegram、Reddit 上受害者自发组织的群体人数超过 800 人。

2. 投资者案例细节

• 案例一（印度投资者 A.K.）
  入金 4000 美元，盈利 1500 美元。2025 年 5 月发起提现申请，后台显示“合规审核”，三个月无结果。期间多次联系客服，电话无人接听，最终被踢出官方 Telegram 群。

• 案例二（马来西亚投资者 L.Y.）
  入金 3000 美元。后台以“涉嫌异常交易”为由冻结账户，所有资金无法取出。投资者提供了交易记录作为证据，平台却拒绝解封。

• 案例三（西班牙投资者 M.G.）
  入金 1 万欧元，盈利后申请提现。平台客服要求缴纳 30% “国际清算费”。用户拒绝支付后，账户直接被永久关闭。

• 案例四（尼日利亚投资者 T.O.）
  入金 500 美元，盈利 200 美元后，提现请求状态显示“区块链转账处理中”。但在链上查询发现，没有任何相关转账记录。

这些案例展现出一个模式：盈利 = 冻结，提现 = 拖延或封禁。

四、第三方数据追踪

• WikiFX：短期内评分暴跌至 1.6，评论区密集出现“Withdrawal pending”“Fake license”。

• FX110：累计曝光金额超 500 万美元，维权成功率不足 2%。

• BrokerHiveX 内部监测：

• 域名注册时间不足两年；

• 服务器 IP 与跑路平台“ZenMarketsPro”一致；

• 网站后台框架代码与 2022 年跑路的 CryptoTradePlus 极为相似。

五、资金链与运作模式

ZenithMarkets 的运行逻辑，揭示了其资金链危机：

1. 延迟提现

• 常见后台提示：“合规审核中”“区块链确认中”“系统升级中”。

• 投资者等待数周无果。

2. 账户冻结

• 盈利账户被指控“违规操作”或“异常交易”，直接冻结。

3. 客服断联

• 邮件退信、电话空号、Telegram 官方客服被关闭。

4. 高杠杆陷阱

• 通过 1:1000 杠杆诱导新手快速爆仓，从源头减少出金压力。

📌 这种模式，本质上是 新资金覆盖旧资金的庞氏循环。

六、监管造假与法律漏洞

• FCA/ASIC/MAS 数据库均无 ZenithMarkets；

• 圣文森特仅是公司注册，缺乏监管效力；

• 投资者几乎无法通过司法追索追回损失。

合规对比

• FCA 受监管平台：48 小时内完成出金，客户资金独立存放，最高可获 8.5 万英镑赔偿。

• ZenithMarkets：无隔离、无赔付、无法律保障。

七、历史案例对比

ZenithMarkets 的模式，并非孤例：

• ZenMarketsPro（2021 年跑路）：冒充多牌照，最终卷款消失；

• AtlasMarkets（2022 年关闭）：伪造 ASIC 监管，冻结资金；

• CryptoTradePlus（2023 年跑路）：利用加密货币不可逆转特性，套牢投资者。

这些案例几乎重演了 ZenithMarkets 当前的路径。

八、专家与行业评论

• 金融分析师 D. Chen：“当一个平台打出‘顶级流动性供应商’口号时，就要小心。真正的流动性供应商不会直接面对散户市场。”

• 合规顾问 M. Torres：“投资者必须学会在监管官网逐一验证，而不是轻信 PDF 证书。”

• 维权律师 J. Liu：“在圣文森特注册的平台，维权几乎无解。受害者唯一能做的是尽快止损，并集中曝光。”

• 区块链分析师 R. Patel：“链上没有任何提现记录，这是最直接的造假证据。”

九、投资者维权与规避建议

1. 立即停止入金，避免损失扩大；

2. 保存所有证据（转账凭证、后台截图、链上查询记录）；

3. 曝光至 FX110、WikiFX、BrokerHiveX；

4. 向本国监管机构投诉，哪怕无法追回，也能建立风险档案；

5. 加入 Telegram 或 WhatsApp 维权群，集体行动；

6. 未来只选择可在 FCA、ASIC、NFA 官网核查的合规平台。

十、结论

ZenithMarkets 的“巅峰”外衣正在崩塌：

• 提现障碍与资金冻结成为常态；

• 监管造假被逐一揭穿；

• 客服渠道全面失联；

• 投诉金额持续上升。

BrokerHiveX 已将其列入 风险黑名单，并提醒投资者：名字再响亮的平台，也无法取代真实监管的保障。