一、監管公告與公司背景

2025 年10 月，比利時金融服務與市場管理局（ FSMA ）更新其官方警示名單，將CryptoFiTrade（cryptofitrade.com / cryptofitrade.net / cryptofitrade.pro）正式列入「非法提供數位資產服務的詐騙平台」。

官方公告指出：

“CryptoFiTrade claims to provide cryptocurrency investment and blockchain trading services but is not authorized in any EU member state.”
（CryptoFiTrade 聲稱提供加密投資與區塊鏈交易服務，但未在歐盟任何成員國獲得授權。）

CryptoFiTrade 自稱“受英國FCA 及新加坡MAS 監管”，並顯示“FCA No. 913082”及“UEN 202127390H”等編號。
經核查，這些編號均為偽造資訊：

• FCA 編號屬於另一家英國支付公司，與CryptoFiTrade 無關；

• 新加坡會計與企業管制局（ACRA）資料庫中不存在任何註冊為「CryptoFiTrade Pte. Ltd.」 的實體。

網域名稱註冊資訊顯示：

• cryptofitrade.com創建於2024 年12 月；

• 註冊人匿名保護（PrivacyGuardian.org）；

• IP 位址歸屬立陶宛，與Fintradix、CredoTrades、CFreserve 等多家被FSMA 警告網站相同。

官網語言包括英文、法語、德語與中文，目標市場主要涵蓋歐洲與東南亞。
頁面宣稱提供“AI 自動量化”“區塊鏈智能合約理財”“月化收益20%”，並配有偽造的交易記錄動畫。

二、詐騙結構與受害者案例

來自法國、西班牙、馬來西亞及台灣地區的多名投資者在Trustpilot、Reddit 與Telegram 群組中舉報CryptoFiTrade。投訴模式高度一致：

1. 虛假後台交易：
   用戶註冊並儲值後，系統立即顯示持續獲利，帳戶曲線穩定上升。後台並無真實撮合交易，僅展示偽造的「合約紀錄」。

2. 誘發高額入金：
   客服以「區塊鏈套利」「VIP 智能合約計畫」為由誘導追加投資，從500 美元起步逐步擴展至上萬美元。

3. 出金受阻與假監理文件：
   當使用者申請提現時，系統彈出提示「需繳納15% 國際反洗錢稅（AML Tax）」。若用戶拒絕繳費，帳戶隨即被凍結。

4. 客服失聯與網域輪替：
   網站在投訴增多後迅速更換域名，新的頁面外觀與舊站一致，僅更換Logo 與配色。
   新網域名稱範例：cryptofitrade.co、cryptofitradefinance.net。

受害者回饋中提到，客服自稱來自“倫敦總部”，使用英文名（如Alex Thompson 、 Sophia Young ），並透過WhatsApp 與Telegram 進行持續溝通。

這些特徵與先前曝光的TradeVFX、CredoTrades、CFreserve完全一致，顯示CryptoFiTrade 屬於同一詐騙集團的分支項目。

三、偽區塊鏈系統與技術偽裝分析

CryptoFiTrade 的網站雖然以「區塊鏈交易」為核心賣點，但技術驗證結果顯示，其平台並未接入任何真實區塊鏈節點或智慧合約服務，完全是前端偽裝。

經技術審查，發現以下造假手段：

• 假區塊鏈瀏覽器：平台展示的「交易雜湊記錄」均為靜態生成，存取後並不跳轉至任何公開鏈瀏覽器（如Etherscan、BscScan），而是載入站內假頁面block-explorer.html 。

• 偽AI 投資模型：頁面內的「AI Quant Engine」 實際為JavaScript 模擬動畫，透過隨機數字公式製造「穩定獲利」假象。

• 假監管徽章與證書：CryptoFiTrade 在底部展示“FCA Licensed”、“MAS Approved”、“Blockchain Registered”等圖標，但鏈接均為空白。

• 假加密支付地址：入金錢包地址追蹤發現，多數資金最終匯入同一Binance 帳戶和立陶宛託管錢包。

• 內部跳轉追蹤系統：網站啟用廣告追蹤腳本（Google Tag Manager + Facebook Pixel）監控使用者行為，並在退出頁面彈出「投資成功率98%」的虛假提示。

網路安全研究機構證實，CryptoFiTrade 的整套詐騙後台與CFreserve、CredoTrades、Fintradix共用「ScamEngine v1.9」 模板，具備多語言自動複製與偽區塊鏈日誌產生功能。
可見，這不是單一網站，而是跨國詐騙網路的鍊式分支。

四、監理交叉驗證與資金流動軌跡

截至2025 年11 月，CryptoFiTrade 已被下列監管機構列入警示名單或調查範圍：

• FSMA（比利時） ：確認其非法銷售加密投資產品；

• AMF（法國） ：列入「非法數位資產網站」；

• BaFin（德國） ：正在分析資金流向；

• CNMV（西班牙） ：收到大量投資投訴；

• FCA（英國） ：發布警示聲明；

• MAS（新加坡） ：證實無任何CryptoFiTrade 註冊記錄。

鏈上追蹤報告（由TRM Labs 提供）顯示，該團體透過加密貨幣混幣器與OTC 通道將投資者資金轉移至離岸帳戶。
主要資金流動路徑如下：

1. 投資者→ USDT 地址（ERC20）

2. 立陶宛節點錢包→ 俄羅斯混幣器（Wasabi / Blender）

3. 部分資金進入香港OTC 場外帳戶

4. 其餘資金流向加勒比海離岸銀行帳戶

此路徑證明CryptoFiTrade 具備跨國洗錢特徵，且其伺服器分佈在歐盟與東南亞之間，具備明顯的規避監管意圖。

五、風險評分錶（10 分制）

六、維權與資金追回流程

1. 立刻停止使用並截圖留存證據；

2. 保存交易哈希與聊天記錄；

3. 若為銀行卡入金：聯絡發卡銀行提出Chargeback 拒付申請；

4. 若為加密貨幣入金：

• 提交至Chainalysis / TRM Labs 進行鏈上追蹤；

• 通報當地警方網路犯罪科；

5. 向相關監理機關檢舉：

• 比利時FSMA

• 新加坡MAS（數位資產投訴管道）

• 歐盟ESMA（跨境投資人申訴）

6. 警惕二次騙局：CryptoFiTrade 背後團夥常冒充「追回顧問」或「調查員」再度詐騙。

七、常見問答（FAQ）

Q1：CryptoFiTrade 是受監管的加密貨​​幣交易所嗎？
A：不是。其所有監理編號均為偽造。

Q2：為什麼提現時被要求繳納「反洗錢稅」？
A：虛假收費，正規平台不會在提現時收稅。

Q3：我能追回投資資金嗎？
A：若使用銀行卡付款，建議立即申請拒付；若使用加密貨幣，可提交鏈上調查申請。

Q4：CryptoFiTrade 是否與CFreserve、CredoTrades 有關聯？
A：是，同一詐騙集團經營，技術與網域結構完全一致。

八、結論與投資建議

CryptoFiTrade（cryptofitrade.com）是典型的假區塊鏈投資騙局，以「AI 智慧合約」「區塊鏈理財」為噱頭騙取資金。
該平台並未受任何監管，其所有交易記錄均為偽造，提現被阻、客服消失、稅費詐騙等問題普遍存在。

風險等級：極高⚠️
建議投資者立即遠離並向監管部門舉報。

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