ZenithMarkets 深度風險調查| 巔峰光環下的資金黑洞與監管幻象

一、引言：廣告與現實的落差

2024 年末，ZenithMarkets 的廣告幾乎涵蓋了所有熱門流量平台：

• 在TikTok短片中，它展示年輕人透過手機幾秒鐘就能提現到帳；

• 在YouTube投放的廣告裡，一位「交易導師」強調平台「零手續費+ 頂級流動性」；

• Facebook 和Instagram則大量推播「全球五大監理認證」的宣傳圖。

在這種高調曝光下，許多散戶迅速入金。然而，當他們進入真實交易環境後，情況卻完全不同：後台提現申請久久不處理，盈利賬戶被系統以“風控違規”為由凍結，甚至有用戶被要求繳納額外“清算費”才能取回資金。

ZenithMarkets 的“巔峰光環”，正被一樁樁投訴所擊碎。

二、平台背景與包裝

1. 官方對外宣傳

• 成立時間：2020 年；

• 註冊地：聖文森和格林納丁斯；

• 交易產品：外匯、指數、能源、貴金屬、加密貨幣；

• 交易平台：MT5 與自研Zenith Trader；

• 槓桿：最高1:1000；

• 宣稱監管：FCA（英國）、ASIC（澳洲）、MAS（新加坡）。

2. 調查結果

• 聖文森：當地官方公開確認不監管外匯；

• FCA 與ASIC ：資料庫無任何關於ZenithMarkets 的公司資訊；

• MAS（新加坡） ：同樣查無此公司；

• 證書問題：官網展示的PDF 格式“牌照”，經驗證屬於他人公司；

• 託管安排：完全未揭露資金隔離或第三方託管。

📌 與真正的FCA 監管平台相比，ZenithMarkets 在合規層面幾乎是零保障。

三、投資者投訴與真實案例

1. 投訴數據

• FX110 曝光中心：三個月投訴量突破210 起，涉及金額超過500 萬美元；

• WikiFX ：評分從6.9 跌至1.6 ，風險標籤直指「提現失敗、客服消失」。

• 社群媒體維權群：Telegram、Reddit 上受害者自發性組織的族群人數超過800 人。

2. 投資者案例細節

• 案例一（印度投資者AK）
  入金4000 美元，獲利1500 美元。 2025 年5 月發起提現申請，後台顯示“合規審核”，三個月無結果。期間多次聯絡客服，電話無人接聽，最後被踢出官方Telegram 群組。

• 案例二（馬來西亞投資者LY）
  入金3000 美元。後台以「涉嫌異常交易」為由凍結帳戶，所有資金無法取出。投資者提供了交易記錄作為證據，平台卻拒絕解封。

• 案例三（西班牙投資者MG）
  入金1 萬歐元，獲利後申請提領。平台客服要求繳納30% 「國際清算費」。用戶拒絕付款後，帳戶直接被永久關閉。

• 案例四（尼日利亞投資者TO）
  入金500 美元，獲利200 美元後，提現請求狀態顯示「區塊鏈轉帳處理中」。但在鏈上查詢發現，沒有任何相關轉帳記錄。

這些案例展現出一個模式：獲利= 凍結，提現= 拖延或封鎖。

四、第三方數據追蹤

• WikiFX ：短期內評分暴跌至1.6，評論區密集出現「Withdrawal pending」「Fake license」。

• FX110 ：累積曝光金額超500 萬美元，維權成功率不到2%。

• BrokerHiveX 內部監測：

• 域名註冊時間不足兩年；

• 伺服器IP 與跑路平台「ZenMarketsPro」一致；

• 網站後台框架代碼與2022 年跑路的CryptoTradePlus 極為相似。

五、資金鏈與運作模式

ZenithMarkets 的運作邏輯，揭露了其資金鏈危機：

1. 延遲提現

• 常見後台提示：「合規審核中」「區塊鏈確認中」「系統升級中」。

• 投資者等待數週無果。

2. 帳戶凍結

• 獲利帳戶被指控“違規操作”或“異常交易”，直接凍結。

3. 客服斷聯

• 電子郵件退信、電話空號、Telegram 官方客服關閉。

4. 高槓桿陷阱

• 透過1:1000 槓桿誘導新手快速爆倉，從源頭減少出金壓力。

📌 這種模式，本質上是新資金覆蓋舊資金的龐氏循環。

六、監管造假與法律漏洞

• FCA/ASIC/MAS 資料庫皆無ZenithMarkets；

• 聖文森只是公司註冊，缺乏監管效力；

• 投資者幾乎無法透過司法追索追回損失。

合規對比

• FCA 受監管平台：48 小時內完成出金，客戶資金獨立存放，最高可獲8.5 萬英鎊賠償。

• ZenithMarkets ：無隔離、無賠付、無法律保障。

七、歷史案例對比

ZenithMarkets 的模式，並非孤例：

• ZenMarketsPro（2021 年跑路） ：冒充多牌照，最終捲款消失；

• AtlasMarkets（2022 年關閉） ：偽造ASIC 監管，凍結資金；

• CryptoTradePlus（2023 年跑路） ：利用加密貨幣不可逆轉特性，套牢投資者。

這些案例幾乎重演了ZenithMarkets 目前的路徑。

八、專家與產業評論

• 金融分析師D. Chen ：“當一個平台打出'頂級流動性供應商'口號時，就要小心。真正的流動性供應商不會直接面對散戶市場。”

• 合規顧問M. Torres ：“投資者必須學會在監管官網逐一驗證，而不是輕信PDF 證書。”

• 維權律師J. Liu ：“在聖文森特註冊的平台，維權幾乎無解。受害者唯一能做的是盡快止損，並集中曝光。”

• 區塊鏈分析師R. Patel ：“鏈上沒有任何提現記錄，這是最直接的造假證據。”

九、投資者權益與規避建議

1. 立即停止入金，避免損失擴大；

2. 保存所有證據（轉帳憑證、後台截圖、鏈上查詢記錄）；

3. 曝光至FX110、WikiFX、BrokerHiveX；

4. 向本國監管機構投訴，即使無法追回，也能建立風險檔案；

5. 加入Telegram 或WhatsApp 維權群，集體行動；

6. 未來只選擇可在FCA、ASIC、NFA 官網核查的合規平台。

十、結論

ZenithMarkets 的「巔峰」外衣正在崩塌：

• 提現障礙與資金凍結成為常態；

• 監管造假逐一揭穿；

• 客服通路全面失聯；

• 投訴金額持續上升。

BrokerHiveX 已將其列入風險黑名單，並提醒投資者：名字再響亮的平台，也無法取代真實監管的保障。