Bitfinex 風險警告| 12 萬枚BTC 被盜遺留與Tether 合規困境，是否仍然安全？

一、平台背景與市場地位

• 平台全名：iFinex Inc.（經營品牌Bitfinex）

• 成立時間：2012 年

• 註冊地：英屬維京群島

• 官方網址： https://www.bitfinex.com

• 市場地位：Bitfinex 是加密產業的“老牌巨頭”，在2017–2019 年一度是全球交易量第一的平台。

但隨著Binance、Coinbase 等崛起，Bitfinex 的市佔率逐漸縮小，近年來更依賴USDT 生態維持影響力。

二、2016 年重大駭客事件

• 時間：2016 年8 月

• 損失規模：約12 萬枚比特幣（當時價值7,200 萬美元，以2025 年價格已超70 億美元）。

• 處置方式：Bitfinex 將損失按比例分攤給所有用戶帳戶，並發行BFX 代幣作為補償工具。

• 追回情況：2022 年，美國司法部追回部分被竊比特幣，但大部分用戶損失已無法完全彌補。

👉 參考報導： Bloomberg

三、Tether（USDT）關聯風險

• Bitfinex 與Tether 共享母公司iFinex Inc.

• 多次被指控混同資金，即用戶資金與Tether 儲備存在交叉。

• 2021 年，紐約總檢察長（NYAG）指控Bitfinex 與Tether隱瞞8.5 億美元資金缺口，最終達成1,850 萬美元和解。

• 2025 年，歐盟MiCA 監管框架收緊後，Tether 在歐洲市場可能受限，間接影響Bitfinex。

四、近期用戶回饋與市場信心

• 用戶擔憂：Reddit 上投資者仍在質疑「Bitfinex 是否真正獨立於Tether」。

• 交易活躍度：大戶依舊活躍，但散戶用戶量下降。

• 提款問題：目前未出現大規模凍結，但提現速度偶有延遲回饋。

五、監理與合規現狀

• 未持有美國、英國、歐盟主要金融牌照；

• 被多國監理點名：

• 美國CFTC 曾對Bitfinex 處以750 萬美元罰款；

• 歐盟正加強對Tether 的監管，可能波及Bitfinex；

• 亞洲部分市場（如日本）已禁止其直接提供服務。

六、風險提示與投資建議

投資建議：

• 謹慎對待Bitfinex，尤其避免長期託管大額資金；

• 若使用，建議僅限小額交易；

• 投資人應優先選擇監管合規性較高的平台（如Coinbase、Kraken、Binance 部分市場）；

• 建議搭配冷錢包存儲，降低集中風險。

七、結論

Bitfinex 作為加密產業最古老的交易所之一，擁有深厚的歷史，但其2016 年駭客事件與Tether 資金爭議始終是無法抹去的陰影。
即便平台至今仍在運營，合規與資金透明度不足讓其長期處於高風險名單之中。

⚠️最終結論：Bitfinex 風險等級高，不建議作為主要資產託管管道，僅適合短期小額操作。