機構簡介

機构性質

政府機構

機构歷史

FCA（Financial Conduct Authority）是英國金融行為監管局，成立於2013年4月1日，總部在英國倫敦。 其前身為英國金融服務管理局（FSA）。

機構職能

FCA從FSA接管了對英國金融市場行為的監管職責和與之相關的審慎職責。 其致力於為個人，大中小企業和經濟體營造一個良好的金融市場秩序，以便消費者能够高效、公平地開展交易。

FCA監管英國金融市場及59000多家金融服務企業的行為，同時對49000多家企業進行審慎監管，為19000家企業設定了特殊標準。

FCA是一個通過向受監管企業收取費用而運轉的獨立公共機构，不屬於英格蘭銀行，對英國財政部負責，對英國金融體系和議會負責。

機构目標

FCA的工作和目標是由2000年《英國金融服務與市場法》（FSMA）規定。 FCA與消費者群體，貿易協會，專業機构，國內監管局，歐盟立法機構以及眾多相關部門協同工作。 囙此，其採取與職權範圍相適應的管理方法，優先管理那些給金融市場帶來更高風險的地區和企業。

FCA的戰略目標是：確保市場機制有效進行。

FCA的執行目標是：

（1）保護消費者--為消費者提供適度的保護

（2）維護金融市場--保護和提升英國金融體系的完整性

（3）促進市場競爭--促進與消費者利益相關的有效競爭 

FSA與PRA

FSA（Financial Service Authority）是英國金融服務管理局，監管英國金融市場，行使法定職責，對英國財政部負責。

FSA與英格蘭銀行（BOE）均隸屬於財政部，FSA負責對所有在英國境內注册的金融服務機構進行嚴格的監管，而BOE主要維持金融體系的穩定。

2013年4月1日，英國金融服務管理局（FSA）被英國金融行為監管局（FCA）和英國審慎金融監管局（PRA）兩個平行的監管機构所代替，FCA負責英國金融市場行為的監管和與之相關的審慎監管。

PRA（Prudential Regulation Authority）是英國審慎管理局，根據《英國金融服務法》（2012）成立，從屬於英格蘭銀行。

審慎監管要求企業持有充足的資本，製定適當的風險控制措施。 如果企業沒有以安全合理的管道運營，或者保險公司並沒有充分保護保單持有人，PRA可以介入並採取措施。

英格蘭銀行通過PRA對金融服務公司進行審慎監管，現時PRA負責約1500家金融企業（銀行，建築協會，信用合作社，保險公司和主要投資公司）的審慎監管。