Rakuten Securities 測評| Rakuten Securities 可靠嗎？日本FSA 監管、全球業務與使用者體驗全解析

一、品牌背景與發展歷程

Rakuten Securities 成立於1999 年，隸屬於日本電商與金融科技巨頭樂天集團（Rakuten Group, Inc.） 。

• 母公司：Rakuten Group, Inc.（東京證券交易所上市，股票代號：4755.T）

• 總部：日本東京

• 業務涵蓋：日本、香港、馬來西亞、澳大利亞

• 用戶規模：超過700 萬名客戶（日本市場為主）

• 市場地位：日本前兩大網路券商，與SBI Securities 並列

📌 證據：

• Rakuten Securities 日本官網

• 維基百科Rakuten Securities

二、監理與合規

1. 日本金融廳（FSA）監管

• Rakuten Securities 在日本持有第一類金融商品交易業者牌照，受FSA（Financial Services Agency）監管。

• 同時為日本證券業協會（JSDA）成員。

📌 證據：

• FSA 官網

2. 海外監理資質

• 馬來西亞：Rakuten Trade 受馬來西亞證券委員會（SC Malaysia）監管( Rakuten Trade Malaysia )

• 澳洲：持有ASIC（澳洲證券與投資委員會）執照

• 香港：受SFC（香港證監會）監管

這種多國監管佈局，確保了其跨境合規性。

三、帳戶類型與交易條件

四、交易產品與市場覆蓋

• 證券：日本股票（東證主機板）、美股、港股、馬來西亞股票

• ETF & 基金：全球主要市場ETF 與共同基金

• 外匯（Rakuten FX） ：主流貨幣對，點差低，槓桿受監管限制

• 期貨與衍生性商品：日本Nikkei 225 期貨、商品期貨等

📌 證據： Rakuten Securities 產品介紹

五、交易體驗與科技平台

1. 交易平台

• Rakuten Market Speed ：旗艦交易軟體，適合專業用戶

• Rakuten FX 平台：專為外匯交易設計

• 行動端應用：iOS 與Android，介面簡潔

2. 使用者體驗

• 介面現代化，整合研究與交易功能

• 與母公司Rakuten 生態（電商、支付、積分）深度結合，可用Rakuten Super Points 投資

📌 證據： Rakuten Market Speed

六、入金與出金方式

優點：與Rakuten Pay、積分系統連結，獨特的在地化體驗。

七、客戶服務與支援

• 客服通路：電話、線上工單、實體分行（日本）

• 支援語言：日文、英文（海外分公司支援中文、馬來語）

• 服役時間：5x24，部分海外市場提供延伸時段

📌 證據： Rakuten Securities 聯絡方式

八、媒體與用戶評價

1. 媒體報道

• Nikkei Asia ：稱Rakuten Securities 是日本最具競爭力的網路券商之一。

• Bloomberg ：報道其透過積分體系吸引年輕投資者。

2. 用戶口碑

• 正面：

• 合規性強，多國監理背書。

• 與Rakuten 生態結合，積分投資獨特。

• 平台穩定，適合長期投資。

• 負面：

• 費用比部分國際網路券商高。

• 國際市場覆蓋度有限。

• 非日語使用者體驗有限。

九、風險提示

• 語言障礙：日本本土服務以日語為主，國際用戶需依賴海外子公司。

• 費用問題：手續費高於網路券商如eToro。

• 市場定位：較適合本地投資者，全球化程度有限。

十、綜合評分（0–10 分制）

• 監管合規：9/10 —— 多國監管，FSA 主牌照

• 交易體驗：8/10 —— 穩定，積分體系獨特

• 入金出金：8/10 —— 本地支付優勢明顯

• 費用等級：7/10 —— 手續費偏高

• 用戶口碑：8/10 —— 本地市場認可度高

總分：8.0/10 – 日本本土投資者首選，東南亞市場逐步擴張。

📌結論
Rakuten Securities 憑藉著樂天集團的金融科技與零售生態，在日本市場建立了強大優勢。其受FSA 監管的合規地位、安全資金隔離與積分投資模式，使其在本土投資者中廣受歡迎。雖然在費用與國際化方面存在不足，但它依舊是亞洲市場最具特色的合規券商之一。