Deriv Group Ltd 曝光| 我們為什麼認定Deriv 是詐騙平台？監管真相、用戶不出金案例與風險評分全解析

一、品牌背景與宣傳

公司全名：Deriv Group Ltd
官網： https://www.deriv.com
成立時間：1999年（前身Binary.com），總部多次遷移，目前註冊地分佈在馬耳他、直布羅陀、瓦努阿圖等。

對外宣傳：

• 在馬耳他MFSA、直布羅陀GFSC、瓦努阿圖VFSC 等地「合規」。

• 在美國FinCEN 登記為MSB 👉 MSB官方查詢

• 提供外匯、CFD、加密貨幣、二元期權等多元化產品。

• 宣稱「服務全球百萬客戶」。

📌問題在於：

• 強監管（如FCA、ASIC、NFA）缺失，大部分用戶資金受離岸公司管轄。

• 二元期權產品長期被歐美視為高風險甚至詐騙。

• 用戶投訴集中在提現困難與獲利凍結。

二、監管真相與漏洞

1. 離岸多實體結構

• Deriv 在馬耳他、直布羅陀、瓦努阿圖都有註冊。

• 不同地區使用者對應不同實體，導致權益困難。

• 瓦努阿圖VFSC 監管寬鬆，幾乎不要求資金隔離或賠償基金。

2. MSB備案的誤導

• Deriv 確實在美國FinCEN 登記為MSB 👉 FinCEN MSB Search

• 但MSB 僅為支付備案，不涉及交易合規或資金安全。

• 投資者無法因此獲得NFA/CFTC 的保護。

3. 二元期權的合規問題

• 二元期權在歐盟與美國早已被限制甚至禁止。

• Deriv 依舊向海外客戶提供此類產品，風險極高。

📌結論：Deriv 透過「多國註冊」包裝合規，但大部分客戶資金實則處於監管真空。

三、投資者不出金與維權失敗案例

在多個平台，關於Deriv 的投訴主要集中在「提現困難」「獲利資金被拒付」 。我們從不同角度總結常見的騙局套路。

案例1：Trustpilot－小額順利，大額凍結

在Trustpilot用戶稱：

• 入金200美元，小額50美元提現正常到帳。

• 當嘗試提現2000美元時，被要求「二次身份驗證」。

• 審核長達30天，資金遲遲未到帳。

📌套路解析：

1. 小額出金正常→ 給客戶製造「平台可靠」的錯覺。

2. 大額提現卡住→ 透過KYC審核拖延。

3. 心理博弈→ 投資人因之前到帳過，往往更願意繼續等待，甚至加大投入。

案例2：FX110－獲利直接清零

在FX110曝光台有投資人投訴：

• 存入5000美元，獲利2000美元。

• 提現時平台以「異常交易」為由，直接將獲利部分清除。

• 本金部分退回，獲利消失。

📌套路解析：

• 後台操控→ 平台判定“違規”，實際上強行抹去盈利。

• 推卸責任→ 用「條款漏洞」掩蓋後台清算作業。

案例3：WikiFX－高槓桿陷阱

在WikiFX用戶回饋：

• 被代理宣傳「高槓桿+贈金」誘導入金。

• 初期獲利，但提現被告知「違反贈金規則」。

• 最終無法取回資金。

📌套路解析：

• 行銷陷阱：用高槓桿、贈金吸引新手入金。

• 規則陷阱：設定苛刻條件，提現時必然觸發「違規」。

案例4：Reddit－二次收割

在Reddit外匯板塊用戶稱：

• 提現被要求先支付「5%手續費」。

• 支付後仍被要求「額外稅費」。

• 即便支付兩輪費用，資金依舊未到帳。

📌套路解析：

1. 二次收割→ 提現環節收取額外資金。

2. 虛假合規→ 以「國際轉帳費用」「預繳稅款」為藉口。

3. 無限拖延→ 投資者二次受害，血本無歸。

📌常見詐騙手法總結：

• 先小額出金→ 大額凍結

• 獲利清零/帳戶凍結

• 重複KYC/無限審核

• 額外費用陷阱

這些投訴在多個媒體與社群平台都有出現，已成為Deriv 的高風險標籤。

四、交易執行與技術問題

• 滑點嚴重：行情波動時點差擴大至50點。

• 訂單延遲：執行緩慢，停盈停損常失效。

• EA限制：自動化交易頻繁被拒單。

• 宕機問題：非農等關鍵行情時段，平台失去連線。

📌說明：這類問題與典型黑色平台後台操控高度一致。

五、代理返傭與擴張模式

• Deriv 在亞洲、非洲大量採用IB返傭模式。

• 代理商透過社群媒體承諾「穩賺訊號」為「高額返傭」。

• 投資者被誘導盲目入金。

• 實際獲利模式依賴客戶虧損，代理與平台形成利益共同體。

六、第三方媒體與社群口碑

• WikiFX → 風險評分偏低，點名「提現困難」。

• FX110 → 收錄為高風險平台。

• TraderKnows → 提醒投資人要警惕Deriv 的多地註冊模式。

• Trustpilot → 大量負評集中在「不出金」。

七、為什麼我們認定Deriv 是詐騙

1. 監管錯配－ 離岸多實體，強監管缺失。

2. 提現糾紛頻繁—— 獲利資金難以取回。

3. 後台操控嫌疑犯－ 滑點嚴重、訂單延遲。

4. 返傭風險－ 利益衝突明顯，代理人誤導投資者。

5. 第三方一致負評－ 多家媒體已將其列入高風險名單。

👉結論：Deriv 具備典型黑平台詐騙特質。

八、投資建議與風險提示

• 不要被「多牌照」迷惑，確認你的帳戶受哪個實體監管。

• MSB備案無投資人保護意義。

• 投資前請務必通過：

• FCA官網

• ASIC官網
  驗證券商資質。

• 建議優選IG、CMC、Saxo、Pepperstone 等強監管券商。

九、風險評分（10分制+ 簡評）

• 合規性：4/10 —— 多地註冊，但離岸為主。

• 資金安全：2/10 —— 大額提現風險極高。

• 交易透明度：3/10 —— 執行存疑，獲利清零案例頻繁。

• 使用者口碑：2/10 —— 社群投訴集中在不出金。

• 客戶服務：5/10 —— 回覆快，但多推諉。

• 總分： 3.4/10 —— Scam風險顯著。