Tema Forex（temaforex.com）詐騙深度曝光報告（第1 部分/ 共3 部）

一、Tema Forex：以「英國監管」之名，行資金盤詐騙之實

Tema Forex（temaforex.com）於2025 年10 月中旬上線，是近期「AI 外匯投資騙局」系列的新成員。
它聲稱為“全球領先的AI 自動化交易公司”，並偽造英國監管編號以營造信任感。
但經驗證，該公司無任何註冊記錄、無監管備案、無實體辦公地址，所有內容均係偽造。

該平台與Lorvex Astral、Aissfirm Funds、Iversatile 等共享相同詐騙範本：
同樣的文案結構、後台偽交易介面、固定3%～5% 日收益承諾，以及相同的出金陷阱。

二、偽造監理號碼與假公司註冊

在Tema Forex 官網底部，標示：

“Regulated by the Financial Conduct Authority (FCA) – License No. 939185”

實測結果：
在FCA 官方註冊資料庫中無該編號記錄，且公司名稱不存在。
官網同時在頁腳聲明「Tema Forex Ltd.」 註冊於英國倫敦，但在Companies House無對應公司。

進一步發現：

• 地址「Tema Tower, London」 為虛構建築；

• 「關於我們」頁面文字與「Iversatile」 完全一致；

• 圖片來自圖庫Freepik 與Shutterstock；

• 技術郵箱註冊地顯示為尼日利亞拉各斯（Lagos）。

三、「AI 投資」騙局與後台假數據

平台承諾：

“每日利潤3% 起，AI 自動執行外匯與加密套利交易。”

實測註冊帳戶後發現：

• 入金後系統立即顯示「獲利+12%」；

• 無真實交易記錄；

• 「AI 控制中心」頁面資料每隔10 秒固定刷新；

• 偽裝為MetaTrader5 風格介面，但無任何交易明細。

程式碼分析結果：
其JavaScript 檔案/api/profit/today傳回固定值，顯示“今日利潤+X%”，實為假後台邏輯。

四、資金流入與混幣轉移模式

Tema Forex 僅支援USDT（TRC20 / BEP20）與比特幣入金。
透過鏈上追蹤可見：

• 入金錢包地址為TLu8Qx * dEj3s ；

• 匯入主錢包後，資金經Tornado Cash 混幣；

• 隨後分散進入Binance、MEXC、Bitget 等交易所儲值地址；

• 每筆金額小於1,000 USDT，疑為自動分流系統。

此模式與Lorvex Astral、XetaCapitalFX 完全一致。
顯示Tema Forex 屬同一集團旗下的「AI 投資騙局分站」。

五、出金陷阱三部曲

所有受害者在第三步後被封號，客服消失，信箱退信。
WhatsApp 客服機器人統一回覆範本：“Your withdrawal is under compliance review.”

六、相似詐騙品牌比對

✅結論：Tema Forex 為同一詐騙集團的延伸品牌，屬於「英國監管AI 理財」系列假平台之一。

七、總結（第一部分結論）

Tema Forex 的特徵：

• 域名註冊不到20 天；

• 無公司註冊與監理；

• 虛構收益與交易數據；

• 三階段出金陷阱；

• 區塊鏈資金分流洗錢；

• 與多家已曝光詐騙平台共享代碼與伺服器。

⚠️初步結論：Tema Forex（temaforex.com）為無監管資金盤詐騙，投資者入金即面臨100% 資金損失風險。

Tema Forex（temaforex.com）詐騙深度曝光報告（第2 部分/ 共3 部）

主題：受害者案例複盤· 區塊鏈資金追蹤· 技術指紋比對· 證據保全與快速舉報

一、三則受害者案例（匿名整理）

案例A｜小額試水→ 假盈利→ 稅金陷阱

• 時間軸：註冊當日充入USDT 200；24 小時後台顯示「利潤+16%」；第3 天申請提現被提示須先繳15% 稅費。

• 流程：支付“稅費”後又被要求Verification Fee 120 USDT ；付款後帳號顯示“合規審核中”，48 小時後凍結。

• 重點：提現前置收費+虛擬獲利曲線（與市場無關）。

案B｜代理返傭→ 先繳保證金→ 佣金清零

• 背景：被招募為“區域夥伴”，承諾“10% 返傭”。

• 流程：推薦7 人共入金3,000 美元，後台顯示佣金300 美元；提現時被要求先交20% 代理保證金；支付後佣金清零、後台註銷。

• 重點：返傭台帳為假，用於誘導受害者發展下線並二次收割。

案例C｜「AI 控制中心」示範→ 加碼入金→ 帳戶消失

• 流程：客服以螢幕分享示範“AI 控制中心”，展示“即時套利訂單”；受害者加碼4,000 美元；隔日網站維護、帳號無法登入。

• 重點：示範影片與資料為腳本偽造，並非真實撮合。

二、資金流向（鏈上與法幣雙通道）

1) 加密主路徑（TRC20 / “BEP20”混淆寫法）

結論：Tema Forex 具備自動化分割+ 多所著陸的洗錢腳本，和Iversatile / Lorvex Astral 的資金軌跡一致。

2) 法幣次路徑（第三方收單/聚合碼）

• 商戶名與網站不一致、回執缺失完整商戶號；

• 備註常為「服務費/諮詢費」；

• 常見做法：先以「小額試單」建立安全感，接著引導加密或更大額法幣入金。

• 對策：保留回執與商家資訊，向發卡銀行以「誤導性交易/投資詐欺」理由發起Chargeback 。

三、技術指紋與同團夥比對

綜合判斷：Tema Forex 屬腳本化詐騙群集的一枚新殼，技術與資金路徑高度重疊。

四、2–5 分鐘快速辨識清單（≥3 條即高危險）

1. 網域註冊< 60 天，WHOIS 全隱私；

2. 自稱受FCA/ASIC/CySEC/NFA監管，但編號無法在官網核驗；

3. 承諾每日3–5% 固定收益；

4. 交易歷史不可下載/不可對帳；

5. 提現需先繳稅費/驗證費/解凍費；

6. 客服僅WhatsApp/Telegram；

7. 頁腳「監管徽章」為靜態圖示、無法點擊到官方；

8. 社媒粉絲高但互動極低（高粉低讚/評）。

五、證據保全與取證（立刻可執行）

網頁與後台

• 首頁、方案頁、儲值/提現頁、About/隱私權政策→列印為PDF與完整儲存網頁（.html + 資源）。

資金憑證

• 法幣：回執（含商戶名、交易號碼、時間）；

• 加密： TXID、入金位址、時間戳記+ 區塊瀏覽器截圖。

通訊記錄

• WhatsApp/Telegram 記錄匯出，保留號碼與時間戳記；

• 郵件EML 原文或完整截圖。

統一歸檔

• 命名格式： TemaForex_Evidence_YYYYMMDD_[类型].pdf ；

• 打包ZIP，方便提交銀行/交易所/警方。

六、快速檢舉與凍結入口（≤6 個官方管道）

1. FCA（英國） ：舉報假監管與虛假編號➜ https://www.fca.org.uk/consumers/report-scam-us

2. FTC（美國） ：跨境投資詐騙舉報➜ https://reportfraud.ftc.gov

3. ASIC（澳洲） ：誤導性金融宣傳/假公司➜ https://asic.gov.au

4. ESMA（歐盟） ：面向歐盟投資者的非法推廣➜ https://www.esma.europa.eu/

5. 當地警方/網路警察：提交報案編號以配合銀行/交易所凍結

6. BrokerHiveX 曝光專欄：集中公開證據與受害者線索➜ https://www.brokerhivex.com/en/exposure

檢舉重點：附網站截圖+ 資金憑證+ 聊天記錄+ WHOIS 查詢，並寫明「提現前置收費、虛假監管、假後台」。

七、階段性結論

• Tema Forex 為「AI 外匯理財」殼站，無監管、無實體、無真實交易；

• 虛擬獲利+ 前額收費為核心收割路徑；

• 鏈上呈現拆分-混幣-多所著陸的清洗腳本；

• 與Iversatile / Lorvex Astral / AissfirmFunds / XetaCapitalFX同源同模；

• 入金即100% 損失風險。

Tema Forex（temaforex.com）詐騙深度曝光報告（第3 部分/ 結束）

主題：全球舉報信範本· 銀行與交易所凍結操作· 防止二次詐騙指南· 投資者風險教育與結論

一、全球檢舉與凍結操作路徑（6 個真實可用入口）

二、英文檢舉信範本（可直接複製提交）

Subject:
Fraudulent Investment Platform — Tema Forex (temaforex.com)

Body:
Dear Officer,

I would like to report a suspected investment scam operating as Tema Forex , accessible via https://temaforex.com .

The platform claims to be FCA-regulated and offers “AI Forex investment with guaranteed daily profits.” Investors are asked to pay additional “tax” and “verification” fees before withdrawals, which never arrive.

I invested via USDT and credit card; after submitting the requested fees, my account was frozen and all contacts disappeared.

Attached are:

• Screenshots of the website and dashboard

• Payment receipts and blockchain TXIDs

• Chat and email records

• WHOIS and company verification results

Please investigate and coordinate with international authorities to block their related wallets and domains.

Sincerely,
[Your Full Name]
[Country]
[Contact Email]
[Date]

三、中文檢舉信模板

主題：檢舉非法投資平台Tema Forex（temaforex.com）

尊敬的監理機關/公安機關：

本人於2025 年10 月於網站https://temaforex.com註冊投資外匯理財。該網站宣稱受英國FCA 監管，實為無任何牌照的非法平台。網站透過「AI 智能交易」「每日固定收益」等虛假宣傳誘導投資，入金後後台偽造獲利，並以「稅費」「驗證費」等名義收取額外資金。

本人在繳費後帳戶被凍結、客服失聯。現附上網站截圖、轉帳憑證、交易雜湊及對話紀錄，請協助立案調查並凍結相關帳戶。

檢舉人：[姓名]
聯絡方式：[電話/信箱]
日期：[填寫日期]

四、資金追回與凍結操作（可立即執行）

1️⃣ 法幣管道（銀行卡/ 信用卡）

• 聯絡發卡銀行說明為投資詐騙；

• 提交交易回執、對話記錄；

• 申請Chargeback（拒付） ，理由為「Misleading Financial Transaction」；

• 銀行可在30–120 天內追回部分資金。

2️⃣ 加密貨幣管道

• 保存TXID + 錢包位址+ 時間戳截圖；

• 登入交易所（Binance、OKX、Bitget、MEXC）；

• 在客服支援中選擇Law Enforcement / Fraud Report ，上傳證據並提供警報編號；

• 若錢包被追蹤至交易所帳戶，凍結成功率30–60%。

五、防止二次詐騙（假追回團隊陷阱）

詐騙集團常在曝光後冒充「資金追回機構」「律師團隊」聯絡受害者。
常見話術與真實目的：

防範建議：

• 不回應任何主動聯繫的「追回服務」；

• 不轉帳、不提供身分證明文件；

• 檢舉與追回僅透過銀行、交易所、監理機構三種正規途徑。

六、投資者防騙識別表

✅簡單判斷法則：凡「保證收益」「AI自動獲利」「先繳費後提領」者，100% 屬詐騙。

七、最終結論與投資建議

• Tema Forex（temaforex.com）為偽裝英國監管的跨國資金盤騙局；

• 無任何註冊實體與監理備案；

• 透過偽造後台、假盈利與三重出金陷阱實施詐騙；

• 資金經混幣系統流向多家交易所；

• 屬於與Lorvex Astral、Iversatile、AissfirmFunds 同集團的「AI 外匯理財騙局集群」。

⚠️結論：入金即為資金損失風險100%，建議立即終止與平台的一切往來。

✅ 建議行動步驟：

1. 保存所有證據（截圖、TXID、對話記錄）；

2. 報警備案並提交銀行/ 交易所凍結申請；

3. 同步向FCA、FTC 或ASIC 舉報；

4. 在BrokerHiveX 曝光區公開案例，警示他人。

👉 前往BrokerHiveX 曝光專欄，
查看最新詐騙平台名單、出金失敗案例、虛假監管警告與受害者投訴記錄。

（完）