ETRADE評測| ETRADE可靠嗎？監管牌照、投資產品、交易費用與用戶口碑全解析

一、品牌背景與發展歷程

• 公司全名為：E*TRADE Financial Holdings, LLC（隸屬於Morgan Stanley）

• 成立時間：1982 年

• 總部：美國維吉尼亞州阿靈頓

• 母公司：Morgan Stanley（摩根士丹利，全球領先投行，市值約1500 億美元）

• 發展歷程：

• 1983：成為最早提供線上股票交易的券商之一

• 1996：在納斯達克上市，推動零售投資線上化

• 2000s：擴展選擇權、期貨、基金等投資產品

• 2020：被Morgan Stanley 收購，整合為其零售與財富管理子品牌

📌 更多資料請見E*TRADE 官網。

二、交易帳戶與交易條件

帳戶類型

• Brokerage Account（標準經紀帳戶） ：股票、ETF、選擇權、基金、債券、期貨

• Retirement Accounts（退休帳戶） ：IRA、Roth IRA、SEP IRA

• 託管帳戶：教育儲蓄與財富傳承

• 期貨帳戶：單獨申請，滿足風險揭露與保證金要求

交易條件

• 股票& ETF ：零佣金交易

• 選擇權：$0 基本佣金+ $0.65/合約（活躍交易者可享$0.50/合約）

• 共同基金：超4,000 支免傭基金

• 債券& CD ：二級市場交易，費用嵌入點差

• 期貨：$1.50/合約/邊（相對低廉）

• 最低入金：無最低資金要求（期貨帳戶需保證金）

三、監理與合規

• SEC ：E*TRADE Securities LLC 在美國證券交易委員會註冊

• FINRA ：為美國金融業監理局會員，可透過FINRA BrokerCheck查詢

• SIPC ：客戶證券帳戶享有SIPC保護，最高$500,000（現金$250,000 限額）

• 母公司背書：隸屬於Morgan Stanley ，增強財務與品牌實力

結論：E*TRADE 的監管與合規保障處於業界頂級水準。

四、投資產品與市場覆蓋

• 股票& ETF ：全美交易所覆蓋（NYSE、NASDAQ、AMEX）

• 選擇權交易：支援單腳、多腳、價差與複雜組合策略

• 共同基金：4000+ 免傭基金，涵蓋各類資產

• 債券& 固定收益：美國公債、公司債、地方債、市政債

• 期貨：涵蓋股指、利率、能源、大宗商品

• 不支援：外匯（Forex）、現貨加密貨幣

五、交易執行與技術表現

平台與工具

• E*TRADE Web Platform ：網頁端，功能全面，適合大眾投資者

• Power E*TRADE ：為活躍與專業交易者設計，擁有進階圖表、選擇權鏈分析、即時市場深度

• 行動App ：支援股票、選擇權、基金、期貨交易，功能豐富

• 研究與教育：提供晨星（Morningstar）、Credit Suisse、Thomson Reuters 等第三方研究

執行表現

• 智慧訂單路由，確保價格改善與執行速度

• 提供Level II 市場深度與進階分析工具，適合日內交易與選擇權策略

六、出入金與資金管理

• 入金：ACH 轉帳（免費）、電匯、支票存入、行動支票存款

• 出金：ACH 免費，電匯$25-$30

• 資金安全：投資帳戶由SIPC 保障，現金存款可享FDIC 保險（透過Sweep 機制）

七、客戶服務與多語言支持

• 客服管道：電話、線上聊天、郵件

• 服務時間：7x24 小時客戶服務

• 語言支援：英語為主，部分客戶可申請西班牙語支持

• 評價：專業客服團隊，但在高峰期等待時間偏長

聯絡方式：

• 電話： 1-800-387-2331

• 幫助中心： E*TRADE Customer Service

八、第三方媒體與用戶評價

• Investopedia ： E*TRADE Review ，評價為“最適合選擇權和活躍交易者的券商之一”

• NerdWallet ： NerdWallet E*TRADE Review ，評分4.5/5，強調低費用與強大選擇權工具

• Trustpilot ： E*TRADE Trustpilot ，用戶評分2.6/5，主要抱怨客服與App穩定性，但讚揚交易工具強大

九、競爭對手對比

十、風險提示

• 技術依賴：App 在高峰期可能會出現延遲

• 國際限制：僅對美國居民開放，不適合國際投資者

• 客服問題：部分使用者回饋等待時間長

• 產品缺失：不支援加密貨幣與外匯

十一、BrokerHiveX 六維度評分（10分制）

• 監管合規性：9/10 —— SEC/FINRA 監管，SIPC 保障，母公司Morgan Stanley 背書

• 交易條件：8/10 —— 產品範圍全面，特別是選擇權與期貨優勢明顯

• 費用透明度：8/10 —— 股票免傭，選擇權/期貨費率合理

• 技術與執行：8/10 —— Power E*TRADE 平台功能強大，適合活躍交易者

• 客戶服務：6/10 —— 專業但回應速度不足

• 用戶口碑：6/10 —— 專業媒體高度評價，但Trustpilot 用戶評分偏低

📊綜合得分：45/60（7.5/10）

十二、結論與投資建議

適合人群

• 美國居民

• 活躍交易者、期權策略投資者

• 希望使用專業平台與研究工具的用戶

不適合人群

• 想要交易外匯或加密貨幣的用戶

• 國際投資者

整體評價
E*TRADE 作為老牌美國券商+ Morgan Stanley 子公司，在安全性、交易工具、產品覆蓋與費用透明度上都表現優異，尤其適合活躍交易與選擇權投資。雖然客服與用戶口碑有一定爭議，但整體仍是美國市場最值得信賴的券商之一。