Freetrade UK評量| Freetrade可靠嗎？零佣金交易、監管合規與用戶口碑全解析

一、品牌背景與發展歷程

Freetrade Ltd.成立於2016 年，總部位於英國倫敦，由Adam Dodds 和Davide Fioranelli 創立。 Freetrade 的核心理念是「讓投資變得大眾化」 ，透過提供零佣金股票與ETF交易，吸引大批年輕投資者。

在英國，Freetrade 屬於新興的“ Fintech 投資平台”，定位類似於美國的Robinhood。其特色是行動端優先，介面簡潔，用戶體驗友好，迅速在千禧世代和Z 世代投資者群體中流行。

截至2025 年，Freetrade 用戶數已超過150 萬，管理資產規模突破10 億英鎊。

二、帳戶類型與開戶流程

Freetrade 的帳戶類型較為精簡，但涵蓋了投資、儲蓄與退休需求：

開戶流程：

1. 下載APP → 註冊帳戶

2. 上傳身分證件& 地址證明

3. 綁定銀行卡或轉帳入金

4. 通過審核後即可交易

📌亮點：完全移動端操作，開戶最快10 分鐘完成📌不足：僅支援英國居民，國際擴張有限

三、費用與佣金結構

Freetrade 最大賣點就是「免佣金」 ，但也有一些隱性收費：

1. 股票& ETF 交易

• 免佣金（零費用買賣）

• 限英國& 美國主流股票+ 部分ETF

2. ISA 帳戶

• 月費：£3

• 交易仍免佣金

3. SIPP 退休金帳戶

• 月費：£10

• 管理費包含在月費中

4. Freetrade Plus

• 月費：£9.99

• 增加更多股票選擇（如歐洲& 亞太市場）

5. 隱性費用

• 貨幣兌換費：0.45%（交易美股時）

• 即時入金：£1

• 出金：免費

📊結論：Freetrade 的費用在長期投資方面極具競爭力，但對頻繁交易者來說，貨幣兌換費會侵蝕利潤。

四、監管與合規

Freetrade Ltd.受英國金融行為監理局（FCA）監管，註冊號783189 。

投資者保障：

• 客戶資金存放於隔離帳戶

• 英國客戶受FSCS 投資者保護計畫保障，最高賠償£85,000

• 與主流清算銀行合作，確保交易結算安全

✅安全性評級：高📌 對比Robinhood、Revolut Trading，Freetrade 的FCA 監管地位更穩固。

五、投資產品與市場覆蓋

Freetrade 提供的投資產品相對有限，主要針對股票和ETF投資：

• 股票：英國& 美國主流公司（如蘋果、特斯拉、巴克萊銀行等）

• ETF ：涵蓋Vanguard、iShares 等主流基金

• 基金/債券：不提供

• 衍生性商品（期貨、選擇權、CFD） ：不提供

• 加密貨幣：不提供

📌 Freetrade 更適合長期投資者，而非活躍交易員。

六、交易平台與技術表現

Freetrade 採用自主研發的APP 平台，主打極簡風格。

特點：

• 行動端優先：交易、研究、入金一體化

• 介面簡潔：新手容易上手

• 功能有限：缺乏進階圖表工具、停損/停盈功能

• 交易速度：下單即時成交，但無複雜演算法訂單

與Saxo、IBKR 相比，Freetrade 更像是「輕量化Robinhood 英國版」。

七、出入金與資金管理

• 入金：支援銀行轉帳、金融卡（即時入金£1 手續費）

• 出金：免費，通常1–2 個工作天到賬

• 帳戶幣種：僅支援GBP

• 外匯兌換：交易美股時收取0.45%

八、客戶服務與研究支持

客戶服務

• 管道：APP 線上客服& 郵件

• 電話支援：無

• 反應速度：1–2 天

• Freetrade Plus 用戶享有優先客服

研究支持

• 公司簡介+ 基礎數據

• 無高級研究工具

• 社群論壇（投資者交流）

📌結論：客服和研究工具有限，不適合需要深度研究的投資人。

九、媒體與用戶評價

Trustpilot

• Trustpilot Freetrade

• 評分：⭐ 4.0/5

• 好評：

• 介面簡潔、適合新手

• ISA 帳戶費用合理

• 差評：

• 產品有限

• 缺少電話客服

媒體報道

• 《衛報》：稱其為“英國年輕投資者最常用的投資入口”

• 《金融時報》：報道用戶數突破百萬，是英國成長最快的零佣金平台

十、風險提示

• 投資產品有限：缺乏衍生性商品、債券、基金

• 匯兌成本高：交易美股成本不如Revolut Trading

• 客服反應慢：僅限APP 內溝通

• 功能簡陋：缺少進階圖表與停損單

十一、綜合評分（10分制+ 簡評）

• 監管合規：9/10 — FCA 監管，FSCS 保障

• 費用結構：8/10 — 免佣金優勢明顯，但有貨幣兌換費

• 產品多樣性：6/10 — 限於股票與ETF

• 平台體驗：8/10 — 簡單易用，適合新手

• 客戶服務：7/10 — 缺少電話支持

綜合得分：7.8/10
👉 Freetrade 適合零佣金愛好者& 長期投資用戶，但不適合需要複雜交易工具的活躍交易員。