Trading 212 Ltd 曝光| 我們為何認定Trading 212 有詐騙風險？監管真相、用戶投訴與風險評分全解析

一、品牌背景與宣傳

公司全名：Trading 212 Ltd
官網： https://www.trading212.com
成立時間：2004年，總部位於英國倫敦。

對外宣傳：

• 持有FCA（英國金融行為監理局）牌照（FRN 609146）。 👉 FCA官網登記

• 在保加利亞受FSC 監管。

• 在美國FinCEN 登記為MSB 👉 MSB官方查詢

• 提供零佣金股票交易、差價合約（CFDs）和ETF 。

• 主打「面向新手投資者」的簡化應用和教育支援。

📌問題在於：

• FCA 牌照僅對英國客戶有效，大部分海外用戶被分流至保加利亞子公司。

• FinCEN MSB 僅是支付備案，不涉及投資者保護。

• 差價合約高槓桿產品導致大量用戶虧損。

二、監管真相與漏洞

1. FCA監管的局限性

• Trading 212 Ltd 在FCA 註冊，編號609146。 👉 FCA登記詳情

• 但FCA 對CFD 槓桿限制為1:30 。

• 官網卻為部分海外用戶提供高於1:30的槓桿，說明這些帳戶不在FCA 監管範圍內。

2. 保加利亞FSC

• 監理寬鬆，缺乏投資者賠償基金覆蓋。

• 客戶權益管道不暢，投訴難以處理。

3. MSB備案的誤導

• Trading 212 Ltd 在FinCEN 登記為MSB。 👉 FinCEN MSB Search

• 但MSB只是反洗錢登記，跟投資安全無關。

• 投資者無法因此享有美國CFTC/NFA 的保護。

📌結論：Trading 212 借「多牌照合規」營造虛假安全感，但絕大部分用戶資金不受實際保護。

三、真實用戶不出金與維權案例

案例1：Trustpilot投訴

在Trustpilot有用戶表示：

• “入金簡單，但提現一直在審核。”

• “嘗試提款1500英鎊，被拖延超過一個月。”

案例2：FX110曝光

FX110曝光台用戶表示：

• 存入3000美元，獲利後帳戶被標記「違規交易」。

• 平台直接凍結帳戶，只回饋本金。

案例3：WikiFX用戶回饋

WikiFX風險評級較低，多項投訴包括：

• “盈利資金被拒絕提現。”

• “帳戶被凍結，客服沒有解釋。”

案例4：Reddit投資者經驗

Reddit外匯論壇：

• 用戶稱Trading 212 要求額外提交「稅務證明」才能提現。

• 最終資金依舊未到帳。

📌共性：

• 小額出金正常，大額或獲利資金常被拒付。

• 平台透過「二次審核」「違規交易」理由凍結資金。

四、交易執行與技術問題

• 滑點嚴重：行情波動時點差擴大至40點以上。

• 訂單延遲：止盈止損常延遲，導致投資人虧損。

• EA交易受限：高頻交易訂單被拒絕執行。

• 宕機問題：使用者表示在非農業、CPI等關鍵時段無法登入。

📌 這些情況顯示Trading 212 有後台操控嫌疑。

五、返傭與代理模式風險

• Trading 212 在歐洲及中東擴張，依賴代理返傭機制。

• 代理商在社群媒體宣傳「零佣金+穩賺投資」。

• 實際資金流動缺乏透明，客戶虧損即平台獲利。

六、第三方媒體與口碑

• WikiFX → 風險評級低，提醒有提現風險。

• FX110 → 將其收錄為高風險平台。

• TraderKnows → 指出其「多牌照合規」有誤導性。

• Trustpilot → 大量負評集中在「不出金」。

七、為什麼我們認定Trading 212 是詐騙

1. 監管虛假包裝－ FCA牌照僅涵蓋英國客戶，其他客戶受弱監管或無監管。

2. 提現問題嚴重－ 大額獲利資金被拒絕支付。

3. 後台操控嫌疑犯－ 滑點、延遲、宕機頻傳。

4. 返傭模式風險－ 透過代理人誤導投資者。

5. 第三方一致負評－ 已被多個獨立平台點名高風險。

👉結論：Trading 212 符合典型黑平台詐騙特徵。

八、投資建議與風險提示

• 不要被「零佣金」行銷與「FCA持牌」表象誤導。

• MSB登記不等於投資保護。

• 投資前請務必通過：

• FCA官網

• ASIC官網
  查詢券商資質。

• 推薦優選IG、CMC、Saxo、Pepperstone 等強監管券商。

九、風險評分（10分制+ 簡評）

• 合規性：4/10 —— FCA存在，但大多數客戶不受保護。

• 資金安全：2/10 —— 大額提現風險極高。

• 交易透明度：3/10 —— 執行品質存疑。

• 使用者口碑：2/10 —— 投訴集中在提現與封號。

• 客戶服務：4/10 —— 回覆緩慢，推諉明顯。

• 總分： 3.0/10 —— Scam風險明確。