Fidelity評估| Fidelity Investments可靠嗎？監管牌照、投資產品、交易費用與用戶口碑全解析

一、品牌背景與發展歷程

• 公司全名：FMR LLC（Fidelity Management and Research），經營Fidelity Investments

• 成立時間：1946 年

• 總部：美國麻薩諸塞州波士頓

• 定位：全球領先的零售券商與資產管理公司

發展歷程

• 1946：Fidelity 成立，以共同基金業務起家

• 1970s：推出個人退休帳戶（IRA）

• 1990s：率先進入線上交易領域

• 2010s–2020s：擴展至ETF、行動交易、數位化理財

📌 更多資訊請見Fidelity 官網。

二、交易帳戶與交易條件

帳戶類型

• Brokerage Account ：股票、ETF、基金、債券、選擇權

• 退休帳戶（IRA/401k）

• 託管帳戶& 教育帳戶（529 Plan）

• 保證金帳戶

交易條件

• 股票& ETF ：零佣金

• 選擇權：$0 基礎費+ $0.65/合約

• 共同基金：超過3700 支免傭基金

• 債券：美國公債、公司債、市政債

• 最低入金：無最低要求

三、監理與合規

• SEC ：註冊券商

• FINRA ：會員監管，可在BrokerCheck查詢

• SIPC ：客戶資產受SIPC保障，最高$500,000（現金$250,000）

• 額外保險：部分客戶享有額外超額保險保障

結論：監管透明，合規性產業頂尖。

四、投資產品與市場覆蓋

• 股票：美股全市場+ 國際市場部分股票

• ETF ：免佣金，覆蓋指數與主題投資

• 基金：Fidelity 自家基金+ 第三方基金

• 債券：政府公債、公司債、市政債

• 選擇權：多策略支持

• 退休產品：401k、IRA 全覆蓋

• 不支援：加密貨幣現貨（僅支援部分比特幣基金）

五、交易執行與技術表現

平台與工具

• Active Trader Pro ：專業級交易平台

• 網頁端& 行動App ：適合大眾投資者

• 研究資源：Fidelity 自研+ 第三方研究報告（Morningstar、CFRA）

執行品質

• 訂單執行速度快

• 提供智慧訂單路由，確保價格透明

六、出入金與資金管理

• 入金方式：ACH、銀行轉帳、電匯、支票

• 出金方式：ACH、電匯

• 資金安全：SIPC 保障+ 超額保險

• 整合服務：與401k、退休帳戶深度整合

七、客戶服務與多語言支持

• 客服通路：電話、線上客服、分行顧問

• 服務時間：7x24 小時

• 語言支援：英語、西班牙語、部分中文服務

• 用戶評價：客服品質產業頂尖，分行點支持強

聯絡方式：

• 電話： 1-800-343-3548

• 幫助中心： Fidelity Support

八、第三方媒體與用戶評價

• Investopedia ： Fidelity Review ，稱其“最適合綜合投資者的券商”

• NerdWallet ： Fidelity Review ，評分4.8/5，幾乎滿分

• Trustpilot ： Fidelity Trustpilot ，評分1.7/5，負評主要集中在技術與客服等待時間，但整體口碑仍較強

九、競爭對手對比

十、風險提示

• 加密資產缺失：不支援直接加密貨幣投資

• Trustpilot 評分偏低：使用者主要抱怨客服等待與平台故障

• 國際限制：部分服務僅針對美國居民

十一、BrokerHiveX 六維度評分（10分制）

• 監理合規性：9/10 —— SEC/FINRA/SIPC，業界頂級

• 交易條件：9/10 —— 全品類投資覆蓋

• 費用透明度：8/10 —— 股票免傭，部分基金/債券收費較高

• 技術與執行：8/10 —— Active Trader Pro 強大，但對新手偏複雜

• 客戶服務：9/10 —— 業界領先，分行支援強

• 用戶口碑：7/10 —— 媒體高分，用戶評價中等

📊綜合得分：（8.3/10）

十二、結論與投資建議

適合人群

• 長期投資者，尤其是退休投資

• 注重研究與投顧資源的投資者

• 需要全品類投資的中高淨值用戶

不適合人群

• 想要加密貨幣投資的用戶

• 偏好極簡交易平台的初學者

整體評價
Fidelity 是一家全球頂級、合規安全、全能型的綜合券商，特別適合長期投資者與退休規劃用戶。憑藉研究資源、客戶服務與投資覆蓋範圍，Fidelity 長期保持行業領先地位。