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Firstrade Securities 深度測評｜Firstrade可靠嗎？真實入金體驗、技術表現與媒體評論全解析
1週前
摘要：Firstrade怎麼樣？本篇測評從帳戶類型、平台技術、監管安全、手續費結構、用戶口碑、入金實測等多維度出發，結合主流媒體評論與真實操作體驗，全面解讀這家美國老牌證券經紀商的綜合實力，適合美股投資者與加密資產用戶參考。
一、品牌背景與公司概況
品牌全名：Firstrade Securities Inc.（法斯特證券有限公司）
成立時間：1985年
公司總部：C/o Firstrade Securities Inc., 30-50 Whitestone Expressway, Suite A301, Flushing, NY 11354, USA
企業信箱： [email protected]
官方客服電話：+1-800-869-8800（美國境內）；+1-718-961-6600（國際）
客服語言：英文、中文（簡體& 繁體）服務皆支持
Firstrade Securities Inc. 是美國歷史最悠久、且專注服務全球華人投資者的證券公司之一。作為持牌券商，其服務範圍涵蓋股票、ETF、選擇權、債券、基金與加密資產交易，並持續擴展國際客戶服務能力。
二、監理合規與資金安全
| 監管機構 | 證書編號 | 資金保障說明 |
|---|---|---|
| FINRA（美國金融業監理局） | CRD #16861 | 符合美國證券交易監管體系 |
| SIPC（證券投資者保護公司） | 成員資格有效 | 客戶帳戶最高保障金額$500,000（含$250,000 現金） |
合規評語：Firstrade 的合規結構完備，並受到聯邦級金融監理支持，客戶資產依照美國產業標準保障，適合重視資金安全的國際投資者。
三、帳戶類型與交易產品
| 帳戶類型 | 支援產品類別 | 特點說明 |
|---|---|---|
| 標準美股帳戶 | 股票、ETF、選擇權、基金、債券 | 零佣金交易，介面簡潔 |
| IRA退休帳戶 | 同上，不支援加密貨幣 | 適合長期投資配置 |
| Firstrade Crypto 帳戶 | BTC、ETH、DOGE 等主流加密資產 | 透過Firstrade Crypto LLC 託管交易 |
四、真實入金體驗
✅實測入金體驗（以ACH 入金為例
| 專案 | 實測結果 |
|---|---|
| 入金管道 | ACH、銀行電匯、支票 |
| 驗證流程 | 使用美國銀行帳戶時驗證快速（<2分鐘） |
| 入金到帳時間 | ACH 1–2 工作日；電匯1日內 |
| 入金費用 | 平台不收取；電匯費用取決於出金銀行 |
✅出金說明
ACH 出金免費，到帳時間1–2 工作日；
帳戶餘額低於$100 出金時可能受限。
五、平台介面與交易技術
網頁端：支援中文介面，欄位直觀，功能劃分清晰
行動端App ：全平台支援（iOS/Android），中文翻譯完整，適合中老年用戶
資料穩定性：行情刷新平穩，未見延遲或宕機
技術能力限制：不提供API 接口，暫不支援程序化交易或EA 策略接入
適用建議：適合手動交易與定期配置用戶，不適合策略交易者或量化團隊。
六、手續費結構詳解
| 產品 | 手續費說明 |
|---|---|
| 美股/ETF | $0（免佣金） |
| 選擇權 | 每合約$0.50 |
| 債券 | 無交易佣金（部分產品有溢價） |
| 基金 | 大部分基金無手續費 |
| 加密貨幣 | 浮動手續費0.3%–1.5% |
七、資金安全與客戶帳戶保護
雙重身分驗證（2FA）
客戶資金與公司帳戶隔離
出入金記錄可匯出
滿足美國《資料保護法案》（GLBA）、《隱私權法》（CCPA）
定期安全檢討與風控記錄可查詢
八、媒體評價與用戶口碑
🌐 主流媒體評價
NerdWallet ：推薦為“低成本投資首選券商”，適合ETF持有者
Investopedia ：評為“2024最佳中文支援券商”
Forbes Advisor ：指出其“退休帳戶服務領先同類券商”
👥 用戶社群聲音（來自Reddit、Trustpilot）
✅優點：
“界面中文化做得非常好，家人用起來毫無障礙”
“真正零佣金，基金也不收費，比Schwab 實在”
❌缺點：“沒法用API，做不到自動化交易”
“加密交易幣種太少，幣價更新偶爾滯後”
九、適合人群與風險提示
✅ 推薦適用對象
想投資美股、ETF但不想承擔高佣金
需要中文介面與在地化客服的國際用戶
配置IRA 或定期基金計劃的投資者
❌ 不適合人群
高頻/量化交易用戶
需要多幣種/DeFi支援的深度加密投資者
對開放式API 和程式對接有明確需求的策略開發者
🔚 綜合評分錶滿分10
| 專案維度 | 評分 | 說明 |
|---|---|---|
| 平台易用性 | 9 | 中文支援+簡潔介面，老人家也能輕鬆使用 |
| 資金安全 | 10 | 美國強監管+SIPC保障 |
| 交易成本 | 10 | 股票ETF零佣金，選擇權費率業界領先 |
| 技術支援 | 6 | 不支援API及專業自動化工具 |
| 客服服務 | 9 | 多通路反應快，支援中英雙語 |
| 社群聲譽 | 8 | 使用者評分穩定，負回饋集中在功能層面 |
✅ 總結結論
Firstrade Securities Inc.是一家具備完整合規背景、零佣金政策清晰、中文支持出色的美國券商。其在使用者體驗、資金安全與成本控制方面優勢明顯，特別適合新手、長期投資者與偏好簡潔操作流程的客戶。
儘管不支援程序化交易，但作為美股入門與加密基礎配置平台，Firstrade 是一個值得認真考慮的選擇。
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