南非FSCA 牌照查詢流程| Financial Sector Conduct Authority 合規指南

一、FSCA 簡介

1.1 成立背景

南非金融部門行為監理局（Financial Sector Conduct Authority，簡稱FSCA ）於2018 年4 月1 日成立，接替原金融服務委員會（Financial Services Board, FSB） ，依據《金融部門監理法（FSR Act 2017）》設立。

📌官方網址： https://www.fsca.co.za

1.2 監管定位

FSCA 是南非最核心的金融監管機構之一，負責非銀行金融服務的市場行為監管，與南非儲備銀行（SARB）一起構成雙支柱監管框架：

• SARB（South African Reserve Bank） → 負責銀行體系穩定與宏觀審慎監管

• FSCA → 負責金融機構市場行為監理與投資人保護

二、監管範圍與牌照類別

2.1 金融服務提供者（Financial Services Providers, FSP）

所有提供金融服務的機構必須持有FSP License ，主要包括：

• Category I ：金融顧問、經紀商

• Category II ：資產管理人、投資組合經理

• Category IIA ：另類投資管理人

• Category III ：行政金融服務提供者（Administrative FSPs）

• Category IV ：集合投資計畫管理人（Collective Investment Schemes, CIS）

👉證據：FSCA 官方牌照分類說明
https://www.fsca.co.za/Regulated%20Entities/Pages/Licensing.aspx

2.2 零售外匯與差價合約（CFD）經紀商

• 自2017 年起，FSCA 要求所有零售外匯和差價合約經紀商必須持有FSP License才能在南非合法經營。

👉案例： Exness ZA (PTY) Ltd → 獲得FSCA 批准的外匯經紀商。

2.3 保險與退休金

• 保險公司與中介

• 退休金基金與管理人

三、如何查詢FSCA 牌照

3.1 官方入口

• 持牌金融服務提供者查詢系統：
  👉 FSCA Search FSPs

3.2 查詢步驟

步驟一：進入FSCA 查詢頁面

https://www.fsca.co.za/Fais/Search_FSP.htm

步驟二：選擇搜尋方式

• 按FSP Name （公司名）

• 按FSP Number （牌照編號）

步驟三：輸入關鍵字

如： Exness ZA (PTY) Ltd

步驟四：核實結果

系統顯示：

• 公司全稱

• FSP Number（牌照編號）

• 牌照類別

• 狀態（Authorised / Suspended / Withdrawn）

• 註冊辦公室地址

步驟五：交叉驗證

• 可在FSCA 公告欄確認是否有處罰或警告👉 FSCA Media Releases

四、查詢範例

例1：合法外匯經紀商

• 輸入： Exness ZA (PTY) Ltd

• 結果：顯示為Authorised FSP ，合法持牌。

範例2：合法資產管理公司

• 輸入： Allan Gray (PTY) Ltd

• 結果：在FSCA 系統列為Category II（資產管理人）。

範例3：非法外匯平台

• 輸入：某境外外匯公司ABC Forex

• 結果：未在FSCA 名錄中。

• 可能在FSCA Investor Alerts警告公告中被提及：
  👉 FSCA Warnings

五、FSCA 投資人保護機制

5.1 投資警示公告

FSCA 設有Investor Alerts專欄，定期揭露未授權平台。
👉 Investor Alerts

5.2 執法與處罰

FSCA 擁有以下權力：

• 吊銷執照

• 暫停授權

• 罰款

• 向司法機關移轉案件

📌案例：
2020 年，FSCA 公佈對一家虛假外匯經紀商的執法行動，並提醒民眾避免投資。
👉 FSCA Enforcement Notice

六、FSCA 的優勢與限制

6.1 優勢

• 國際認可度高：全球外匯經紀商常以FSCA 牌照作為合規背書。

• 監理全面：涵蓋證券、基金、保險、外匯、退休金。

• 透明公開：牌照查詢系統與處罰公告均對外開放。

6.2 局限

• 非法外匯平台活躍：儘管FSCA 嚴管，仍有境外黑平台冒用FSCA 名義。

• 市場容量有限：相較於歐美市場，南非資本市場規模較小。

• 合規成本較高：FSP License 審批流程嚴格。

七、投資人合規建議

1. 優先查FSCA 官網牌照目錄： FSCA Search FSPs

2. 警覺偽造牌照編號：黑平台常偽造FSP Number。

3. 關注FSCA Investor Alerts ： Investor Alerts

4. 交叉驗證公司官網：合法公司通常在官網公示FSP Number。

5. 避免「境外高收益外匯平台」 ：FSCA 明確提示此類宣傳常為騙局。

八、結論

南非FSCA（Financial Sector Conduct Authority）是非洲最具國際影響力的金融監理機構，涵蓋證券、基金、保險、退休金與零售外匯。

投資者應：

1. 在FSCA 官網核實FSP Number 與公司名稱；

2. 查閱Investor Alerts確認風險；

3. 對照公司官網訊息，防止虛假冒充；

4. 警惕境外高風險外匯詐騙。

📌官方入口總結：

• FSCA 官方網站： https://www.fsca.co.za

• FSP 查詢系統： https://www.fsca.co.za/Fais/Search_FSP.htm

• 投資警示公告： https://www.fsca.co.za/Enforcement-Matters/Pages/Investor-Alerts.aspx

• 執法行動公告： https://www.fsca.co.za/Enforcement-Matters/Pages/default.aspx