Monex Securities深度測評| Monex怎麼樣？日本JFSA監理牌照、TradeStation技術與資金安全全解析

官網： Monex Group 官方網站

一、公司背景與集團實力

Monex Securities（マネックス証券株式會社）成立於1999 年，是日本最早一批線上證券券商之一。它隸屬於Monex Group, Inc. ，並在東京證券交易所主機板上市（證券代號：8698）。集團業務涵蓋證券、外匯、投資信託、衍生性商品及國際市場業務。

股東與實力：Monex Group 完全控股Monex Securities，並持有多個全球子公司，包括美國知名交易平台TradeStation ，以及日本大型加密貨幣交易所Coincheck 。這讓Monex 不僅是日本本土零售市場的巨頭之一，也是一個具有國際化佈局的金融集團。

二、監理與合規（JFSA）

Monex Securities 是日本金融廳（JFSA）正式授權的「一類金融商品交易業者」。作為JFSA 監管下的券商，必須滿足：

• 客戶資金隔離管理－ 投資者資金單獨託管，不得挪用。

• 資本充足率要求—— 定期公開財報，維持健康資本水準。

• 合規與風險揭露－ 向JFSA 定期提交報告，接受現場檢查。

投資者保護：Monex 是日本證券業協會（JSDA）成員，加入了日本投資者保護基金（JIPF） ，客戶若因公司倒閉導致資產無法返還，可獲得最高1000 萬日元的賠付。

結論：監理強度處於全球最高等級之一，保障投資人權益。

🔗日本金融廳（JFSA）監管訊息

三、技術平台與優勢（含TradeStation）

Monex 提供的技術堆疊覆蓋多層次使用者：

• Monex 證券平台：用於股票、ETF、基金、期貨等本土資產的交易，介面簡潔，適合日本投資人。

• Monex FX 平台：專注外匯交易，支援USD/JPY、EUR/JPY 等主要貨幣對，點差透明。

• MetaTrader 4 (MT4) ：為習慣國際標準的交易者提供量化與EA 策略支援。

• TradeStation ：Monex 集團旗下美國子公司，以其強大的圖表分析、回測工具和量化介面聞名，滿足專業策略交易者的需求。

這意味著Monex 不僅能滿足傳統股票/基金投資用戶，也能為量化和程序化交易者提供全球領先的工具。

🔗 TradeStation 官方網站

四、產品與市場覆蓋

Monex Securities 提供廣泛的金融產品：

• 股票與ETF ：日本東京證券交易所股票、美股（透過國際帳戶）、部分港股。

• 外匯（OTC-FX） ：槓桿上限1:25，點差穩定，適合對沖與保守交易者。

• 期貨與選擇權：含日經225期貨、TOPIX期貨，以及指數選擇權交易。

• 基金與退休帳戶：NISA 與iDeCo 免稅投資帳戶，支持長期投資。

• 數位資產佈局：透過集團子公司Coincheck，涉足加密貨幣生態。

差異化特色：比起Rakuten、Kabu.com 等日系券商，Monex 的國際化更為突出，尤其是美股交易與TradeStation 平台支援。

五、資金安全與出入金體驗

• 客戶資金隔離：完全遵循JFSA 要求，資金獨立託管。

• 賠償保障：JIPF 覆蓋最高1,000 萬日圓。

• 出入金：支援多家日本銀行（包括樂天銀行、MUFG），到帳快、手續費低。

• 槓桿控制：外匯槓桿上限1:25，保證金規則嚴格，降低爆倉風險。

六、使用者體驗與口碑

• 正面評價：

• 資金安全性極高；

• 平台穩定，執行無重大故障；

• TradeStation 提升了國際競爭力。

• 負面評價：

• 對國際用戶不夠友好，英文支援有限；

• 外匯槓桿較低，不適合高槓桿投機型投資人。

媒體與業界認可：Monex 曾多次被日經新聞、國際投研機構提及為“日本三大網路券商之一”，品牌可信度高。

七、綜合評分（0–10）

📊綜合評分：9.0 / 10

Monex Securities 是一家穩健、安全、透明的頂級日系券商，最適合長期投資與合規投資策略用戶。